Анкетирование при покупки валюты.

[Xavier]

Вчера в одном банке второго уровня меня тенге на доллары порядка 1200 долларов покупал так вот при покупке кассир попросил заполнить анкету, с указанием личных данных фио, адрес проживания, телефон. На вопрос давно ли это нововведение сказали распоряжение руководства. Уважаемые юристы скажите пожалуйста давно ли это практикуется что при покупке валюты надо заполнять анкету с персональной информацией?

[Xavier]

Прошу прощения за ошибки пишу с телефона. Фат фингерс.)

[Лоскутов Игорь Юрьевич]

Ну он же попросил, а не потребовал :)

[Rorik]

 В Народном банке также потребовали адрес, на что от нас последовал вопрос, с какой целью ведется подобный сбор информации, не с целью ли дальнейшего ограбления? Чревато любыми последствиями. В результате, валюту купили, а контактные данные, в виде адреса, давать отказались.  

[Rorik]

 Sorry, пошел повтор.

Изменено 10 Апреля 2015 пользователем Rorik

[Xavier]

Доброе утро. 

Так самое интересное то, что на вопрос "а если я не буду заполнять анкету"  кассир ответил "тогда мы вас не обслужим". Меня интересует вот этот момент действительно ли при покупке ин. валюты заполнение анкеты обязательно?  В каком законе или правилах это сказано?

"Копаю" форум но пока ничего не нашёл. 

[Captain Ares]

позвоните в колл-центр банка, попросите разъяснений. запишите разговор

[Xavier]

Почти так и сделал, зашел к начальнику РКО и попросил объяснить зачем все это, он ответил просто, что внутреннее распоряжение Банка.

[Captain Ares]

запрос в НБ отправьте 

[Борисович]

 53. По обменным операциям на сумму, превышающую эквивалент двух миллионов тенге по курсу проведения обменной операции, в журнале реестров фиксируются:
      фамилия, имя, отчество (при наличии) клиента. При этом указание инициалов имени и отчества не допускается;
      данные документа, удостоверяющего его личность, (вид документа, номер документа, кем и когда выдан);
      индивидуальный идентификационный номер клиента (при наличии).
      Для автоматизированного обменного пункта сумма однократно проведенной обменной операции не должна превышать эквивалент двух миллионов тенге по курсу проведения обменной операции.

 

так что смело жалуйтесь на правила банка в НБ РК

[Борисович]

но могут и послать ...

Закон фактически дает основания требовать информацию у любого лица.

 3. Подозрительные операции подлежат финансовому мониторингу независимо от формы их осуществления и суммы, на которую они совершены либо могут или могли быть совершены.
      Правительство Республики Казахстан утверждает признаки определения подозрительной операции.

Излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении проводимой операции, в том числе клиент задает вопросы, которые могут указывать на стремление клиента избежать требований в представлении необходимых данных

[Electrolux]

Все в рамках законодательства о ПОД/ФТ.

[АдвоКот]

(1) А вот не надо в банк заходить с калашом на плече, чалме и с поясом шахида на пузе, и не будут вас подозревать...  

(2) а что мешает указать в анкете адрес Евгения Лукашина или Нади Шевелевой - "Москва [Ленинград], 3-я улица Строителей, д 25. кв. 12"?  И овцы сыты и волки целы.

[Electrolux]

Вчера в одном банке второго уровня меня тенге на доллары порядка 1200 долларов покупал так вот при покупке кассир попросил заполнить анкету, с указанием личных данных фио, адрес проживания, телефон. На вопрос давно ли это нововведение сказали распоряжение руководства. Уважаемые юристы скажите пожалуйста давно ли это практикуется что при покупке валюты надо заполнять анкету с персональной информацией?

​выглядит это следующим образом.

покупка, продажа и обмен наличной иностранной валюты через обменные пункты в сумме, равной или превышающей 7 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 7 000 000 тенге или превышающей ее, является операцией, подлежащей финансовому мониторингу.

соответственно Ваша операцию не могла быть мониторена. это опадает.

То, что было с Вами, называется надлежащая проверка клиента СФМ.

случаи ее проведения установлены статьей 5 Закона о ПОД/ФТ:

1) установления деловых отношений с клиентом;
2) осуществления операций с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, в том числе подозрительных операций;
3) наличия оснований для сомнения в достоверности в ранее полученных данных о клиенте (их представителей), бенефициарном собственнике.

вместе с тем, меры контроля не осуществляются если клиент – физическое лицо осуществляет операции по покупке, продаже или обмену наличной иностранной валюты в обменном пункте, если сумма такой операции не превышает 2 000 000 тенге либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 2 000 000 тенге, за исключением случаев совершения клиентом подозрительной операции.

таким образом, как уже сказали коллеги, Вы либо были весьма подозрительны при обмене своих тугриков :)) что автоматически возвело вашу операцию в ранг подозрительной, либо с Вами просто решили установить деловые отношения, а Вы на это обиделись:))

 

[LiLi]

​выглядит это следующим образом.

покупка, продажа и обмен наличной иностранной валюты через обменные пункты в сумме, равной или превышающей 7 000 000 тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 7 000 000 тенге или превышающей ее, является операцией, подлежащей финансовому мониторингу.

соответственно Ваша операцию не могла быть мониторена. это опадает.

То, что было с Вами, называется надлежащая проверка клиента СФМ.

случаи ее проведения установлены статьей 5 Закона о ПОД/ФТ:

1) установления деловых отношений с клиентом;
2) осуществления операций с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, в том числе подозрительных операций;
3) наличия оснований для сомнения в достоверности в ранее полученных данных о клиенте (их представителей), бенефициарном собственнике.

вместе с тем, меры контроля не осуществляются если клиент – физическое лицо осуществляет операции по покупке, продаже или обмену наличной иностранной валюты в обменном пункте, если сумма такой операции не превышает 2 000 000 тенге либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 2 000 000 тенге, за исключением случаев совершения клиентом подозрительной операции.

таким образом, как уже сказали коллеги, Вы либо были весьма подозрительны при обмене своих тугриков :)) что автоматически возвело вашу операцию в ранг подозрительной, либо с Вами просто решили установить деловые отношения, а Вы на это обиделись:))

 

​Так можно было не анкетироваться ?

[Electrolux]

В принципе да, но если бы они вам отказали, то были бы правы.