Арест счета

[Гость Евгений]

привет всем!

обращаюсь за помощью уважаемые юристы, особенно кто работает в банковской сфере... помогите ребята

на текущий счет ТООшки (клиент банка) наложен арест судом по ходатайству другой ТООшки-истца. Теперь клиент банка просит чтоб ему открыли другой счет. Юристы банка просомтрели все правила открытия, ведения, закрытия счетов, Правила использования платежных документов, правила по кассовым операциям и кроме п.13 ст. 581 Налогового кодекса ничего не нашел.... Можно ли открыть клиенту новый счет, если имеется уже арестованный счет?

[Zhalair Мухали]

ИМХО раньше так и делали. Только ведь при открытии счета Банк обязан уведомить НК, где гарантия что нет какого либо подзаконного акта/совместного письма, предусматривающего НК сообщитьоб этом куда следует

[Imperatritsa]

Можно ли открыть клиенту новый счет, если имеется уже арестованный счет?

Конечно Банк вправе открыть клиенту текущий счёт, не смотря на наличие в данном банке счета, на который наложен арест. Нигде в законодательстве запрета на это нет.

Открытие нового счёта запрещено в случае выставления к уже имеющемуся счету инкассовых распоряжений, либо в случае приостановления операций по уже имеющемуся счету налоговыми органами. А наличие ареста к данному запрету отношения не имеет.

[Imperatritsa]

ИМХО раньше так и делали. Только ведь при открытии счета Банк обязан уведомить НК, где гарантия что нет какого либо подзаконного акта/совместного письма, предусматривающего НК сообщитьоб этом куда следует

Мухали, сведения о счетах в банках - это банковская тайна, раскрываемая НК адресно на основании НПА, НК не вправе передавать данную информацию третьим лицам! :druzja:

[_SoN_]

/совместного письма, предусматривающего НК сообщитьоб этом куда следует

А разве совместные письма у нас относятся к действующему законодательству?

[Zhalair Мухали]

Это просто предположение о такой перспективе (просто предположение, а не утверждение) . Запретительной нормы-то нет, о чем я и написал, что раньше так и делали

ЗЫ Вывод: предположение/догадки/сомнения среди юристов наказуемы

[Q100]

Конечно Банк вправе открыть клиенту текущий счёт, не смотря на наличие в данном банке счета, на который наложен арест. Нигде в законодательстве запрета на это нет.

Открытие нового счёта запрещено в случае выставления к уже имеющемуся счету инкассовых распоряжений, либо в случае приостановления операций по уже имеющемуся счету налоговыми органами. А наличие ареста к данному запрету отношения не имеет.

вот именно, что вправе. но не обязан. поэтому в этом же банки юристы своим советуют ни текущий, ни какой-либо иной счет этому клиенту не открывать.

Мухали, сведения о счетах в банках - это банковская тайна, раскрываемая НК адресно на основании НПА, НК не вправе передавать данную информацию третьим лицам!

считаю, что банковская тайна здесь ни при чем. клиент притопав в иной банк, предоставляет заявление, пакет документов, бла-бла-бла. сб банка формирует запрос именно в нк, и, не по поводу сколько счетов имеет данный клиент в других банка и денег на них, а для проверки. нк дает ответ: "у этого клиента в таком-то банке арестованный счет". все, и в этом банке клиенту вежливо откажут. и никакой банковской тайны в описанном случае нк никому не открывает.

а сведения о счетах клиентов в нк из финансовой отчетности (счетов-фактур) этих же клиентов.

Изменено 28 Июля 2009 пользователем Q-100

[Гость Евгений]

вот именно, что вправе. но не обязан. поэтому в этом же банки юристы своим советуют ни текущий, ни какой-либо иной счет этому клиенту не открывать.

считаю, что банковская тайна здесь ни при чем. клиент притопав в иной банк, предоставляет заявление, пакет документов, бла-бла-бла. сб банка формирует запрос именно в нк, и, не по поводу сколько счетов имеет данный клиент в других банка и денег на них, а для проверки. нк дает ответ: "у этого клиента в таком-то банке арестованный счет". все, и в этом банке клиенту вежливо откажут. и никакой банковской тайны в описанном случае нк никому не открывает.

а сведения о счетах клиентов в нк из финансовой отчетности (счетов-фактур) этих же клиентов.

Как может налоговый комитет знать что на счет наложен арест судом, ведь это не он накладывал арест или выставлял инкассовое рапорряжение?

[Миссис Хадсон]

Можно ли открыть клиенту новый счет, если имеется уже арестованный счет?

Уважаемые форумчане, очень актуально!

Имеется определение суда о наложении ареста на денежные средства в пределах определенной суммы, которое сопроводительным письмом судебного исполнителя доставлено в Банк и зарегистрировано. Банк накладывает арест на счет должника, на котором нет ни копейки, но буквально на следующий день окрывает данному должнику новый счет, которым тот успешно пользуется. При этом банк считает, что действующее законодательство не нарушено, и в определении суда должно было быть указано о наложении ареста на вновь открываемые счета, как указывается налоговым комитетом при выставлении инкассовых распоряжений. А следить за исполнением определения они не обязаны, какие были счета на момент его поступления, такие и арестованы.

Но в определении суда ясно говорится о наложении ареста на денежные средства в пределах суммы, разве этого недостаточно для ареста или хотя бы отказа в открытии новых счетов ?

Изменено 11 Августа 2011 пользователем Миссис Хадсон