Факторинг - финансирование под уступку денежного требования

[Гость Nasty]

Уважаемые юристы,

Подскажите пожалуйста, подлежит ли указанный в сабже вид деятельности обязательному лицензированию в Казахстане? Существуют ли какие-либо ограничения?

Спасибо.

[Гость филин]

Уважаемые юристы,

Подскажите пожалуйста, подлежит ли указанный в сабже вид деятельности обязательному лицензированию в Казахстане? Существуют ли какие-либо ограничения?

Спасибо.

Хороший вопрос, но когда-то был немного замороченным. Ответ однозначный: факторинг не лицензируется. Но проблема в том, что в некоторых прежних наших и российских учебниках гражданского права было написано обратное. Последнее мнение основывалось на очевидно неправильном толковании двух нормативных актов. В Законе о лицензировании говорится о лицензировании банковской деятельности. А в п.3 ст.30 Закона о банках..., есть запись о том, что факторинговые операции осуществляются банками и др. кредитными учреждениями при наличии лицензии Национального банка. Из этого делали вывод, что факторинг - банковская деятельность и подлежит лицензированию. Ошибочность последнего в том, что разрешительная система предусмотрена только для банков, для которых факторинг - факультативный вид деятельности и должен быть надлежащим образом обеспечен, с целью защиты интересов вкладчиков и акционеров. В том же п.3 ст.30 Закона о банках названы другие виды деятельности - лизинг, операции с драгметаллами, в отношении которых вопрос о лицензировании никогда не ставился. Также бессмысленно считать лицензируемым факторинг для тех, кто несет личный предпринимательский риск.

Однако лет 7-8 назад моему товарищу судебные инстанции Карагандинской области отказали в иске, основанном на договоре факторинга, по мотиву отсутствия у него лицензии на данный вид деятельности. Он запросил Нацбанк, который ответил, что для всех кроме банков факторинг не лицензируется. Поэтому в отказе на его надзорную жалобу Верховный Суд эту глупость уже не воспроизвел, а сослался на недоказанность заявленного требования.

[В.К.]

Хороший вопрос, но когда-то был немного замороченным.

Ага. Именно, что замороченный.

Цессия обычная де-юре и де-факто никак не лицензируется...Если просто заключать договор цессии...

Ну а уж если употреблять модную терминологию, - тут уж и госорганам, и судьям, и самому себе голову заморочишь.

2 Филин, - хороший у Вас ответ, респект! :biggrin:

[Гость Nasty]

филин

Большое спасибо за ответ!

У меня были сомнения на этот счет, я юрист из соседнего гос-ва :), хотел уточнить этот момент у коллег-соседей. Сами понимаете, доступа к полной базе законодательства нет, пришлось выковыривать из инета по кусочкам разные нормативные акты, и все равно, осталось чувство недопонимания вопроса.

В общем, я смог нарыть лишь это...

В законе о лицезировании сказано, что обязательному лицензированию подлежит банковская деятельность, а в законе "О банках и банковской деятельности" факторинг не отнесен к "банковской деятельности" (по-моему ст.2 закона) как таковой и упоминается, как вы уже написали, в п.3 ст.30.

[Гость Nasty]

Народ, еще раз прошу помощи :)

Скиньте у кого есть комментарии к Гражданскому Кодексу РК...

Буду очень признателен!!!

jakypbek@gmail.com

З.Ы. Кстати, получил письменный ответ из Нацбанка РК, в котором говориться что лицензирование не требуется :)

[Гость Гость]

Ну я знаю одну Факторинговую Компанию - ПФК

Может с ними побеседуйте?! Мож чем и поделятся )

http://www.factoring.kz