Банковская тайна

[Гость Нил]

В банк поступило требование прокурора о выдаче копии документов из кредитного досье в т.ч. кредитного договора (не в порядке ОРД). Согласно ст 29 ЗРК О прокуратуре прокурор вправе получать в банках сведения по операциям и счетам физических и юридических лиц по вопросам проводимой проверки с соблюдением требований к неразглашению сведений, составляющих банковскую тайну тайну.Согласно ст. 50 о банках, банковская тайна представляется также лицам, указанным в пунктах 5-8 настоящей статьи, по основаниям и в пределах, предусмотренных настоящей статьей. Прокурору представляется только справка о наличии счетов и движении по ним и то на основании постановления о проверке, думаю, что иные сведения могут быть представлены только в рамках ОРД согласно УПК на основании постановления о выемке. Что в данном случае должно быть представлено? достаточно ли постановления о производстве проверки для получения таких сведений?

[Юрист-практик]

В банк поступило требование прокурора о выдаче копии документов из кредитного досье в т.ч. кредитного договора (не в порядке ОРД). Согласно ст 29 ЗРК О прокуратуре прокурор вправе получать в банках сведения по операциям и счетам физических и юридических лиц по вопросам проводимой проверки с соблюдением требований к неразглашению сведений, составляющих банковскую тайну тайну.Согласно ст. 50 о банках, банковская тайна представляется также лицам, указанным в пунктах 5-8 настоящей статьи, по основаниям и в пределах, предусмотренных настоящей статьей. Прокурору представляется только справка о наличии счетов и движении по ним и то на основании постановления о проверке, думаю, что иные сведения могут быть представлены только в рамках ОРД согласно УПК на основании постановления о выемке. Что в данном случае должно быть представлено? достаточно ли постановления о производстве проверки для получения таких сведений?

Действуйте как написано в ст.50 Закона о банках и не отступайте ни на слово. Смотрите правильно составлено требование, зарегистрировано ли оно как положено и есть ли все штампы, короче соблюдение формы. В большинстве своем на такие требования банк обычно отписки делает со ссылкой на 50 статью. Только если в рамках ОРД, тогда банк при надлежащем составлении запросов дает ответы.

Удачи!