Открытие счета в зарубежном банке

[Гость Steve]

Уважаемые Дамы и  Господа!

Подскажите где можно ознакомиться с законом Республики Казахстан"....об открытии счетов в зарубежных банках"

Буду весьма благодарен за любую информацию!

С уваажением,

Стив

[Гость Лора]

Данный вопрос регулируется законодательством о валютном контроле Республики Казахстан, в частности, вот Вам выдержка из Постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 18

января 2002 года N 26 "Об утверждении Правил лицензирования деятельности, связанной с использованием валютных ценностей" (это в случае, если Вы - резидент РК с точки зрения валютного законодательства. Если нет - дайте знать):

Глава 3. Лицензирование открытия резидентами счетов

в иностранных банках

    19. Национальный Банк (его территориальный филиал), за исключением случаев, предусмотренных пунктами 22 и 23 настоящих Правил, выдает лицензии на открытие резидентами счетов в иностранных банках, в том числе металлических счетов.

    20. Лицензии Национального Банка на открытие резидентами счетов в иностранных банках являются операционными.

    21. Резиденты обязаны получить лицензию Национального Банка до открытия счета, в том числе металлического, в иностранном банке.

    22. Открытие банками или организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, корреспондентских и металлических счетов в иностранных банках осуществляется без получения лицензии, предусмотренной в пункте 19 настоящих Правил, на основании и в порядке, предусмотренном соответствующими договорами (при наличии лицензии Национального Банка на проведение банковских операций, в том числе на открытие корреспондентских счетов).

    23. Открытие дипломатическими представительствами и консульскими учреждениями Республики Казахстан за границей счетов в иностранных банках осуществляется без получения лицензии, предусмотренной в пункте 19 настоящих Правил, на основании и в порядке, предусмотренном соответствующими договорами между дипломатическими представительствами и консульскими учреждениями Республики Казахстан и иностранными банками.

    24. Для получения лицензии на открытие счета в иностранном банке в Национальный Банк (его территориальный филиал) в дополнение к документам, предусмотренным пунктом 2 настоящих Правил, представляют следующие документы:

    1) юридические лица, в том числе открывающие счета для своих филиалов, а также индивидуальные предприниматели:

    заявление с указанием предполагаемого лимита остатка средств на счете на конец месяца, предоставлением реквизитов иностранного банка, в котором предполагается открытие счета;

    копии документов (кредитного договора, иных документов), подтверждающих необходимость открытия счета в иностранном банке;

    нотариально засвидетельствованные копии приказа либо иного документа об открытии филиала и положения о нем (для филиалов юридических лиц);

    письмо иностранного банка о согласии на открытие и ведение счета, предоставление информации по запросу Национального Банка, и ежемесячное, до десятого числа месяца, следующего за отчетным, предоставление выписок по счету клиента Национальному Банку;

    письменная информация подразделения банковского надзора Национального Банка, подтверждающая отсутствие у заявителя просроченной задолженности перед банками Республики Казахстан по привлеченным от них займам по данным кредитного регистра. Данный документ предоставляется подразделением банковского надзора Национального Банка подразделению валютного регулирования Национального Банка по его обращению;

    2) юридические лица, открывающие счета для своих представительств, расположенных за пределами Республики Казахстан:

    заявление с указанием предполагаемого лимита остатка средств на счете на конец месяца, места нахождения и реквизитов представительства юридического лица и иностранного банка, в котором предполагается открытие счета;

    нотариально засвидетельствованные копии приказа либо иного документа об открытии представительства и положения о нем;

    копию сметы расходов представительства юридического лица, утвержденной уполномоченным органом юридического лица;

    письмо иностранного банка о согласии на открытие и ведение счета, предоставление информации по запросу Национального Банка, и ежемесячное, до десятого числа месяца следующего за отчетным, предоставление выписок по счету клиента Национальному Банку;

    письменная информация подразделения банковского надзора Национального Банка, подтверждающая отсутствие у заявителя просроченной задолженности перед банками Республики Казахстан по привлеченным от них займам по данным кредитного регистра. Данный документ предоставляется подразделением банковского надзора Национального Банка подразделению валютного регулирования Национального Банка по его обращению;

    3) физические лица:

    заявление с указанием реквизитов иностранного банка, где предполагается открытие счета;

    письмо иностранного банка о согласии на открытие и ведение счета, предоставление информации по запросу Национального Банка.

    25. Счет в иностранном банке, на открытие которого была получена лицензия Национального Банка, должен быть открыт лицензиатом в течение шести месяцев со дня выдачи Национальным Банком лицензии.

    По счетам, открытым в иностранных банках юридическими лицами (представительства, филиалы юридических лиц), а также индивидуальными предпринимателями, осуществляются платежи и переводы только по тем операциям, которые оговорены условиями лицензии.

    Остаток средств на счете юридического лица (представительства, филиала юридического лица), а также индивидуального предпринимателя, в иностранном банке на конец месяца, превышающий сумму лимита, установленного в лицензии Национального Банка, подлежит переводу в течение пяти календарных дней на счет лицензиата, открытый в уполномоченном банке Республики Казахстан.

    Остаток средств на счете представительства банка-резидента Республики Казахстан, открытого в иностранном банке, превышающий сумму лимита, установленного в лицензии Национального Банка, подлежит переводу в течение пяти календарных дней на корреспондентский счет банка, в том числе, открытый в иностранном банке.

    26. Ежеквартально, до двадцатого числа месяца, следующего за отчетным кварталом, владельцы счета представляют отчет о движении средств на счете в соответствии с приложениями 3 и 4 к настоящим Правилам.

    27. Лицензии на открытие представительствами юридических лиц, открытых за пределами Республики Казахстан, счетов в иностранных банках выдаются только для проведения операций, связанных с расходами по содержанию представительства.

    28. Территориальные филиалы Национального Банка представляют ежеквартально, до двадцатого числа месяца, следующего за отчетным кварталом, в Национальный Банк сведения о выданных физическим лицам лицензиях на открытие счетов в иностранных банках в соответствии с приложением 5 к настоящим Правилам.

    29. Лицензия Национального Банка на открытие счета в иностранном банке прекращает свое действие в случаях:

    не открытия счета в иностранном банке в течение шести месяцев со дня выдачи Национальным Банком данной лицензии;

    отсутствия средств на счете в иностранном банке в течение шести последовательных месяцев;

    выдачи новой лицензии на открытие счета в иностранном банке в связи с изменением режима этого счета;

    выезда физических лиц в другие страны на постоянное место жительства.