Можно ли давать знакомым в долг под проценты ?

[vijavusovo]

Здравствуйте, интересует такой вопрос, такая ситуация, допустим у вас есть знакомые которые занимаются торговлей в супермаркете, то есть продают всякие вещи, буквально 4-5 человек, и они периодический просят в долг займ под процент, не имея лицензий и ип можно ли давать знакомым в долг под проценты без расписки и на суммы 100 - 200 тыс тг ? И если кто-то со стороны напишет заявление в право хранительные органы, мол вы занимаетесь теневой экономикой, даете знакомым деньги в долг и не платите налоги, какие могут быть последствия, суд, конфискация имущества, штрафы ? Кто сталкивался и знает точный ответ, отпишитесь пожалуйста, спасибо большое

Изменено 1 Июня 2017 пользователем vijavusovo

[Овен]

Добрый день, согласно пункту 3 статьи 715 ГК РК юридическим лицам и гражданам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности, и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения. Если при предоставлении займа имеют место следующие признаки: платность, срочность и возвратность, то это подпадает под банковский займ, следовательно, должна быть лицензия на осуществление отдельных видов банковской деятельности и т.д. и т.п.

[vijavusovo]

11 час назад, Овен сказал(а):

Добрый день, согласно пункту 3 статьи 715 ГК РК юридическим лицам и гражданам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности, и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения. Если при предоставлении займа имеют место следующие признаки: платность, срочность и возвратность, то это подпадает под банковский займ, следовательно, должна быть лицензия на осуществление отдельных видов банковской деятельности и т.д. и т.п.

Тоесть если вы дали знакомому деньги в долг под процент то вы должны брать банковскую лицензию чтобы дать в долг ? серьезно ?

11 час назад, Овен сказал(а):

Добрый день, согласно пункту 3 статьи 715 ГК РК юридическим лицам и гражданам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности, и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения. Если при предоставлении займа имеют место следующие признаки: платность, срочность и возвратность, то это подпадает под банковский займ, следовательно, должна быть лицензия на осуществление отдельных видов банковской деятельности и т.д. и т.п.

Тоесть если вы дали знакомому деньги в долг под процент то вы должны брать банковскую лицензию чтобы дать в долг ? серьезно ?

и как определить попадает это под категорию предпринимательской деятельности и какое открывать ип и какую лицензию брать и тд ? Ведь это довольно спорный пункт статьи и более конкретно нигде про это не расписано, ведь по сути вы не привлекаете рабочих и не даете никаких реклам, и если взять у соседа деньги в долг вместо того чтобы его возвращать можно просто запугать его статьями и тд ?