Уступка от казахского банка

[Гость Мерзость]

Коллеги!! Помогите пожалуйста! Не запрещена ли уступка права требования по кредитному договору от казахского банка в пользу, допустим, кипрской компании??? Кредитный договор заключен казахским банком с российским юридическим лицом. Заранее большое Вам спасибо.

[Гость Гость]

Не запрещена ли уступка права требования по кредитному договору от казахского банка в пользу, допустим, кипрской компании??? Кредитный договор заключен казахским банком с российским юридическим лицом.

Это не такая простая проблема. В принципе, уступка права требования не запрещена, но дело в том, что необходимо соблюсти требования казахского законодательства, в частности касающиеся валютного контроля. А здесь важны условия основного (кредитного) обязательства и условия уступки. А именно: сумма кредита, был ли зарегистрирован договор в Нац. банке и т.п. Если по договору уступки новый кредитор готов заплатить весь остаток долга + проценты, то практически проблем не будет, надо только соблюсти некоторые формальности и процедуры. Если же новый кредитор платит только часть долга (как это часто бывает при уступке), то у старого кредитора могут быть проблемы с контрольными органами, поскольку по закону возвращать из-за рубежа надо все деньги.

[Гость Мерзость]

Это не такая простая проблема. В принципе, уступка права требования не запрещена, но дело в том, что необходимо соблюсти требования казахского законодательства, в частности касающиеся валютного контроля. А здесь важны условия основного (кредитного) обязательства и условия уступки. А именно: сумма кредита, был ли зарегистрирован договор в Нац. банке и т.п. Если по договору уступки новый кредитор готов заплатить весь остаток долга + проценты, то практически проблем не будет, надо только соблюсти некоторые формальности и процедуры. Если же новый кредитор платит только часть долга (как это часто бывает при уступке), то у старого кредитора могут быть проблемы с контрольными органами, поскольку по закону возвращать из-за рубежа надо все деньги.

Дружище, больше спасибо за ответ!!! А не подскажете кроме закона о банках, что еще посмотреть надо??? И еще нет ли такого вопроса, как когда-то был в РФ, что банковской организации запрещено уступать права организации небанковской?

[Legal Сonsultant]

Это не такая простая проблема. В принципе, уступка права требования не запрещена, но дело в том, что необходимо соблюсти требования казахского законодательства, в частности касающиеся валютного контроля. А здесь важны условия основного (кредитного) обязательства и условия уступки. А именно: сумма кредита, был ли зарегистрирован договор в Нац. банке и т.п. Если по договору уступки новый кредитор готов заплатить весь остаток долга + проценты, то практически проблем не будет, надо только соблюсти некоторые формальности и процедуры. Если же новый кредитор платит только часть долга (как это часто бывает при уступке), то у старого кредитора могут быть проблемы с контрольными органами, поскольку по закону возвращать из-за рубежа надо все деньги.

насколько я помню, в случае с КЗ банком необходимо уведомление, а не регистрация.

40. Регистрации не подлежат следующие валютные операции, подлежащие уведомлению в соответствии с Разделом 4 Правил:

1) собственные операции банков;

2) операции резидентов (нерезидентов) с ценными бумагами эмитентов-нерезидентов (резидентов), осуществляемые на основании договора об оказании брокерских услуг, заключенного с брокером – резидентом.

Положение подпункта 1) настоящего пункта не распространяется на валютные договора, одной из сторон которого является резидент, не являющийся банком. В этих случаях за регистрацией обращается резидент, не являющийся банком.