Вопрос о банке

[Гость Миша]

Уважаемые юристы у меня к вам вопрос следующего содержания:

Может ли банк быть учредителем или участником юридического лица, в частности ТОО, которое (ТОО) не занимается банковскими видами деятельности?

Если возможно ДА или НЕТ и ссылочку на закон и статью

Буду очень признателен, Зарание благодарен.

[Гость Гость]

все ответы на Ваши вопросы максимально ясно прописаны в статье 8 Закона о банках и банковской деятельности.

[Raptor]

Уважаемые юристы у меня к вам вопрос следующего содержания:

Может ли банк быть учредителем или участником юридического лица, в частности ТОО, которое (ТОО) не занимается банковскими видами деятельности?

Если возможно ДА или НЕТ и ссылочку на закон и статью

Буду очень признателен, Зарание благодарен.

Посмотрите ст. 8 Закона РК от 31 августа 1995 года № 2444 "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан". Там Вы найдете ответы на свой вопрос.

[Гость Dela]

еще 11-1 посмотрите там же.

[Гость СаулеС]

О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан

      Статья 8. Деятельность, запрещенная или ограниченная

                для банков

      1. Банкам запрещается осуществление операций и сделок в качестве предпринимательской деятельности, не относящихся к банковской деятельности либо не предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, пунктом 12 статьи 30 настоящего Закона, а также приобретение долей участия в уставных капиталах или акций юридических лиц, за исключением случаев, установленных пунктами 2 и 3 настоящей статьи, и осуществления сделок с ценными бумагами в случаях, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи.

      2. Запрет, установленный пунктом 1 настоящей статьи, не распространяется на следующие случаи приобретения банком акций или долей участия в уставных капиталах:

      1) финансовых организаций;

      2) юридических лиц, не являющихся финансовыми организациями, акции которых включены в список фондовой биржи, осуществляющей деятельность на территории Республики Казахстан, по наивысшей категории листинга;

      3) кредитных бюро, ломбардов, специальных финансовых компаний, созданных в соответствии с законодательством Республики Казахстан о секьюритизации, специальных организаций - нерезидентов Республики Казахстан, созданных в целях размещения ценных бумаг, лизинговых организаций, а также организаций, исключительным видом деятельности которых являются владение и управление недвижимым имуществом, используемым для обеспечения операционной деятельности банка, юридических лиц, осуществляющих автоматизацию деятельности банков;

      4) юридических лиц, когда принятые в качестве залога акции или доли участия в уставных капиталах этих организаций переходят в собственность банков в соответствии с гражданским законодательством Республики Казахстан;

      5) юридических лиц, указанных в статье 10 настоящего Закона;

      6) акционерных инвестиционных фондов - резидентов Республики Казахстан;

      7) юридических лиц - нерезидентов Республики Казахстан, имеющих статус банков, страховых организаций, пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг.

      Количество акций юридических лиц, указанных в подпунктах 2) и 6) настоящего пункта, принадлежащих банку, не должно превышать десять процентов от общего количества размещенных акций одного юридического лица.

      3. Приобретение банком долей участия в уставном капитале либо акций юридических лиц, указанных в подпунктах 1) - 3), 6) и 7) пункта 2 настоящей статьи, не должно превышать на одно юридическое лицо:

      1) для организаций, указанных в подпунктах 1), 3) и 7), - пятнадцать процентов собственного капитала банка;

      2) для юридических лиц, указанных в подпунктах 2) и 6), - десять процентов собственного капитала банка.

      При приобретении банками акций или долей участия в уставных капиталах юридических лиц в случаях, когда принятые в качестве залога акции или доли участия в уставных капиталах этих организаций переходят в собственность банков в соответствии с гражданским законодательством Республики Казахстан, участие банка в таких юридических лицах не должно превышать двадцать пять процентов собственного капитала банка, при этом срок реализации акций или долей участия в уставных капиталах должен быть не более одного года.

      Совокупная стоимость долей участия банка в уставном капитале юридических лиц либо акций не должна превышать:

      для юридических лиц, не являющихся финансовыми организациями, - шестьдесят процентов собственного капитала банка;

      для страховых организаций - сорок процентов собственного капитала банка.

      Банки обязаны уведомлять уполномоченный орган в течение десяти дней со дня установления ими факта увеличения или уменьшения уровня пятнадцати, тридцати или сорока процентов:

      процентного соотношения количества акций к общему количеству размещенных акций (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) юридического лица, акционером которого является банк;

      доли участия в уставном капитале юридического лица, принадлежащей банку.

      4. Ограничения, установленные пунктом 2 настоящей статьи, распространяются на деятельность дочерних организаций банков и организаций, в которых банк и его дочерние организации имеют значительное участие в капитале.

      5. Запрет, установленный пунктом 1 настоящей статьи, не распространяется на осуществление сделок с:

      облигациями юридических лиц, чьи ценные бумаги включены в список фондовой биржи, осуществляющей свою деятельность на территории Республики Казахстан, по наивысшей и следующей за наивысшей категории листинга;

      облигациями международных финансовых организаций, перечень которых устанавливается уполномоченным органом;

      облигациями иностранных эмитентов, имеющих минимальный требуемый рейтинг одного из рейтинговых агентств. 

      6. Помимо деятельности и приобретения банком акций или долей участия в уставных капиталах юридических лиц, указанных в пунктах 1 и 2 настоящей статьи, банки вправе заниматься следующими видами деятельности:

      1) реализацией специализированного программного обеспечения, используемого для автоматизации деятельности банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;

      2) реализацией специальной литературы по вопросам банковской деятельности на любых видах носителей информации;

      3) реализацией собственного имущества;

      4) реализацией в установленном настоящим Законом и иным законодательством Республики Казахстан порядке заложенного заемщиками имущества;

      5) предоставлением консультационных услуг по вопросам, связанным с финансовой деятельностью;

      6) представительством интересов других лиц по вопросам, связанным с банковской деятельностью, держателей облигаций специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан о секьюритизации, инфраструктурных облигаций, а также ипотечных и иных обеспеченных облигаций;

      7) организацией обучения по повышению квалификации специалистов в области банковско-финансовой деятельности;

      8) заключением договоров страхования от имени страховых организаций-резидентов Республики Казахстан, а также заключением договоров о пенсионном обеспечении от имени накопительных пенсионных фондов