Субсидируемый займ, конверитиуемый в акции. что это такое?

[retribution]

Добрый день форумчане

Руководство поручило рассмотреть вопрос предоставления дочернему акционерому обществцу субсидируемого займа, конвертируемого в акции. Я так понимаю что это будет займ который будет возвращен акциями акционерного общества. Но в законодательстве РК такого порядка не предусмотрено, и вообще какова будет процедура этого возврата? Оним словом "НЕПОНЯЯЯТНО".

Если кто сталкивался, подскажите что это такое и как это работает, а главное возможно ли его заключение между двумы АО не являющимися кредитными организациями.

[Noe]

Добрый день форумчане

Руководство поручило рассмотреть вопрос предоставления дочернему акционерому обществцу субсидируемого займа, конвертируемого в акции. Я так понимаю что это будет займ который будет возвращен акциями акционерного общества. Но в законодательстве РК такого порядка не предусмотрено, и вообще какова будет процедура этого возврата? Оним словом "НЕПОНЯЯЯТНО".

Если кто сталкивался, подскажите что это такое и как это работает, а главное возможно ли его заключение между двумы АО не являющимися кредитными организациями.

Простыми словами - это кредит, в котором есть опцион кредитора войти в капитал заемщика через обмен кредита на акции. Т.е. например, кредитор выдал 10 миллионов с опционом конвертации в акции на всю сумму или часть кредита заемщика. Кредитор осуществил свое право, конвертировав кредит в акции, скажем, на 5 млн. В остатке, 5 миллионов долга и на оставшиеся 5 миллионов кредитор сидит акционером у заемщика...

Что касается юр. стороны по каз. законодательству, я не знаю...

[Zarin-A]

а мне казалось, что субсидируемый займ - это что-то типа зерновых расписок, займ, например, сельхозпроизводителю под гарантии (субсидии) государства. А насчет конвертирумого, делали однажды с банком, назывался субординированный займ.

[Noe]

а мне казалось, что субсидируемый займ - это что-то типа зерновых расписок, займ, например, сельхозпроизводителю под гарантии (субсидии) государства. А насчет конвертирумого, делали однажды с банком, назывался субординированный займ.

я тоже сомневался насчет субсидируемого... В классическом значении этот займ называется скорее субординированный...

[Гость Гость]

Возможно, в контексте "субсидируемый займ" имеется в виду "беспроцентный займ"? Хотя все-таки речь, наверное о субординированном займе, который, как правило, является долгосрочным займом и не может быть досрочно истребован кредитором. Предоставленный юр.лицу субординированный заем учитывается при расчете собственного капитала такого лица (более точное определение можно найти в нормативных правовых актах АФН).

[Гость predator]

учитывая компетентность господина NOE!

целиком и полностью поддерживаю его компетентную точку зрения.

[Noe]

учитывая компетентность господина NOE!

целиком и полностью поддерживаю его компетентную точку зрения.

спасибо, Predator, но слишком громко сказано :)).

[Realman]

спасибо, Predator, но слишком громко сказано :)).

Добрый день, коллеги!

подскажите где найти инфо по субординированному займу?

Что такое

Признаки

Условия

Требования

Процедуры по привлечению займа от иностр.банка

Привлечение суборда в капитал

по поиску ничего не находит :angel:

[Бобоська]

Добрый день, коллеги!

подскажите где найти инфо по субординированному займу?

Что такое

Признаки

Условия

Требования

Процедуры по привлечению займа от иностр.банка

Привлечение суборда в капитал

по поиску ничего не находит

Как следует из Малого экономического словаря, субсидия - помощь, а субординация - это распределение. На латыни. А на пракитике - субординированный заем - заем нескольким созаемщикам. НИЧЕГО особенного нет в понятии субординипрованного займа. Толстенный проект соглашения, а в нем суть одна (из банковской практики знаю) - займодатель распределяет между созаемщиками кредитные лимиты по кредитной линии либо по единовременному займу. Условия диктует займодатель, конечно же. Бывает, доли распределены четко, а бывает - когда созаемщики самостоятельно между собой распределяют выданный заем/линию.

[Бобоська]

по привлечению от инострика, равно как и привлечению в капитал - надо соблюсти требования валютного зак-ва (регистрация или там уведомление, смотря по суммам и субъектам, резидентству).

[Darius]

Добрый день, коллеги!

подскажите где найти инфо по субординированному займу?

Что такое

Признаки

Условия

Требования

Процедуры по привлечению займа от иностр.банка

Привлечение суборда в капитал

по поиску ничего не находит

субординация займа предполагает, что обязательства по другим займам являются приоритетнее с точки зрения, например, учета, или очередности взыскания и т.д.

Субординированный долг, как правило, влияет на расчет собственного капитала. Законодательно регулируется субординированный долг для финансовых организаций. К примеру, можно посмотреть пруденциальные нормативы для банков второго уровня. Там как раз есть критерии отнесения долга к категории субординированных (п. 11 постановления АФН № 358 по прудикам БВУ).

А на пракитике - субординированный заем - заем нескольким созаемщикам.

вы не спутали с синдицированным займом, который предполагает множественность кредиторов и/или заемщиков?

[Realman]

вы не спутали с синдицированным займом, который предполагает множественность кредиторов и/или заемщиков?

пришло время забыть о субординированных займах и узнать чуть побольше о синдицированных.

в законодательстве нашел только несколько касающихся понятий в Правилах ведения документации по кредитованию №49

синдицированный заем - заем, совместно сформированный и предоставленный двумя и более банками, являющимися участниками синдиката банков, заемщику (группе связанных заемщиков) на основании одного договора займа (с приложением к нему, при необходимости, и других документов)

синдикат банков - два и более банков, объединенные с целью проведения совместных кредитных операций и снижения возможных потерь для каждого участника в случае неплатежеспособности заемщика, при сохранении юридической и финансовой самостоятельности входящих в синдикат банков

банк-агент - банк, которому члены банковского синдиката поручают представлять свои интересы, а также предоставлять услуги по кредитному администрированию в отношении синдицированного займа в течение всего срока его действия

никаких особенностей у таких займов нет, кроме множественности кредиторов? кто сталкивался откликнитесь плиз

Изменено 3 Февраля 2012 пользователем Realman

[Realman]

пришло время забыть о субординированных займах и узнать чуть побольше о синдицированных.

никаких особенностей у таких займов нет, кроме множественности кредиторов? кто сталкивался откликнитесь плиз

зачем их вообще придумали

[Гость.]

зачем их вообще придумали

Их придумали затем, что часто один банк не может предоставить заемщику требующийся ему заем.

Либо слишком большая сумма (обычно по крупным проектам, в десятки и сотни миллионов долларов США), либо нарушается лимит на одного заемщика.

Поэтому заем предоставляется несколькими банками, действующими через один из них и на основании одного с заемщиком договора займа

[Realman]

Их придумали затем, что часто один банк не может предоставить заемщику требующийся ему заем.

Либо слишком большая сумма (обычно по крупным проектам, в десятки и сотни миллионов долларов США), либо нарушается лимит на одного заемщика.

Поэтому заем предоставляется несколькими банками, действующими через один из них и на основании одного с заемщиком договора займа

спасибо!

а с чем его едят Вы случайно не знаете? специфические требования какие-нибудь?

если в синдикате с иностранными банками состоит казахстанский банк, то процедура финансирования должна быть обязательно по законодательству РК или возможно по какому-нибудь иностранному законодательству? исключений никаких нет?