уголовное дело мошеничество или гражданские отношения(кредит в банке)

[Гость Александр]

Уважаемые юристы.Доброе утро.Прячните пожалуйста ситуацию.в 2007 мой товарищ взял кредит в банке на покупку земли,сделку оформляли в банке и оформили на его жену.Это произошло потому что при выдаче кредита,банк запросил доп.залог другой зем.участок оформленный на его супругу.Пообещали что после оформления приобретаемого участка тот доп.участок вернут из залога как бы в обмен.Даже написали письмо подписаное начальником кредитного отдела.Причем все документы на приобретаемый участок оформлять должны банковские работники,им выдана доверенность.В самом начале кризиса товарищ интересеутся у банка как идет офрмление участка и когда вернут тот участок который ушел в залог.Ответ.Не вернут.Это залог по договору.Далее повышают % ставку.Разгар кризиса,паника.

Согласие на повышение ставки мой друг подписал.Его супруга как залогодатель нет.И отказалась ставить в залог тот участок который они купили,ведь он оформлен на нее.Прошло почти 4 года судов.Теперь банк угрожает ему возбуждением дела о мошеничестве.Так как он брал деньги на покупку земли,а оформил ее на супругу.

Вот такая ситуация.Я его успокаиваю и говорю что признаков мошеничества нет.А вы что думаете?С уважением Алксандр.

[Эдуард]

Для мошенничества обман нужен. А товарищ, насколько я понял банк не обманывал. Откуда мошенничество? ИМХО банкиры риски недооценили, а теперь свои косяки с больной головы на здоровую перекладывают.

[Гость Гость]

Для мошенничества обман нужен. А товарищ, насколько я понял банк не обманывал. Откуда мошенничество? ИМХО банкиры риски недооценили, а теперь свои косяки с больной головы на здоровую перекладывают.

необходимо смотреть договор займа, обычно в целевке указывают назначение денег, а в обеспечении - предоставляемое в залог имущество))))))))

[Гость Александр]

необходимо смотреть договор займа, обычно в целевке указывают назначение денег, а в обеспечении - предоставляемое в залог имущество))))))))

Банк через финпол хочет возбудить уголовное дело за нецелевое исп.кредита(целевое -покупка названного зем.участка)

который не был поставлен в залог и не офрмлен на заёмщика.

[Гость Гость]

Банк через финпол хочет возбудить уголовное дело за нецелевое исп.кредита(целевое -покупка названного зем.участка)

который не был поставлен в залог и не офрмлен на заёмщика.

а в обеспечении у вас что указано? один или два земельных участка?

[Гость Александр]

оба участка являются способом обеспечения.

[Amangali]

Без криминообразующих факторов (обман, злоупотребление подделка) это гражданские правоотношения.

[Гость Александр]

Мотивация следующая:человек взял кредит,в заявке написал-цель кредита покупка зем.участка.

подписался что после оформления этого участка поставит его как положено в залог,но участок оформляется(с согласия)банка на его супругу,которая теперь отказывается исполнить обязательство которое давал ее муж(ставить в залог приобретённый на заёмные деньги участок).

Обман совершенный группой лиц.(муж и жена) в особо крупных размерах.

[Гость Гость]

Мотивация следующая:человек взял кредит,в заявке написал-цель кредита покупка зем.участка.

подписался что после оформления этого участка поставит его как положено в залог,но участок оформляется(с согласия)банка на его супругу,которая теперь отказывается исполнить обязательство которое давал ее муж(ставить в залог приобретённый на заёмные деньги участок).

Обман совершенный группой лиц.(муж и жена) в особо крупных размерах.

у вас сейчас залоговая стоимость земельного участка, переданного в залог, не покрывает сумму займа?

[Гость Гость]

К сожалению не покрывает,да и вкупе со вторым тоже.Вообщем семья дошла до ручки денег даже на интернет нет,вот попросили меня спросить здесь,через форум.Но самое главное боязнь уголовного преследования может стать последней каплей,люди в отчаянии.

[Mishanya]

Вот такая ситуация.Я его успокаиваю и говорю что признаков мошеничества нет.А вы что думаете?С уважением Алксандр.

Состава мошенничества (ст. 177 УК РК) действительно не усматривается. Нет ни хищения, ни обмана. Тем более - супруги. Имущество общее.

[Гость Али]

Уважаемые юристы.Доброе утро.Прячните пожалуйста ситуацию.в 2007 мой товарищ взял кредит в банке на покупку земли,сделку оформляли в банке и оформили на его жену.Это произошло потому что при выдаче кредита,банк запросил доп.залог другой зем.участок оформленный на его супругу.Пообещали что после оформления приобретаемого Статья 194. Незаконное получение и нецелевое использование кредита

1. Получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита, дотаций либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении, финансовом состоянии или залоговом имуществе индивидуального предпринимателя или организации, или об иных обстоят.......

Под эту статью физ. лица не попадают. А вот под эту могут -

Статья 195. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере после вступления в законную силу соответствующего судебного акта -

наказывается штрафом в размере от двухсот до пятисот месячных расчетных показателей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до пяти месяцев, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Примечание. Кредиторской задолженностью в крупном размере признается задолженность гражданина в сумме, превышающей пятьсот месячных расчетных показателей, а организации - в сумме, превышающей две тысячи пятьсот месячных расчетных показателей.

Вобщем вам нужно найти юриста... может среди знакомых, но дело можно будет сломать...

[Гость Александр]

Состава мошенничества (ст. 177 УК РК) действительно не усматривается. Нет ни хищения, ни обмана. Тем более - супруги. Имущество общее.

При взыскании в судебном порядке банк имеет право только на 1/2 часть приобретённого на кредитные средства участка.

Кредит не обеспечен залогом.Т.е. банк теряет половину залога.Сделки свыше 300.000 долл.сша передаются в фин.пол.и возбуждается уголовное дело по Закону о судебных исполнителях.

[Mishanya]

Сделки свыше 300.000 долл.сша передаются в фин.пол.и возбуждается уголовное дело по Закону о судебных исполнителях.

Вы сами-то поняли, чего написали? :smile:

[Amangali]

При взыскании в судебном порядке банк имеет право только на 1/2 часть приобретённого на кредитные средства участка.

Нет, здесь будет солидарная ответственность супругов - п.2 ст.43 Закона о браке и семье.

[Гость Александр]

Нет, здесь будет солидарная ответственность супругов - п.2 ст.43 Закона о браке и семье.

Добрый день!Предыдидущий пост я писал со слов моих знакомых.Скорее это наверное те слова что им говорили или судебники или в отделе взыскания банка.Вообщем жутики.

Но ...ведь 1/2 то действительно получается что банк теряет и по этому факту они заяляют в финпол и там инкриминируется мошеничество

[Гость Александр]

Большое спасибо всем,удачи в делах и дома!

[Эдуард]

Под эту статью физ. лица не попадают. А вот под эту могут -

Статья 195. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Мертвая ИМХО статья. Если б работала, у нас бы полстраны сидело.