Банковский счет за границей

[Ambassador]

Уважаемые форумчане у меня большая просьба помочь разобраться в следующем вопросе. Физическое лицо, резидент, открыл банковский счет за границей. В Законе РК "О нац. Банке РК" есть следующее положение: Статья 56. Валютное регулирование и валютный контроль

Национальный Банк Казахстана:

в) ... а также определяет порядок открытия резидентами Республики Казахстан счетов в иностранных банках;

Что это за порядок открытия? Нужны ли какие то специальные разрешения что бы свободно распоряжаться этим счетом?

[АдвоКот]

Закон "О валютном регулировании и валютном контроле":

Статья 25. Счета резидентов

1. Резиденты открывают банковские счета в иностранной валюте в уполномоченных банках без ограничений, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Казахстан.

2. Если иное не предусмотрено настоящей статьей, резиденты обязаны уведомить Национальный банк Республики Казахстан об открытии счетов в иностранных банках в срок не позднее тридцати календарных дней со дня заключения договора с иностранным банком либо со дня возвращения из-за границы (для физических лиц) в порядке, установленном Национальным банком Республики Казахстан.

кстати, "иного" в этой статье не предусмотрено.

Ну, и вот еще, из "Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан":

Глава 13. Открытие резидентами счетов в иностранных банках

64. Резиденты (за исключением банков) об открытии счетов в иностранных банках уведомляют по форме, установленной Приложением 5 к Правилам с заполнением общей части и раздела 3 указанного Приложения.

65. Юридические лица-резиденты по полученному свидетельству об уведомлении ежеквартально до 10 числа месяца (включительно), следующего за отчетным периодом, представляют по месту уведомления отчет по форме, установленной Приложением 10 к Правилам.

66. Резиденты при проведении через счет, открытый в иностранном банке, платежей и (или) переводов денег по валютным договорам на сумму свыше эквивалента десяти тысяч долларов США, связанным с экспортом и (или) импортом товаров (работ, услуг), ежемесячно до 10 числа месяца (включительно), следующего за отчетным периодом, представляют по месту уведомления отчет по форме, установленной Приложением 11 к Правилам. В целях контроля достоверности сведений, отражаемых в отчете, по запросу Национального Банка резиденты представляют валютный договор, а также документы, указанные в подпунктах 1), 4), 5) пункта 36 Правил и в пункте 3 статьи 12 Закона.

67. Физические лица-резиденты по запросу Национального Банка представляют информацию и (или) выписки иностранного банка о проведенных платежах и (или) состоянии счета.

Примерно так.

[Iris]

В свете последних последних новостей "с банковских полей" Казахстана, возникает вопрос: а есть ли возможность открыть счет в какой-нибудь заслуживающей доверия стране дистанционно, ткскзыть заочно, и отсюда регулирование осуществлять. Валютное. Как раз и проблема банков с выдачей наличности решается - перевести безналом все что есть туда, подальше от кризиса.... Знаю-знаю, - размечталась :druzja:

[Ambassador]

Примерно так.

Благодарю за исчерпывающий ответ, это то что нужно .

[АдвоКот]

... возникает вопрос: а есть ли возможность открыть счет в какой-нибудь заслуживающей доверия стране дистанционно, ткскзыть заочно, и отсюда регулирование осуществлять. ...

Краткий ответ - "да", развернутый ответ - "да, но...".

Например, для открытия счета через Интернет в США - необходимо иметь SSN (social security number).

Можно посмотреть на сайтах банков Латвии, и Канадский Королевский Банк, там вроде бы не так сложно.

Но наши законы соблюдать все равно придется!

[Алма Сулейменова]

Да и не забудьте сдать налоговую декларацию. Это обязательно для тех лиц, которые имеют счета за границей.

[Noe]

Да и не забудьте сдать налоговую декларацию. Это обязательно для тех лиц, которые имеют счета за границей.

все зависит от того как счет открыть и на кого записать. Вполне легальных методов море

Дистанционно, кстати, сейчас очень сложно открыть, надо ехать туда и разговаривать с менеджером и то, лучше по рекомендации.

Короче, сэтим вопросом есть определенные заморочки. Плюс, не нужно забывать также и об их наворотах и регламентах типа KYC (know-your client), complience control и прочее...