Дело по кредиту. Уголовное или гражданское?

[Гость kufurbaz]

Здравствуйте!

ТОО "Рога и Копыта" в 2006 году получили в одном большом казахстанском банке кредит на сумму 4 000 000 долл под деньги, поступающие по контракту на строительство одного жилого комплекса. Однако как вы знаете, в 2007 году разразился кризис и кредит отдать во время не смогли. Контракт был настоящий. Заказчик не хотел платить деньги пока данное ТОО не выполнит работы по контракту. Однако, что работы не стояли Заказчик предложил директору данного ТОО взять кредит в банке для финансирования стройки, а сам должен был возмещать эти деньги по мере выполнения работ. Затем по каким то причинам Заказчик разорвал контракт в одностороннем порядке и платить отказался. Соответственно, ТОО "Рога и Копыта" не смогло вернуть кредит. Затем, пока не наступил кризис, ТОО пыталось найти подряды, чтобы выполнить работы и вернуть кредит. Однако безуспешно. ТОО постоянно находилось на связи с кредитным отделом, а позднее и с отделом реструктуризации долгов.

Недавно сотрудник отдела реструктуризации долгов позвонил и сообщил, что ТОО будет подано в суд на банкротство, т.к. долги возвращать не собирается. Однако вместо этого, директора вызвали в финпол и начали допрашивать. Пригрозили что его закроют. Хотя директор водитель учредителя данного ТОО (сам учредитель гражданин Турции и находится вне страны). Нам, я так понял, инкриминируется якобы мошенничество.

Пока предварительное описание таково, остальные детали потом.

Что скажете, является ли данное дело уголовным или это гражданские отношения между кредитором и заемщиком?

[Сакен]

Уже по названию ТОО "Рога и копыта" можно вызывать в финпол.

Шутка.

Ну а если серьезно, то в качестве кого директора вызвали в финпол и начали допрашивать? И как понять вот это: Хотя директор водитель учредителя данного ТОО (сам учредитель гражданин Турции и находится вне страны)? Тут скорее всего финики могут и нарыть что-то...

Вы говорите "контракт настоящий", однако если всплывет хоть малейшая связь между учредителями Заказчика и Подрядчика, то тут к гадалке не ходи, станет ваш контракт "совсем не настоящим" и светит 177-я по заявлению банка.

Тут еще можно пофантазировать на предмет того, что возможно шьется дело в отношении сотрудника (-ов) банка, оформлявших кредит. И тут, естессно, директор будет вызываться на допрос. Ну а тут для доказываения сговора группы лиц непахано поле деятельности.

Жути вроде нагнал. Не обижайтесь. Просто хотелось, чтоб люди были подготовленными.

[Гость Kufurbaz]

Есть еще какие нибудь мысли? Поделитесь пожалуйста. Срочно необходим ваш совет.

[Amangali]

Надо отчитаться по соблюдению целевого назначения кредита - приобретение товаров и услуг, связанных с договором подряда.

[АК-84]

Что бы разобраться нужны детали: размер уставного капитала ТОО "РиК", (наверняка минимальный), наличие решения учредителя о привлечении банковского займа, позиция самого банка, позиция ДБЭКП, отношение директора к получению кредита и его освоению, куда растратили 4 000 000 (если освоили не полностью, то сколько освоили и на что).

Вообще, чья судьба волнует то? Директора?