Правовой риск

[Гость mistika]

Срочно нужна помощь: Методические рекомендации НБРК по организации систем корпоративного управления и управления рисками в банках второго уровня упоминают среди прочих рисков - правовые риски. Кто-нибудь знает что это такое? Интересует идентификация правового риска, его оценка, контроль и мониторинг.  И вообще как и кем осуществляется управление правовым риском в банках РК, есть ли какая нибудь информация, ссылки, опыт, литература на эту тему?

[Гость горЕ]

Простейший поиск в интере приводит к выводу, что главный источник правовых рисков, сам Нацбанк и есть :biggrin2:

Правовой риск - риск потерь из-за пробелов или нарушения юридических требований действующего законодательства.

Правовой риск в деятельности банка возникает по двум причинам. Во-первых, это изменения в действующем законодательстве, которые приводят к определенной непредсказуемости результатов осуществление банковских операций длительного характера. Начав работу над конкретным проектом, банк, в случае внесения изменений в законодательство, оказывается, например, перед необходимостью уплаты новых налогов или выполнения новых нормативов формирования обязательных резервов, что может вызвать убытки по операциям или даже привести к прекращению работ над проектом до момента достижения конечной цели. Во-вторых, это противоречивость и несовершенство действующих нормативных актов, которые часто содержат неоднозначное толкование одних и тех же требований.

[Гость mistika]

Да, не густо, и на том спасибо! Получается что реально в банках РК никто не занимается управлением правовым риском, хотя известно что изменения и дополнения принимаются почти каждый день. Наверное, если кто-то и должен это делать, то это спецы юридических департаментов, но они как всегда завалены текущей работой.