О Банках

[Гость Юрист+]

Привет Всем,  

прошу Вас помочь мне найти те нормативные акты, указанные в подпункте а) п. 2 ст. 26 Закона РК «О банках и банковской деятельности»:

«Статья 26

2. Для получения лицензии на проведение банковских операций в течение одного года со дня государственной регистрации заявитель должен:

а) ВЫПОЛНИТЬ ВСЕ ОРГАНИЗАЦИОННО-ТЕХНИЧЕСКИЕ МЕРОПРИЯТИЯ, В ТОМ ЧИСЛЕ ПОДГОТОВИТЬ ПОМЕЩЕНИЕ И ОБОРУДОВАНИЕ, СООТВЕТСТВУЮЩЕЕ ТРЕБОВАНИЯМ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ УПОЛНОМОЧЕННОГО ОРГАНА ИЛИ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА, А ТАКЖЕ НАНЯТЬ ПЕРСОНАЛ СООТВЕТСТВУЮЩЕЙ КВАЛИФИКАЦИИ;

б) оплатить уставный капитал.»

ишчу как пчелка но результатов нема

[Гость Kanaeva Zhanna]

Правила

выдачи разрешения на открытие

банка, выдачи согласия на открытие филиалов банка и открытия,

закрытия расчетно-кассовых отделов банка

[Гость Юрист+]

Здраствуйте Асисай!

это постановление я сразу и нашла но также сразу его и отмела так как оно для банков, а я организация осущ. отдельные виды банк операц, что согласно закона РК о банках и ... не является одним и тем же.

Ок, если даже и на нас это распр. то там есть такой момент "3) ЗАКЛЮЧЕНИЕ НАЦ.БАНКА далее - Национальный Банк), подтверждающее готовность кассового узла, техническую оснащенность помещений банка по обслуживанию клиентов и соответствие требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального Банка (при осуществлении операций с драгоценными металлами - с представлением копии акта приема в эксплуатацию средств охранной, пожарной и тревожной сигнализации кладовой (хранилища) ценностей банка, подписанного после соответствующего обследования подразделениями государственной службы охраны и пожарной службы о соответствии требованиям, предъявляемым к технической укрепленности и оборудованию сигнализацией охраняемых объектов, устанавливаемым законодательством Республики Казахстан). "

что это за такое заключение? может что еще добавите к сказанному?

[Гость KeiS]

Здравствуйте, может быть Вам вот это поможет?

Инструкция

о технических требованиях на проектирование и устройство кассового узла в

здании учреждений Национального Банка Республики Казахстан и банков

второго уровня

(утверждена постановлением Правления Национального Банка 17 августа 1995

г. N 94)

1. Общие требования

Кассовый узел в учреждении банка является помещением, предназначенным для хранения ценностей, проведения операций с ними, ведения кассового обслуживания населения, а также для операций с денежной наличностью.

1.1.1. Для обеспечения сохранности денежной наличности и ценностей и четкого кассового обслуживания клиентуры помещение кассового узла должно быть строго изолировано и соответствующим образом оборудовано. Кассовый узел должен располагаться, как правило, на первом этаже зданий, иметь непосредственную связь с бухгалтерией для обеспечения быстрой доставки учетно-операционной документации.

1.1.2. Кассовый узел должен включать в себя следующие основные помещения:

- кладовую резервных фондов и оборотной кассы;

- предкладовую;

- помещение вечерней кассы (кладовую, кабина кассира);

- кабины кассиров приходных касс;

- кассы пересчета денежных банкнот и металлической монеты;

- кабины расходных касс;

- помещение для пересчета денег клиентами - опер. зал;

- хозяйственно-бытовые помещения для работников касс;

- кабины касс для приема и выдачи разменной металлической монеты.

1.1.3. Все помещения кассового узла должны располагаться компактно. Планировочно-технологическое решение должно обеспечивать транспортировку ценностей по кратчайшим расстояниям и исключать возможность наблюдения посторонними за работой с ценностями. Размеры коридоров, тамбуров и дверных проемов кассового узла должны обеспечить перевозку ценностей на транспортных тележках (габариты - 700х1200 мм, грузоподъемность - 500 кг). Перепады уровней полов в кассовых узлах не допускаются.

1.1 4. Оконные проемы всех помещений кассового узла должны быть защищены металлическими решетками. Решетки изготавливаются из стальных прутьев диаметром не менее 20 мм, образующих ячейки 150х150 мм. В местах пересечения прутья необходимо сварить. Концы прутьев решетки должны заделываться в стену на глубину не менее 80 мм и заливаться цементным раствором или привариваться к металлическим конструкциям.

При невозможности выполнить это, решетка обрамляется уголком 75х75х6 мм и приваривается по периметру к прочно заделанным в стену на глубину 80 мм стальным анкерам диаметром не менее 12 мм и длиной 120 мм (к закладным деталям из стальной полосы 100х50х6 мм, пристреливаемым к бетонным поверхностям четырьмя дюбелями) с шагом не более 500 мм на защищаемых поверхностях. Минимальное количество анкеров должно быть не менее двух на каждую сторону.

Допускается применение декоративных решеток, жалюзи, бронированных пуленепробиваемых специальных проемов, которые по прочности и по возможности проникновения через них не должны уступать вышеуказанным решеткам.

2. Помещения кассового узла

2.1. Кладовая

2.1.1 Кладовые - специальные помещения для хранения государственных ценностей.

2.1.2. В каждом учреждении банка должны предусматриваться помещения двух кладовых - для резервных фондов и оборотной кассы.

2.1.3. Площади кладовых определяются заданием на проектирование с учетом существующего и перспективного объема кассовых операций. При этом площадь кладовой для резервных фондов и оборотной кассы должна быть не менее 20 кв.м., а площадь кладовой вечерней кассы - не менее 10 кв .м.

2.1.4. Высота кладовой должна быть не менее 2,7 м от пола до потолка.

2.1.5. Внутри кладовых устраивается примыкающая к ограждающим стенам железобетонная оболочка толщиной не менее 20 см.

2.1.6. Стены кладовой выполняются из кирпича толщиной не менее 38 см., возможно применение железобетонных стен по прочности равных или выше кирпичных. Капитальные внутренние стены, а также наружные стены в подвалах на третьем и выше этажах здания могут быть одновременно и стенами кладовых.

При примыкании кладовой к наружным стенам здания, между последними и стенами кладовой оставлять смотровой коридор шириной 90-120 см.

2.1.7. Стены кладовых могут быть смежными только со стенами помещений банка.

2.1.8. При устройстве, в исключительных случаях кладовых путем пристройки их к основному зданию необходимо руководствоваться пп.2.1.2 - 2.1.5.

2.1.9. Фундамент под кладовую предусматривается из монолитного бетона или каменной кладки толщиной не менее 60 см. Между фундаментом и железобетонной оболочкой предусматривается надежная гидроизоляция. Устройство технических подполей и подвалов под кладовой не допускается.

2.1.10. Ограждающими конструкциями перекрытия кладовой являются внутренняя монолитная железобетонная оболочка толщиной 25 см и внешняя плита перекрытия (покрытия). При этом железобетонная оболочка не должна воспринимать на себя нагрузку от перекрытия (покрытия) здания.

2.1.11. Железобетонная оболочка для кладовых изготавливается из фиброармированного железобетона. Для железобетонной оболочки применяется бетон марки 400-500 кг-см.кв. (портландцемент марки 400-500, гранитный или диабазовый щебень крупностью 15-20 мм, песок с модулем не менее 2), рекомендуемый НИИ бетона и железобетона Госстроя.

Примечание: Подвижность бетонной смеси по осадке нормального конуса следует принимать равной 4-6 см для вертикальных элементов и 2-4 см для горизонтальных.

Фиброармирование производится резкой из проволоки диаметром 0.5-1 мм или из обезжиренных старых стальных канатов с волокном длинной до 30 мм.

Перед изготовлением бетонной смеси необходимо откорректировать состав бетона на конкретных материалах, применяемых на строительстве, и отработать процессы изготовления и уплотнения бетона.

Составляющие материалы бетона Изме-рения Количество на 1 м бетона при подвижности по осадке корпуса

2-1 см 4-6

Портландцемент М 400—500 кг 490 525

ІІесок с Мп > 2 кг 650 630

Щебень НК < 20 мм кг 1,025 980

Проволочная резка кг 100-120 100-120

Уплотнение бетона при укладке вести вибраторами, после чего обеспечить температурные условия для отвердения бетона и его увлажнение в течение 10 дней.

Арматура железобетонной оболочки должна состоять из двух сеток с ячейками 100х100 мм из стали класса А-111 диаметром 16 мм, расположенных параллельно с просветом в 100 мм. Узлы пересечения арматуры одной сетки смещаются в центр ячейки другой сетки.

2.1.12. Стены кладовой отделываются глазурованной плиткой, потолок окрашивается масляной или водоэмульсионной краской, полы выполняются из метлахских плиток, бетонных плит или мозаичные.

2.1.13. Двери кладовых должны быть бронированными и изготавливаться по особым техническим условиям. Кроме бронированной двери в кладовой, в том же проеме, устраивается внутренняя решетчатая металлическая дверь, которая изготавливается из стальных прутьев диаметром не менее 16 см, образующих ячейку не более 150х150 мм и свариваемых в каждом пересечении. По периметру решетчатая дверь обрамляется стальным уголком 75х75х6 мм. Решетчатые двери запираются на навесной замок с помощью ушек, дверная коробка решетчатой двери выполняется из стального уголка 75х75х6 мм, который крепится к дверному проему с помощью стальных ершей (костылей) диаметром не менее 10 мм, длинной не менее 120 мм, или приваривается электросваркой.

2.1.14. При проектировании вентиляции кладовых обеспечить в них температуру 18-25° С и относительную влажность воздуха 45-60%, кратность воздухообмена 3.

2.1.15. Освещение кладовых - электрическое, стационарное. Освещенность на полу кладовой должна быть не менее 100 люкс. Освещение выполняется следующим образом:

от сети переменного тока напряжением 220V;

от низковольтных источников литания напряжением не более 48V.

2.1.16. Для подключения к электропитанию средств механизации и охранной сигнализации в стенах кладовых должны быть предусмотрены вводы в виде заложенных изогнутых металлических труб диаметром 3/4-1 1/2 с резьбой на концах, причем необходимо учитывать, что силовой и слаботочный кабель должны проходить в разных трубах. Количество вводов и высота их размещения определяются в зависимости от количества устанавливаемых комплексов механизации. Неиспользуемые вводы закрываются заглушками.

2.1.17. Кладовые оборудуются металлическими стеллажами или комплексами механизации денежных хранилищ. Стеллажи оборудуются металлическими дверями, запирающимися на один ключ.

Комплекс механизации денежных хранилищ состоит из двух параллельно стоящих стеллажей с металлическими контейнерами и перемещающегося между стеллажами штабелера - укладчика .

В зависимости от объема кладовой устанавливается соответствующее количество комплексов механизации. При этом следует иметь в виду, что нагрузка одного комплекса механизации на пол составляет при полной загрузке контейнеров около 2000 кг/м.

2.1.18. Вход в кладовую - один, через предкладовую. Устройство окон в кладовой не допускается.

2.2. Предкладовая

2.2.1. Предкладовая кладовой резервных фондов и оборотной кассы - помещение площадью не менее 20 кв.м, непосредственно примыкающее к кладовой, служит для совершения операций с ценностями.

2.2.2. Стены предкладовой проектируются по общим техническим требованиям, предъявляемым к зданиям Национального Банка. Устройство окон в предкладовой не допускается.

2.2.3. Для разогревания сургуча в предкладовой устанавливается специальный вытяжной шкаф.

2.3. Вечерняя касса

2.3.1. Помещение вечерней кассы предназначено для приема и хранения ценностей, поступающих от инкассаторов и непосредственно от клиентов банка, и состоит из кладовой и кабины кассира вечерней кассы, площадью не менее 9 кв.м.

2.3.2. Помещение вечерней кассы должно располагаться в непосредственной близости от касс пересчета и иметь кратчайшее и удобное сообщение с этими кассами, а также с боксом погрузки-разгрузки инкассаторских автомашин.

Кладовая вечерней кассы проектируется в соответствии с требованиями пунктов 2.1.2 - 2.1.17.

2.4. Оборотная касса

2.4.1. Кабина кассира оборотной кассы площадью не менее 9 кв.м, должна располагаться рядом с предкладовой и кассами пересчета.

2.4.2. Дверь кабины должна запираться и иметь ширину не менее 90 см.

2.5. Касса пересчета

2.5.1. Кассы пересчета - помещения для пересчета, формирования и упаковки денежных банкнот и монеты.

2.5.2. Кассы пересчета должны состоять из двух помещений:

- для пересчета денежных банкнот;

- для пересчета металлической монеты.

2.5.3. Размеры помещений касс пересчета определяются заданием на проектирование с учетом перспективного роста операций с денежной наличностью.

Рабочая площадь на одного работника - 4,5 кв.м.

2.5.4. Помещения касс пересчета должны иметь кратчайшие и удобные пути для перемещения тележек с ценностями от предкладовых и операционных касс.

2.5.5. Помещения касс пересчета должны иметь естественное освещение. Освещенность на рабочих местах должна составлять не менее 400 люкс.

2.5.6. Стены и потолки помещений касс пересчета должны быть облицованы звукопоглощающим материалом.

2.6. 0перационные кассы

2.6.1. Кабины операционных касс - помещения для кассовых работников, выполняющих операции по кассовому обслуживанию клиентов Нацбанка.

2.6.2. Кабины операционных касс располагаются в непосредственной близости от касс пересчета и кабины кассира оборотной кассы и должны иметь кратчайшие и удобные пути для транспортировки тележек с ценностями.

2.6.3. Количество кабин операционных касс определяется заданием на проектирование объекта с учетом роста и совершенствования операций по выдаче и приему наличных денег.

2.6.4. Кассовые кабины должны иметь площадь не менее 6 кв.м.

2.6.5 Кабины операционных касс фронтом должны выходить в кассовый узел и располагаться так, чтобы был обеспечен удобный подход клиентов к кассам.

2.6.6. Входные двери кабин операционных касс, шириной 90 см, должны выходить в самостоятельный коридор с запирающейся дверью.

2.6.7. Кабины операционных касс должны быть связаны пневмопочтой с подразделениями бухгалтерии, производящими обслуживание клиентуры по расчетно-кассовым операциям.

2.6.8. Каждая кабина операционных касс оборудуется согласно требованиям ПУЭ, СНиП 2.04.09-84 и СНиП 3.05.06-85 двумя электрическими розетками: одна с контактом заземления, соединенным с общим контуром заземления здания, вторая - обычная.

2.6.9. Вдоль фронта операционных касс устанавливается барьер, в который на высоте 100 см от пола для заполнения документов клиентами встраивается горизонтальная деревянная панель шириной 45 см.

2.6.10. Кабина операционной кассы должна быть остеклена непрозрачным стеклом, высотой не менее 100 см от встроенной горизонтальной панели.

2.6.12. Окно в застекленном ограждении должно обеспечивать клиенту возможность наблюдения за приемом денег.

2.6.13. Перегородки между кабинами кассиров должны быть остекленные от поверхности стола кассира и хорошо просматриваемые.

2.6.14. Для пересчета документов и выдаваемых сумм барьер оборудуется специальным транспортирующим устройством (механический приемник-бункер, который в исходном положении открыт для доступа со стороны кассира, а во время выдачи документов и денег со стороны клиентов) или окном, закрывающимся с внутренней стороны, в застекленном ограждении.

2.7. Помещение для пересчета денег клиентами

2.7.1. Помещение для пересчета денег клиентами следует располагать рядом с одной из кабин операционных касс, у которой должно быть дополнительное боковое окно для выдачи клиентам крупных сумм наличных денег.

2.7.2. Помещение для пересчета денег клиентами должно быть оборудовано электрическими розетками не менее двух обычных и одной трехконтактной типа У94-С для подключения счетных машин.

2.8. Другие помещения кассового узла

2.8.1. Расположение кабинета (кабины) заведующего кассой должно обеспечить возможность обслуживания клиентов и наблюдения за работой кассиров.

2.8.2. В кассовом узле, но вне помещений касс, должно быть предусмотрено отдельное помещение, оборудованное индивидуальными шкафами для хранения личных вещей и одежды кассиров.

2.8.3. В кассовом узле должны быть предусмотрены санузлы.

2.8.4. Кассовый узел должен иметь два входа; один - из служебных помещений учреждения, второй (со двора) - в помещение бокса для разгрузки инкассаторских машин.

2.8.5. Габаритные размеры бокса: длина -750 см, ширина - 560 см, высота - не менее 350 см. В боксе для разгрузки автомашин на высоте 74 см устанавливается площадка шириной 200 см, имеющая ступени для подъема инкассаторов. Дверь бокса должна запираться.

3.1. Охрана, инженерное оборудование

3.1.1. Охранная, пожарная, тревожная сигнализации в учреждениях банка предназначены для организации надежной охраны материальных ценностей, хранящихся в них, и выдачи соответствующих сигналов тревоги в случае проникновения: посторонних лиц на охраняемый объект, при возникновении пожара, а также для экстренного вызова нарядов милиции.

3.1.2. Подготовка и монтаж сетей охранной, пожарной и тревожной сигнализацией должны осуществляться в соответствии с нормативными документами, утвержденными Госархстроем и МВД Республики Казахстан или согласованными с ними как-то:

рекомендациями по "Выбору и применению современных технических средств охранно-пожарной сигнализации на объектах народного хозяйства"; М. ВНИИПО МВД, 1991 г ;

рекомендациями по "Маскировке и скрытой установке аппаратуры охранно-пожарной сигнализации на объектах народного хозяйства и защите конструкций", М. ВНИИПО МВД, 1986 г ;

изданием официальным "Единые требования по технической укрепленности и оборудованию сигнализацией охраняемых объектов", N 7 МВД Республики Казахстан от 28.06.1994 г ;

нормами и типовыми материалами для проектирования;

техническими картами и инструкциями по монтажу систем и приборов охранной сигнализации;

РД-01-94 "Руководящий документ. Системы и комплексы охранной, пожарной и тревожной сигнализации. Правила приемки работ"; МВД Республики Казахстан от 31.10.94 г.;

технической документацией на изделие;

"Перечнем технических средств охранной и пожарной сигнализации, рекомендуемых к применению на охраняемых объектах различной формы собственности и квартирах граждан или подлежащих передаче под охрану подразделениям охраны при органах внутренних дел на территории Республики Казахстан" (издается ежегодно).

3.1.3. Для монтажа сети охранной, пожарной и тревожной сигнализации в соответствии с правилами устройств электроустановок (ПЗУ) и Руководящим документом МВД Республики Казахстан РД-01-94 "Системы и комплексы охранной, пожарной и тревожной сигнализации. Правила производства и приемки работ" от 31 октября 1994 года, рекомендуется предусмотреть прокладку металлических труб в полу. Трубы должны связывать все помещения кассового узла ( в том числе и кладовых ценностей) с помещениями охраны, и на поворотах иметь напольные коробки.

3.1.4. Прокладка незащищенных проводов и кабеля охранной сигнализации через неохраняемые помещения должна производиться в металлических тонкостенных трубах.

3.1.5. В помещениях кассового узла. оборудованных приборами охранной сигнализации, требующими заземления, последнее выполняется в соответствии с Техническим описанием и инструкцией по эксплуатации каждого прибора.

3.1.6. Помещение предкладовой операционный зал оборудуются видеоконтрольными устройствами с выводом на монитор наблюдения, расположенном в комнате милиции или специально оборудованном помещении ,их техническое обслуживание выполняется работниками учреждения банка.

3.1.7. Проект охранной и тревожной сигнализации кассового узла следует выполнить, положив в основу инструкцию по охране учреждений Национального Банка, с использованием типовых проектов районных учреждений Нацбанка.

3.1.8. Монтажно-наладочные работы и сдачу в эксплуатацию охранной, пожарной и тревожной сигнализации необходимо проводить согласно Руководящего документа МЦД Республики Казахстан РД-01-94 "Системы и комплексы охранной, пожарной и тревожной сигнализации. Правила производства и приемки работ" от 31 октября 1994 года, приказа МВД Республики Казахстан N 327 от 18 сентября 1982 года и приказа МВД Республики Казахстан и Нацбанка Республики Казахстан N 376/67 от 30 декабря 1992 года.

3.1.9. Электропитание приборов охранно-пожарной сигнализации обеспечивается от двух независимых источников электроснабжения, один из которых является резервным, напряжением 220 В (с частотой 50 Гц), мощностью не менее 0,5 кВт каждый, а также предусмотреть специальное помещение для аварийного питания на случай выхода из строя основного электроснабжения.

При невозможности по местным условиям осуществлять питание от двух независимых источников допускается, по согласованию с заказчиком проектно-сметной документации, осуществлять питание их от одного источника, от разных трансформаторов двух-трансформаторной подстанции или от двух близлежащих одно-трансформаторных, подключенных к разным питающим линиям, проложенным по разным трассам, с устройством автоматического ввода резерва (АВР), как правило, на стороне низкого напряжения.

3.1.10. Проектно-сметная документация на охранную, пожарную и тревожную сигнализацию должны согласовываться с отделами охраны и пожарной охраны УВД областей и ГУВД города Алматы, по принадлежности сигнализации. Охранная и пожарная сигнализации выполняются по раздельным схемам.

Обследование учреждений банков до оборудования их охранной, пожарной и тревожной сигнализациями и приемка в эксплуатацию сигнализации производится с участием руководящих работников технических служб отделов охраны и пожарной охраны УВД областей и ГУВД города Алматы.

3.1.11. Щит электропитания, устанавливаемый вне охраняемой зоны, должен размещаться в запираемом металлическом шкафу и должен быть заблокирован охранной сигнализацией на открывание с выводом на пост милиции.

3.1.12. Приборы и устройства охранной, пожарной и тревожной сигнализации, установленные в учреждениях банков должны быть обеспечены автономным (резервным) питанием от источников постоянного тока, свинцовых или щелочных аккумуляторных батарей напряжением не более 24 В, если это предусмотрено инструкцией по эксплуатации прибора. Мощность источников автономного (резервного) питания определяется в зависимости от величины потребляемого тока устройств сигнализации, с учетом обеспечения их бесперебойной работы не менее 48 часов в дежурном режиме.

3.1.13. Аккумуляторные батареи, как правило, размещаются в специальных аккумуляторных помещениях на стеллажах, выполняемых в соответствии с требованиями ГОСТ 1226-82, или на полках шкафа, стойких к воздействию агрессивных сред, и в приборах, конструкцией которых предусмотрена возможность их установки внутри блоков питания.

3.1.14. Свинцовые аккумуляторы емкостью не более 72 А/ч и щелочные аккумуляторные батареи емкостью не более 100 А/ч могут устанавливаться в общих производственных невзрыво- и непожароопасных помещениях в металлических шкафах с обособленной приточно-вытяжной вентиляцией.

3.1.15. Приобретение аккумуляторных батарей осуществляется учреждениями банков за свой счет.

3.2. Средства механизации

3.2.1. Помещения кассового узла должны быть оборудованы приточно-вытяжной вентиляцией.

3.2.2. Для подключения средств механизации производственных процессов кассовых операций и других банковский работ в помещениях кассового узла, где будет размещено это оборудование, предусмотреть выводы сети трехфазного тока с напряжением 380 В.

3.2.3. Электропроводка и осветительная арматура кассового узла должна быть выполнена в соответствии с требованиями противопожарной безопасности.

Примечание: Видеоконтрольные устройства Национальным Банком будут приобретаться и устанавливаться в течение 5 лет.

СОГЛАСОВАНО:

Председатель Националыюго Банка Республики Казахстан

СЕМБАЕВ Д. X.

Мииистр  Внутренних Дел  Республики Казахстан

БАЕКЕНОВ Б.Л.

[Гость Рахметова]

Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 6

декабря 2003 года N 445 Об утверждении Правил создания, лицензирования,

регулирования, прекращения деятельности организаций, осуществляющих

отдельные виды банковских операций

В целях совершенствования нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан, регулирующих деятельность организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила создания, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

2. Настоящее постановление вводится в действие с 1 января 2004 года.

3. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан:

1) от 16 августа 1999 года N 271 "Об утверждении Правил лицензирования и регулирования деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 888, опубликованное 30 августа - 12 сентября 1999 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана");

2) от 8 ноября 2002 года N 437 "О внесении изменений и дополнения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 августа 1999 года N 271 "Об утверждении Правил лицензирования и регулирования деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под N 888" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 2089, опубликованное 16-31 декабря 2002 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана").

4. Департаменту финансового надзора (Бахмутова Е.Л.):

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

5. Управлению по обеспечению деятельности руководства Национального Банка Республики Казахстан (Терентьев А.Л.) и Управлению документационного обеспечения и контроля (Джерембаев Е.Е.) обеспечить публикацию настоящего постановления в официальных средствах массовой информации Республики Казахстан и печатных изданиях Национального Банка Республики Казахстан.

6. Операционному управлению (Тулеутаева А.К.) оплатить расходы, связанные с опубликованием информации о принятом решении, за счет бюджета (сметы расходов) Управления по обеспечению деятельности руководства Национального Банка Республики Казахстан.

7. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Сайденова А.Г.

Председатель Национального Банка  Г. Марченко

Утверждены

постановлением Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 6 декабря 2003 года N 445

Правила

создания, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности

организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций

Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законами Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан", "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон о банках), "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", а также другими нормативными правовыми актами и определяют порядок создания, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

Глава 1. Общие положения

1. Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, юридическое лицо, не являющееся банком, которое на основании лицензии уполномоченного органа, осуществляющего регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) или Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) правомочно проводить отдельные виды банковских и иных операций, предусмотренные Законом о банках.

2. Если законодательными актами Республики Казахстан и нормативными правовыми актами уполномоченного органа регулируется порядок создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности отдельных видов организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее - небанковская организация), то применяются соответствующие нормы указанных нормативных правовых актов.

3. Ни одна небанковская организация не вправе осуществлять прием депозитов физических и юридических лиц, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.

4. Лицензия небанковской организации выдается на одну или несколько операций, предусмотренных Законом о банках, за исключением банковских операций, которые в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан, могут осуществлять только банки второго уровня.

При этом, нижеуказанные банковские операции совмещаются только в следующем порядке, кроме случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящих Правил:

1) кассовые операции с переводными операциями;

2) заемные операции с доверительными операциями в части управления правами требования по ипотечным займам.

Совмещение названных в подпунктах 1) и 2) настоящего пункта операций с другими банковскими операциями не допускается.

5. Порядок и условия выдачи лицензии на проведение операций, предусмотренных подпунктами к), л), н), о), п) пункта 2 статьи 30 Закона о банках, устанавливаются нормативными правовыми актами Национального Банка.

Действие пункта 6 Правил приостановлено в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12.07.04 г. N 207

6. В исключительных случаях, уполномоченный орган при наличии решения Правительства Республики Казахстан или Национального Банка может выдать лицензию на проведение отдельных видов банковских операций организации, учредителем и/или участником (акционером) которой является:

1) государство в лице Правительства Республики Казахстан;

2) Национальный Банк;

3) юридическое лицо, единственным учредителем и/или участником (акционером) которого является государство в лице Правительства Республики Казахстан либо Национальный Банк.

7. При открытии (закрытии) небанковской организацией филиалов или представительств в двухнедельный срок после учетной регистрации (аннулировании регистрации) в органах юстиции небанковская организация представляет в уполномоченный орган уведомление об открытии (закрытии) филиала или представительства и нотариально заверенную копию положения о филиале или представительстве.

Глава 2. Создание, лицензирование небанковских организаций

8. Небанковская организация может создаваться и осуществлять свою деятельность в любых организационно-правовых формах, кроме производственного кооператива.

9. Небанковская организация создается и действует на основании учредительных документов (документа) в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

10. В случае внесения изменений и дополнений в учредительные документы, небанковская организация уведомляет об этом уполномоченный орган с предоставлением изменений и дополнений в учредительные документы с отметкой органа юстиции о регистрации внесенных изменений.

11. Ни одно юридическое лицо не вправе осуществлять банковские операции без лицензии уполномоченного органа.

Юридическое лицо, учредительными документами которого предусмотрено проведение банковских и иных операций, обращается в уполномоченный орган с заявлением о выдаче лицензии в течение одного года после государственной регистрации.

12. Небанковской организации лицензия выдается на осуществление операций только в тенге, за исключением случаев, разрешенных уполномоченным органом.

13. Лицензия небанковской организации на проведение банковских и иных операций (далее - лицензия) выдается по форме согласно приложению 1 к настоящим Правилам на неограниченный срок и не может быть передана третьим лицам.

14. Для получения лицензии заявитель представляет в уполномоченный орган следующее:

1) документы, предусмотренные статьей 16 Закона Республики Казахстан "О лицензировании";

2) документы, подтверждающие выполнение требований пункта 2 статьи 26 Закона о банках. При этом, оплата уставного капитала небанковской организации подтверждается первичными платежными документами (платежные поручения, приходные кассовые ордера);

3) нотариально заверенные копии Устава и учредительного договора, прошедшие государственную регистрацию в органах юстиции;

4) экономическое обоснование по всем планируемым банковским и иным операциям, характеризующее цель и необходимость получения лицензии;

5) Правила об общих условиях проведения операций небанковской организации в соответствии с требованиями банковского законодательства.

Минимальный размер уставного капитала по каждому виду небанковской организации устанавливается уполномоченным органом и в пределах этих сумм должен быть оплачен исключительно деньгами (за исключением отдельных случаев, когда решением Правительства Республики Казахстан может быть предусмотрен иной размер и порядок формирования уставного капитала небанковской организации, единственным учредителем которой является государство).

Помещение небанковской организации должно соответствовать требованиям, предъявляемым к технической укрепленности и оборудованию сигнализацией охраняемых объектов, устанавливаемых законодательством Республики Казахстан.

В случае осуществления операций, предусмотренных подпунктами г), м) пункта 2 и подпунктами а), б) подпункта 3 статьи 30 Закона о банках, небанковская организация представляет в уполномоченный орган документы, выданные Национальным Банком и подтверждающие соответствие помещения требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального Банка.

Руководящие работники небанковской организации подлежат обязательному согласованию с уполномоченным органом в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

15. Заявление о выдаче лицензии должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение одного месяца со дня представления всех необходимых документов.

16. Для получения лицензии на проведение дополнительных видов банковских операций действующей небанковской организации необходимо выполнение следующих условий:

1) выполнение, в случае установления уполномоченным органом для небанковской организации, пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов в течение шести последовательных месяцев, предшествующих подаче заявления обращению за получением лицензии;

2) отсутствие принятых ограниченных мер воздействия в течение трех последовательных месяцев, предшествующих обращению за получением лицензии.

17. При выдаче небанковской организации лицензии на дополнительные виды операций в нее включается весь перечень операций, разрешенный небанковской организации. Ранее выданная небанковской организации лицензия подлежит возврату в уполномоченный орган.

18. Заявление о выдаче лицензии на дополнительные виды операций должно быть рассмотрено в сроки, определенные пунктом 15 настоящих Правил.

19. Отказ в выдаче лицензии небанковской организации на проведение банковских и иных операций производится в случае несоответствия предоставленных документов требованиям, установленным пунктом 14 настоящих Правил.

20. При отказе в выдаче лицензии заявителю дается мотивированный ответ в письменном виде и в сроки, установленные для выдачи лицензии.

21. Уполномоченный орган ведет реестры выданных, переоформленных, приостановленных и отозванных лицензий по форме согласно Приложению 2 к настоящим Правилам.

Глава 3. Порядок регулирования за деятельностью небанковских организаций

22. Небанковские организации осуществляют свою деятельность только при наличии Правил об общих условиях проведения операций и внутренних Правил, разработанных в соответствии со статьей 31 Закона о банках.

Правила об общих условиях проведения должны содержать сведения и процедуры по всем банковским и иным операциям, осуществляемым небанковской организацией.

23. Небанковские организации предоставляют в уполномоченный орган любую информацию по его запросу, включая сведения о собственных средствах, в том числе и находящихся за пределами Республики Казахстан, проводимых ими операциях, размерах предоставленных и полученных займов и иные сведения.

24. При нарушении небанковской организацией законодательства Республики Казахстан, уполномоченный орган применяет к ней ограниченные меры воздействия и санкции, предусмотренные подпунктами а), б), е) статьи 47 Закона о банках.

25. При отзыве лицензии небанковской организации уполномоченный орган в течение одного месяца уведомляет органы юстиции (регистрирующие органы) о принятом решении.

Глава 4. Заключительные положения

26. Реорганизация и ликвидация небанковских организаций осуществляется в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.

27. Вопросы, неурегулированные настоящими Правилами, подлежат разрешению в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

Приложение 1

к Правилам создания,

лицензирования, регулирования,

прекращения деятельности

организаций, осуществляющих

отдельные виды банковских

операций

Фирменный символ

уполномоченного органа

Лицензия

(номер государственной регистрации)

2.

Права, вытекающие из условий настоящей лицензии не могут быть переданы третьим лицам.

Настоящая лицензия выдается в единственном экземпляре.

Заместитель Председателя

Приложение 2

к Правилам создания,

лицензирования, регулирования,

прекращения деятельности

организаций, осуществляющих

отдельные виды банковских

операций

Реестр уполномоченного органа по учету выданных, переоформленных,

приостановленных, отозванных лицензий организаций, осуществляющих

отдельные виды банковских операций

N    

лицен-

зии  

     

      Наимено-

вание  

организа

ции    

        Дата выдачи  

(переоформле-

ния) лицензии

           

             Основания  

выдачи    

(переоформ-

ления    

лицензии)  Перечень  

операций,

предусмот-

ренных    

лицензией  Дата отзыва,

приостанов-  

ления лицен-

ции          

               1       2           3            4          5            6                               ┘

[Гость Юрист+]

Все прекрасно уважаемые,

я эти все постановления читала но везде пишется:

Для получения лицензии заявитель представляет в уполномоченный орган следующее:

........Помещение небанковской организации должно соответствовать ТРЕБОВАНИЯМ, предъявляемым к технической укрепленности и оборудованию сигнализацией охраняемых объектов, устанавливаемых законодательством Республики Казахстан.

может я уже натерла в глазах мазоли? и не вижу очевидного ткните мне   пальцем тогда уважаемые господа

[Гость Юрист+]

Столько просмотров и никто не сможет мне помочь? может быть все таки найдется кто. Игорь Юрьевич, знаю Вашу всестороннюю осведомленность (сужу по Вашим статьям в газетах) призываю Вас к обсуждению темы