Инкассовое распоряжение СИ.

[Гость Гостья]

Добрый день подскажите пожалуйста в одном споре.

У судебного исполнителя (далее - СИ) имеется исполнительный лист о взыскании с физического лица в пользу Банка суммы задолженности.

СИ направляет Инкассовое Распоряжение на счет индивидуального предпринимателя открытого на имя этого физлица. Кроме того в исполнительном листе указана фамилия физлица девичья, а в инкассовом СИ указывает фамилию настоящую и в скобках фамилию девичью.

Банк возвращает ИР в виду того, что в исполнительном листе указан физическое лицо, а ИР выставляются на счет индивидуального предпринимателя.

Скажите пожалуйста прав ли Банк в данной ситуации.

С уважением.

[Гость Гостья]

Добрый день подскажите пожалуйста в одном споре.

У судебного исполнителя (далее - СИ) имеется исполнительный лист о взыскании с физического лица в пользу Банка суммы задолженности.

СИ направляет Инкассовое Распоряжение на счет индивидуального предпринимателя открытого на имя этого физлица. Кроме того в исполнительном листе указана фамилия физлица девичья, а в инкассовом СИ указывает фамилию настоящую и в скобках фамилию девичью.

Банк возвращает ИР в виду того, что в исполнительном листе указан физическое лицо, а ИР выставляются на счет индивидуального предпринимателя.

Скажите пожалуйста прав ли Банк в данной ситуации.

С уважением.

[hirurg]

Добрый день подскажите пожалуйста в одном споре.

У судебного исполнителя (далее - СИ) имеется исполнительный лист о взыскании с физического лица в пользу Банка суммы задолженности.

СИ направляет Инкассовое Распоряжение на счет индивидуального предпринимателя открытого на имя этого физлица. Кроме того в исполнительном листе указана фамилия физлица девичья, а в инкассовом СИ указывает фамилию настоящую и в скобках фамилию девичью.

Банк возвращает ИР в виду того, что в исполнительном листе указан физическое лицо, а ИР выставляются на счет индивидуального предпринимателя.

Скажите пожалуйста прав ли Банк в данной ситуации.

С уважением.

Банк Прав.

Из разъяснений НБ РК по исполнению ИР судебных исполнителей:

Вместе с тем, законодательством Республики Казахстан прямо предусмотрен отказ в акцепте платежного документа по причине несоответствия наименования клиента наименованию, указанному в платежном документе. В этой связи, считаем, что инкассовое распоряжение органов исполнительного производства, предъявленное в целях взыскания денег должника в рамках требований Закона об исполнительном производстве, в котором не соответствует наименование отправителя денег наименованию клиента в клиентской базе банка, подлежит возврату без исполнения.

[Гость Лиз Бурбо]

а где можно посмотреть эти разъяснения Нацбанка по исполнению ИР судебных исполнителей?

[hirurg]

а где можно посмотреть эти разъяснения Нацбанка по исполнению ИР судебных исполнителей?

Могу только текст:

В соответствии с подпунктом 1) пункта 2 статьи 32 Закона Республики

Казахстан «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей»

(далее - Закон об исполнительном производстве), наложение ареста на имущество

должника, включая деньги и ценные бумаги, находящиеся у него либо у иных

физических или юридических лиц (в том числе в банках и организациях,

осуществляющих отдельные виды банковских операций, а также в страховых

организациях) является одной из мер по обеспечению исполнения исполнительных

документов.

Согласно пункту 29 Правил открытия, ведения и закрытия банковских

счетов клиентов в банках Республики Казахстан, утвержденных постановлением

Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года №266,

при поступлении в банк решений уполномоченных органов о приостановлении

расходных операций на банковском счете, решений (постановлений)

уполномоченных органов о наложении ареста на деньги клиента, находящиеся на

таком счете, банк исполняет их в порядке и случаях, предусмотренных

Гражданским кодексом, Налоговым кодексом и Законом Республики Казахстан от

31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике

Казахстан».

Таким образом, законодательством Республики Казахстан предусмотрено

исполнение банком решения о наложении ареста на деньги клиента, находящиеся

на его банковском счете, в рамках обеспечения исполнения исполнительных

документов. При этом, отказ в исполнении указанных решений, в случае наличия

расхождения в наименовании клиента, указанном в решении, с наименованием

клиента в клиентской базе банка не предусмотрен.

В этой связи, при предъявлении указания о наложении ареста на деньги

клиента, находящиеся на его банковском счете, содержащего незначительные

расхождения в наименовании клиента, в рассматриваемом случае, указания

наименования клиента в ином алфавитном правописании, позволяющем в целом

идентифицировать клиента, считаем возможным исполнение такого указания при

соответствии других его реквизитов (ПИК, НИН (БИН).

Вместе с тем, законодательством Республики Казахстан прямо предусмотрен

отказ в акцепте платежного документа по причине несоответствия наименования

клиента наименованию, указанному в платежном документе. В этой связи, считаем,

что инкассовое распоряжение органов исполнительного производства,

предъявленное в целях взыскания денег должника в рамках требований Закона об

исполнительном производстве, в котором не соответствует наименование

отправителя денег наименованию клиента в клиентской базе банка, подлежит

возврату без исполнения.

Заместитель Председателя А. Бектасов