Банковские переводы

[SAT]

Добрый день,

какими документами герламентируются переводы денежных средств между юр лицами, и какие правила для банков существуют. так же ответсвенность банков за зачисление ден средств.

вопросы возникли из ситуации, был перевод ден средств, ошиблись в номере счета, деньги ушли др получателю (хотя в платежке только одна цифра отличалась в номере расчетного счета)

[Ната]

Добрый день,

какими документами герламентируются переводы денежных средств между юр лицами, и какие правила для банков существуют. так же ответсвенность банков за зачисление ден средств.

вопросы возникли из ситуации, был перевод ден средств, ошиблись в номере счета, деньги ушли др получателю (хотя в платежке только одна цифра отличалась в номере расчетного счета)

В договоре на открытие счета оговариваются эти моменты

[Гость Аврора]

Добрый день,

какими документами герламентируются переводы денежных средств между юр лицами, и какие правила для банков существуют. так же ответсвенность банков за зачисление ден средств.

вопросы возникли из ситуации, был перевод ден средств, ошиблись в номере счета, деньги ушли др получателю (хотя в платежке только одна цифра отличалась в номере расчетного счета)

Здравствуйте SAT

Переводы денежных средств регулируются Законом РК "О платежах и переводах денег"       

Статья 1. Отношения, регулируемые настоящим Законом

1. Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие при осуществлении платежей и переводов денег в Республике Казахстан, кроме отношений, связанных с осуществлением переводов денег организациями почтовой связи.

По поводу ошибки. Ее допустили Вы или банк? Если эту ошибку допустили Вы, то согласно Закона о платежа и переводах денег.       

Статья 33. Ошибочные указания о переводе денег

Отправленное отправителем указание о переводе денег является ошибочным, если оно:

1) содержит реквизиты, не соответствующие реквизитам указания, полученного от предыдущего отправителя;

2) передано повторно.

Статья 34. Возврат денег при переводах

1. Возврат денег при незавершенном переводе денег осуществляется в случаях:

1) установления факта несанкционированности платежа, осуществляемого путем перевода денег;

2) перевода денег на основании поддельного платежного документа;

3) исполнения ошибочного указания.

1-1. Возврат денег при завершенном переводе денег осуществляется в случае исполненного ошибочного указания.

2. При возврате денег каждый отправитель, участвующий в переводе денег (в том числе банк-посредник), имеет право на возмещение расходов, связанных с таким переводом денег и фактически понесенных в результате возврата денег.

Если же ошибка допущена банком, то отношения между банком и вами регулируются в рамках ГК РК      

Статья 746. Ответственность за нарушение условий

банковского обслуживания клиентов

За совершение нарушений, связанных с банковским обслуживанием клиентов, банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, несут ответственность в пределах, установленных законодательными актами Республики Казахстан, регулирующими банковскую деятельность и договорами банковского обслуживания.

Изменено 20 Апреля 2006 пользователем Аврора

[Гость UMA]

И еще Правила использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан № 179, утвержденные постановлением Правления НБРК, Глава 6.

При этом, согласно пункту 83 Правил, Банк-получатель не несет ответственности по исполненному платежному поручению, если ошибку в таком платежном поручении совершил отправитель.

Изменено 20 Апреля 2006 пользователем UMA

[Aries]

Напишите лучше в каком банке с Вами случился такой конфуз. Очень интересно, если в итоге банк вбил не те данные из платежки, т.е. ошибка банка.

[SAT]

По поводу ошибки платежке мы допустили сами,

Нам интересно узнать что должен был сделать Банк если платежное поручение содержит неправильные реквизиты, в частности получатель, РНН получателя были правильные, а р=счет неправильный, а деньги получил владелец р\счета (который был указан по ошибке)

или так...... что бы было понятно:

Должен ли был банк при наличии неправлильных реквизитов получателя денег осуществить перевод, если название и РНН не правильные, а правилный был только р\с ??

[SAT]

Напишите лучше в каком банке с Вами случился такой конфуз. Очень интересно, если в итоге банк вбил не те данные из платежки, т.е. ошибка банка.

Банк один из крупнейших,

вообще по опыту из жизни даже если укзать РНН ошибочный хотя бф в одну цифру, то уже перевод не проходит, а тут Получатель другой, РНН другой, только р\с правильный а перевод прошел...... :biggrin:

[Андрэ]

Вообще то, банки не пропускают такие переводы. Даже с более мелкими неточностями сразу возвращают платежки на переделку. Ну там КБе не тот или дата валютирования уже прошла. А тут на чужой РНН деньги загнали. Тоже интересно, какой именно банк так лопухнулся. Выложите, что у Вас написано в договоре на обслуживание, может и придумаем как прижать зажиревших банкиров.

[Гость СаулеС]

Такие приколы были у Наурызбанка. Они умудрились по платежному поручению с ошибкой другого клиента этого же банка списать деньги с нашего счета. И мне кажется, такие проколы послужили косвенно причиной того, что банк лопнул.

[Гость Вишенка]

а я слышала, что даже есть письмо то ли АФН, то то ли Нацбанка, разъясняющее количество допустимых ошибок платежных документах. Ни у кого случайно нет.

[SAT]

Вообще то, банки не пропускают такие переводы. Даже с более мелкими неточностями сразу возвращают платежки на переделку. Ну там КБе не тот или дата валютирования уже прошла. А тут на чужой РНН деньги загнали. Тоже интересно, какой именно банк так лопухнулся. Выложите, что у Вас написано в договоре на обслуживание, может и придумаем как прижать зажиревших банкиров.

В том и прикол не только на чужой РНН отправили так и название компании другое.....,

мы переводили деньги с одного своего р\с на др свой расчетный счет, отправитель и получатель одно и тоже лицо и РНН один и тот же , ошибка вышла чисто техническая мождно сказать, одна цифра ошибочная в р\с .........

вот и вопрос по этому задаю, какие документы регламентируют банковские операции, если этот косяк банка, то будем сообщать руководству.........

ну и не мало важно деньги то надо ведь вернуть............

[Андрэ]

... какие документы регламентируют банковские операции, если этот косяк банка, то будем сообщать руководству...

Ссылки на документы Вам дали коллеги выше. Нужны выдержки о правах, обязанностях и ответственности сторон Вашего договора на обслуживание с банком.

[Гость UMA]

По поводу ошибки платежке мы допустили сами,

Нам интересно узнать что должен был сделать Банк если платежное поручение содержит неправильные реквизиты, в частности получатель, РНН получателя были правильные, а р=счет неправильный, а деньги получил владелец р\счета (который был указан по ошибке)

или так...... что бы было понятно:

Должен ли был банк при наличии неправлильных реквизитов получателя денег осуществить перевод, если название и РНН не правильные, а правилный был только р\с ??

В соответствии с пунктом 22 Правил, банк-получатель или банк бенефициара отказывает в акцепте платежного документа, заполненного и представленного в форме, не соответствующей требованиям настоящих Правил и нормативных правовых актов Национального Банка, регулирующих правила и особенности применения способов осуществления платежей и переводов денег, а также в случаях несоответствия реквизитов клиента (его наименования, индивидуального идентификационного кода (далее - ИИК), РНН) реквизитам, указанным в платежном документе. То есть банк должен был отказать в приеме такой платежки, чего не сделал и зачислил деньги.

При этом ранее, норма пункта этого звучала по-другому, и банк вправе был отказать, и обязан был отказать только в случае невозможности идентификации своего клиента. В том случае вообще было трудно что-то доказать (смог банк идентифицировать клиента или нет) . А теперь все звучит достаточно четко "ОТКАЗЫВАЕТ В СЛУЧАЯХ НЕ СООТВЕТСТВИЯ и далее по тексту"