мошенничество, срок давности

[Гость Ната_Ю]

В ипотеку был выдан кредит заемщику в размере 200 000 долларов. так же есть гарант, на которого и была оформлена приобретаемая квартира. но заемщик вообще не знал, что на его имя был оформлен кредит, так как гарант, имея знакомых в банке(которые сейчас уже там не работают), по копиям документов оформил займ, подделывая при этом и подписи заемщика. так же приобретаемая квартира банком по непонятным причинам не была поставлена в качестве обременения (т.е. в ЦОНе квартира числилась не в залоге). и позже данная квартира была изъята судебными исполнителями за имеющиеся долги. по какой статье можно квалифицировать данное преступление, к какой степени тяжести оно относится, и могут ли дело не возбуждать из-за срока исковой давности (при том, что у гаранта имеется погашенная судимость)?

[Mishanya]

Непонятно. Ладно - подписи подделал гарант, но заемщик деньги в итоге получил или нет?

[Гость Гость]

Непонятно. Ладно - подписи подделал гарант, но заемщик деньги в итоге получил или нет?

Деньги были перечислены в стройтельную компанию, у которой приобреталась квартира.

[Mishanya]

Деньги были перечислены в стройтельную компанию, у которой приобреталась квартира.

Ну, уже ближе к истине.

Теперь еще подскажите, под словами "по какой статье можно квалифицировать данное преступление" вы чьи именно действия подразумеваете? Гаранта, заемщика или судебных исполнителей?

[Гость Ната_ю]

Ну, уже ближе к истине.

Теперь еще подскажите, под словами "по какой статье можно квалифицировать данное преступление" вы чьи именно действия подразумеваете? Гаранта, заемщика или судебных исполнителей?

действия гаранта, ведь он же совершил преступление.

[Mishanya]

действия гаранта, ведь он же совершил преступление.

А вот это дело пока темное, кто преступление совершил больше - гарант или работники банка. То, что гарант подписывался от имени заемщика - пока еще ничего не значит и состава преступления тут нет. Просто представьте себе, что в итоге окажется, что у гаранта от заемщика есть доверенность на представление интересов, и тогда никакого состава в его действиях.

Учитывая, что ситуация связана с внутренними банковскими процедурами, банку (как потерпевшему, если он таковой), следует обратиться в органы внутренних дел, а те уже проведут доследственную проверку и разберутся самостоятельно, есть ли состав, в чьих действиях и по какой статье.

Изменено 6 Октября 2011 пользователем Mishanya

[Гость Ната_Ю]

А вот это дело пока темное, кто преступление совершил больше - гарант или работники банка. То, что гарант подписывался от имени заемщика - пока еще ничего не значит и состава преступления тут нет. Просто представьте себе, что в итоге окажется, что у гаранта от заемщика есть доверенность на представление интересов, и тогда никакого состава в его действиях.

Учитывая, что ситуация связана с внутренними банковскими процедурами, банку (как потерпевшему, если он таковой), следует обратиться в органы внутренних дел, а те уже проведут доследственную проверку и разберутся самостоятельно, есть ли состав, в чьих действиях и по какой статье.

потерпевшим все-таки является заемщик, ведь с него теперь требуют погашение займа, а банк, все-таки не станет обращаться в органы, т.к., в его действиях тоже есть ведь нарушения, например то, что в течении нескольких дней после выдачи займа, он должен был поставить квартиру в залог, а это тоже нарушение. вот и непонятно, какое это преступление со стороны гаранта, мошенничество? и подделка подписей?

[Mishanya]

потерпевшим все-таки является заемщик

Так вы заемщика интересы представляете или банка?

[Гость Ната_Ю]

Так вы заемщика интересы представляете или банка?

заемщика

[Mishanya]

заемщика

Не понятно еще, будет ли он признан потерпевшим (потому что неясно, квартира "ушла" из-за его долгов, или не ушла или не из-за его долгов), но однозначно одно - заявителем он смело может быть. Поэтому, пусть обращается с заявлением, а там уже когда подробности всплывать будут - будет принято решение о возбуждении УД, и по какой статье. Или об отказе в возбуждении УД...

[Mishanya]

могут ли дело не возбуждать из-за срока исковой давности?

Непонятно, какой категории совершено преступление, и вообще было ли оно - преступление, но в целом вот:

Статья 69. Освобождение от уголовной ответственности в связи с истечением срока давности

1. Лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления истекли следующие сроки:

а) два года после совершения преступления небольшой тяжести;

б) пять лет после совершения преступления средней тяжести;

в) пятнадцать лет после совершения тяжкого преступления;

г) двадцать лет после совершения особо тяжкого преступления.

2. Сроки давности исчисляются со дня совершения преступления и до момента вступления приговора суда в законную силу.

3. Течение сроков давности приостанавливается, если лицо, совершившее преступление, уклоняется от следствия или суда. В этом случае течение сроков давности возобновляется с момента задержания лица или явки его с повинной. При этом лицо не может быть привлечено к уголовной ответственности, если со времени совершения преступления давность не была прервана и истекли следующие сроки:

а) десять лет после совершения преступления небольшой тяжести;

б) пятнадцать лет после совершения преступления средней тяжести;

в) двадцать лет после совершения тяжкого преступления;

г) двадцать пять лет после совершения особо тяжкого преступления.

4. Течение давности прерывается, если до истечения указанных в части первой настоящей статьи сроков лицо, совершившее тяжкое или особо тяжкое преступление, совершит новое умышленное преступление. В таких случаях исчисление срока давности начинается заново со дня совершения нового преступления. В иных случаях, если до истечения срока давности лицо вновь совершит преступление, срок давности по каждому преступлению течет самостоятельно.

5. Вопрос о применении срока давности к лицу, совершившему преступление, за которое по настоящему Кодексу могут быть назначены смертная казнь или пожизненное лишение свободы, разрешается судом. Если суд не сочтет возможным освободить лицо от уголовной ответственности в связи с истечением срока давности, то смертная казнь заменяется пожизненным лишением свободы, а пожизненное лишение свободы заменяется лишением свободы на срок двадцать пять лет.

6. К лицам, совершившим преступления против мира и безопасности человечества, а также террористические преступления, сроки давности не применяются.

[Гость Ната_Ю]

Непонятно, какой категории совершено преступление, и вообще было ли оно - преступление, но в целом вот:

Статья 69. Освобождение от уголовной ответственности в связи с истечением срока давности

1. Лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления истекли следующие сроки:

а) два года после совершения преступления небольшой тяжести;

б) пять лет после совершения преступления средней тяжести;

в) пятнадцать лет после совершения тяжкого преступления;

г) двадцать лет после совершения особо тяжкого преступления.

2. Сроки давности исчисляются со дня совершения преступления и до момента вступления приговора суда в законную силу.

3. Течение сроков давности приостанавливается, если лицо, совершившее преступление, уклоняется от следствия или суда. В этом случае течение сроков давности возобновляется с момента задержания лица или явки его с повинной. При этом лицо не может быть привлечено к уголовной ответственности, если со времени совершения преступления давность не была прервана и истекли следующие сроки:

а) десять лет после совершения преступления небольшой тяжести;

б) пятнадцать лет после совершения преступления средней тяжести;

в) двадцать лет после совершения тяжкого преступления;

г) двадцать пять лет после совершения особо тяжкого преступления.

4. Течение давности прерывается, если до истечения указанных в части первой настоящей статьи сроков лицо, совершившее тяжкое или особо тяжкое преступление, совершит новое умышленное преступление. В таких случаях исчисление срока давности начинается заново со дня совершения нового преступления. В иных случаях, если до истечения срока давности лицо вновь совершит преступление, срок давности по каждому преступлению течет самостоятельно.

5. Вопрос о применении срока давности к лицу, совершившему преступление, за которое по настоящему Кодексу могут быть назначены смертная казнь или пожизненное лишение свободы, разрешается судом. Если суд не сочтет возможным освободить лицо от уголовной ответственности в связи с истечением срока давности, то смертная казнь заменяется пожизненным лишением свободы, а пожизненное лишение свободы заменяется лишением свободы на срок двадцать пять лет.

6. К лицам, совершившим преступления против мира и безопасности человечества, а также террористические преступления, сроки давности не применяются.

а к какой степени тяжести можно отнести это преступление? чтобы понять есть ли здесь срок давности. к средней тяжести или тяжкое?

[Mishanya]

а к какой степени тяжести можно отнести это преступление? чтобы понять есть ли здесь срок давности. к средней тяжести или тяжкое?

Если предположить (именно предположить, поскольку из ваших слов вообще ничего непонятно), что гарант обманным путем получил право на квартиру заемщика (хотя как раз-таки он деньги получил в банке, и банк потерпевший), и фигурирует сумма в 200 тысяч $, то это ч. 3 ст. 177 УК РК - наказывается лишением свободы на срок от пяти до десяти лет с конфискацией имущества.

Соответственно, преступление - тяжкое.

[Гость Ната_Ю]

спасибо большое!