Ищу професситнального фаунрайзера

[Гость juno]

Ищу профессионального фаундрайзера с опытом написания и получения грантов естьинтересные идеи и статус филиала НКО из США плюс лицензияна списание налогов корп №501 предложения высылать на tinbox@mail.kz

[В.К.]

Будьте добры, juno, сформулируйте попроще , яснее. Я по крайней мере не понял, кого Вы ищете. Хотя, может и тут мое личное скудоумие помешало, но по-моему, не один я ничего не понял. Изложете понятнее для трудового народа, мэй би и поможет кто-нибудь.

С уважением, VK  

[Вовун]

А где выдают лицензию на списание налогов, я тоже такую хачу  :D

[В.К.]

Да, кстати, сейчас многим в Алма-Ате приходят всякие сообщения из Конго...Нигерии...Съерра-Леоне и прочих африканских государств.

Тоже, типа, много денег без налогов. А Вам, Вовун, по Вашему региону не приходят?

С уважением, VK

[Вовун]

Да, кстати, сейчас многим в Алма-Ате приходят всякие сообщения из Конго...Нигерии...Съерра-Леоне и прочих африканских государств.

Тоже, типа, много денег без налогов. А Вам, Вовун, по Вашему региону не приходят?

С уважением, VK

Вроде пока не встречал

Вот лет 5 назад помню завалили письмами со всяких международных выставок, мол переведите определенную сумму на счет какокй-нибудь Мадридской выставки товаров и получите типа золотой медали качества, при этом сам образец товара на выставку можно и не отправлять.

Потом помню сообщения в СМИ появлялись, типа делегация такого то завода со своей продукцией приняло участие во всемирной ежегодной выставки товаров в Барселоне, где продукция удостоилась золотой медали, либо  Гран-при. На этих выставках, по-моему, кроме первого места для всех участников других мест нет; разве только если деньги не полностью перечислишь, то в отместку дадут позорную серебрянную медаль качества

:D

[В.К.]

По Алма-Ате сплошь и рядом. Типа, - "пишет вам супруга свергнутого в 1998 году президента Конго. Ваш электронный адрес мне порекомендовали очень важные персоны из Казахстана. У нас на счете в Швейцарии остались невостребованными 20 млн. баксов..." Ну, а дальше не знаю их методику мошенничества, поскольку первый шаг, - клюнуть и ответить на их письмо, я никогда не делал.

А вот сообщение Juno я действительно просто не понял...Насчет лицензии на списание налогов, - правильно подметили, Вовун, это круто!!!!!

С уважением, VK

[Гость juno27]

Теперь я не Юно, а Юно 27.

По списанию налогов  

Почитайте основы корпоративного права США бесприбыльные корпорации имеют номер 501 и ничего общего не имеют с нигерийской преступной группировкой, занимающейся обуванием простаков, я же ищу фаундрайзера и никакие деньги высылать куда-то не предлагал

[В.К.]

Теперь я не Юно, а Юно 27.

По списанию налогов  

Почитайте основы корпоративного права США бесприбыльные корпорации имеют номер 501 и ничего общего не имеют с нигерийской преступной группировкой, занимающейся обуванием простаков, я же ищу фаундрайзера и никакие деньги высылать куда-то не предлагал

Не знал, - век живи,-век учись!

А насчет нигерийцев, - не обижайтесь, juno27 , это была просто шутка.

С уважением, VK

[Гость juno27]

А вот это уже точно аферисты, да еще какие.

Полезно будет знать и в РК, где страховой рынок только зарождается.

Самые громкие финансовые аферы и офшорные скандалы

Дело Мартина Франкеля

Когда агенты немецкой полиции с оружием в руках и пуленепробиваемым щитом наперевес ворвались в номер гамбургского отеля, где скрывался от мира беглый американский финансист Мартин Франкель вместе со своей компаньонкой Синди Элисон, то в первый момент все их внимание сосредоточилось именно на рыжеволосой Синди. Полицейские немедленно принялись обвинять ее в использовании фальшивого паспорта. Тощий субъект в очках, чем-то похожий на Вуди Алена, который присутствовал здесь же, их, по-видимому, ничуть не заинтересовал. Возможно, потому, что явно не тянул ни на преступника мирового масштаба, ни на финансиста. Между тем это был именно он, 44-летний Мартин Франкель, автор и исполнитель одной из самых крупных и изощренных финансовых афер в американской истории, пошатнувшей всю страховую и инвестиционную индустрию США. «Я тот, кого вы ищете», - сказал он детективу. В чемоданчике рядом с кроватью полицейские обнаружили 250 тыс. долларов наличными и еще на 2 миллиона бриллиантов. Однако это были сущие мелочи по сравнению с теми 200 млн. долларов, в похищении которых он обвинялся…

Марти родился в 1954 г. в семье судьи в небольшом городке Толедо, штат Иллинойс, в семье уважаемого судьи. Еще в школе он проявлял замечательные способности, но почему-то панически боялся контрольных. Это была настоящая фобия, из-за которой он так и не смог закончить колледж. Тогда Франкель решил стать финансистом. Фондовому бизнесу он обучался самостоятельно, по публикациям в деловой прессе. Легко освоив биржевую терминологию, он производил на всех знавших его впечатление блестящего фондового аналитика, без труда объясняющего любые движения рынка. Однако приступить к практической работе ему так и не удалось: сев за брокерский терминал, он не мог преодолеть страх перед совершением реальной сделки. Говорят, Франкель даже лечился от неуверенности в себе при помощи гипноза. Видимо, лечение в некотором роде помогло. Правда, брокером он так и не стал, но ведь вряд ли можно заподозрить в нерешительности организатора аферы на 200 миллионов.

Одна характерная подробность: восхищение Мартина всегда вызывал Роберт Веско - легендарный американский аферист. Вот вкратце его история - она многое объясняет в дальнейшей судьбе самого Франкеля. В 1970 г. предприниматель Роберт Веско приобрел контрольный пакет акций одного из крупнейших и известнейших, но в силу различных причин оказавшегося на грани финансовой катастрофы инвестиционного фонда. На американском корпоративном жаргоне тот, кто берет под свой контроль проблемную корпорацию в целях ее спасения от банкротства или от приобретения недружественными структурами, юмористически называется «белый рыцарь». В качестве такого «белого рыцаря» и выступил Роберт Веско. Однако вместо того, чтобы заняться оздоровлением фонда, Веско в сжатые сроки выкачал из него еще около 250 млн. долларов - из принадлежавших вкладчикам фонда средств - на собственные нужды, после чего уехал на Багамы. Затем он скрывался в Коста-Рике, Антигуа, Никарагуа и, наконец, в 1982 г. осел на Кубе. По данным американских спецслужб, там он под личным покровительством Фиделя Кастро занимался организацией наркотрафика из Колумбии в США. Однако в 1995 г. - в это время деятельность Франкеля уже была в самом разгаре - Веско вышел из доверия кубинских властей и получил 13-летний тюремный срок, но не за кокаин, а за попытку осуществления финансовой аферы за спиной режима. Речь шла о выпуске на мировой рынок нового чудодейственного лекарства, излечивающего от рака, СПИДа и простуды.

Однако вернемся к Мартину Франкелю. Потерпев неудачу в чужих брокерских компаниях, Мартин в 1986 г. организовал собственную инвестиционную фирму - «Фонд Франкеля» (Frankel Fund). Мартину удалось привлечь в него около миллиона долларов, так как ему легко удавалось входить в доверие к людям. Его воспринимали как робкого и застенчивого интеллектуала, возможно, финансового гения, но никоим образом не хваткого мошенника. Собственно фондовые операции вел компаньон Мартина, причем крайне неудачно. Фонд лопнул, и в 1991 г. Комиссия по ценным бумагам США (SEC) навсегда запретила Франкелю операции на фондовом рынке.

Однако кое-чего комиссия не знала. Дело в том, что еще в 1989 г. Мартин зарегистрировал - на этот раз чужое имя - новую инвестиционную фирму: Creative Partners Fund LP. Именно она и стала трамплином для главной аферы его жизни. Воспользовавшись средствами, привлеченными в фонд, Франкель в 1991 г. создал траст (Thunor Trust), который занялся скупкой страховых компаний, преимущественно «проблемных». Первой такой компаний стала «Франклин Эмерикэн Лайф Иншуренс» (Franklin American Life Insurance Co).

Зачем же Франкелю понадобилась страховая компания, тем более испытывающая финансовые трудности? Нет, его абсолютно не интересовали варианты мелкого жульничества со страховками. Ставка была гораздо выше. Ввиду денежных проблем компанию можно было купить по крайне низкой цене. В компанию «Франклин» было инвестировано 4 млн. долл., после чего ее капитал достиг необходимого уровня, и компания вышла из разряда «проблемных», к полному удовлетворению регулирующих органов. При этом надо сказать, что по закону любая страховая компания, даже маленькая и «проблемная», обязана иметь значительные резервы под обеспечение будущих выплат своим клиентам, обычно в виде ликвидных ценных бумаг. Так, у компании «Франклин» резервы составляли 20 млн. долл. Получив контроль над страховой компанией, Франкель обеспечил себе неограниченный доступ к этим резервам, чем и не замедлил воспользоваться.

Первым делом из похищенных денег он щедро расплатился с вкладчиками своей собственной инвестиционной фирмы (Creative Partners), после чего закрыл ее. Остальные средства пошли на приобретение новых страховых компаний. За семь лет на имя того же траста было по дешевке приобретено несколько небольших страховых компаний, каждая из которых имела резервов на миллионы долларов. Помимо прочего, это давало возможность в случае проверки оперативно перебрасывать резервы с одной компании на другую. Наконец, сумма денег в распоряжении Франкеля увеличилась настолько, что в 1998 г. была за 48 млн. приобретена совершенно благополучная страховая компания (First National Life Insurance Co. of America) с активами в 100 млн. дол. Сумма активов всех компаний под управлением траста достигла 434 млн. долл.

Однако Франкелю этого было мало. Он мечтал о расширении своей империи, для чего, как ему представлялась, нужны надежные покровители. По замыслу махинатора, такими покровителями должны были стать… католическая церковь и Ватикан!

Новая идея Франкеля состояла в том, чтобы создать благотворительный фонд при видимом участии церкви, от имени которого и вести последующие операции со страховыми компаниями. Такое солидное учреждение никто не заподозрит в преступной деятельности!

Франкель серьезно подошел к новому предприятию. Были приобретены десятки книг о христианской религии и католических святых. Вновь и вновь Мартин просматривал фильм Франко Дзеферелли о св. Франциске. Вскоре Франкель мог с легкостью рассуждать о жизни этого святого XIII века, а также цитировать папские энциклики.

Затем Франкель свел знакомство - под именем своего знакомого, Дэвида Россе - с несколькими видными католическими деятелями Америки, включая известного юриста Томаса Болана и знаменитого нью-йоркского священника отца Питера Джекобса, а также с монсеньером Эмилио Коладжованни, судьей католического церковного трибунала (Roman Rota) и президентом фонда «Церковный наставник» (Monitor Ecclesiasticus) в Неаполе. Франкель-Россе убедил католиков, что он - еврейский финансовый гений, проникшийся христианскими идеями. Своими суждениями о св. Франциске мошенник произвел на жертв очень благоприятное впечатление, еще улучшившееся после того, как он сообщил о своем намерении пожертвовать более 50 млн. долл. на церковную благотворительность.

Для этой цели он предложил создать фонд в Лихтенштейне. План работы фонда оказался несколько необычен. Его учредителем должен был стать сам «Россе», вкладывающий в него 55 млн. долл. После этого 50 млн. из этих денег возвращались обратно в США на брокерский счет, контролируемый самим «Россе». Оставшиеся 5 млн. (в качестве первого взноса) должны были отправиться на счет, контролируемый Ватиканом, который использовал бы их на свои благотворительные цели. Для пущей ясности в сопроводительном письме «Россе» добавлял, что, по условиям соглашения, Ватикан должен ему «оказать содействие в приобретении страховых компаний», для чего требуется «подтвердить властям, при необходимости, что источником средств является Ватикан».

Выражаясь попросту, Святейшему престолу предлагалась десятипроцентная комиссия за отмывание похищенных у страховых компаний денег.

Вдохновленные щедростью жертвователя католики ничего не заподозрили. Проект отправился на утверждение в Ватикан. Однако там, видимо, кто-то все же удосужился внимательно прочитать текст соглашения. Во всяком случае, в окончательном его варианте Ватикан не упоминался. И тем не менее благотворительный фонд св. Франциска Ассизского (St. Francis of Assisi Foundation) вскоре был создан, правда, не в Лихтенштейне, а на Британских Виргинских островах. Его президентом стал отец Джекобс, управляющим - Томас Болан, а вместо самого Ватикана фонд был связан соглашением с фондом монсеньера Коладжованнии «Церковный наставник».

На некоторое время Франкель ощутил себя в безопасности. Однако вечно это продолжаться явно не могло. И вот в 1999 г. надзорные страховые органы штата Миссисипи наконец заинтересовались постоянными переводами с резервных счетов некоторых страховых компаний и обратно на эти счета. Несколько телефонных звонков, сделанных уполномоченным по страхованию, выявили крайне подозрительную картину происходящего, и три страховые компании были взяты под государственный контроль. Почти сразу же стала очевидна властям и неблаговидная роль «Фонда св. Франциска».

Франкель понял, что пора вновь последовать примеру Роберта Веско, то есть исчезнуть - и по возможности быстро. Он спешно начал готовить фальшивые паспорта, наличные, бриллианты, а также самолет для рейса в Европу. Мартин даже успел вывезти компьютеры и мебель из своего роскошного дома в Коннектикуте, где он жил вместе с несколькими десятками молодых женщин (кстати говоря, в 1997 г. одна из них покончила с собой прямо в его доме). Свои бумаги Франкель уничтожил на шредере или сжег, но впоследствии полиции удалось восстановить список текущих дел и астрологический прогноз. Индивидуальный астропрогноз отвечал на ряд поставленных Мартином вопросов, из которых первым был: «Посадят ли меня в тюрьму?» В списке дел финансиста за первым номером значилось: «Отмыть деньги». (В связи с этим одна из газетных статей о Франкеле была озаглавлена «Организованный преступник».)

Картина грандиозного мошенничества открылась властям не сразу, что дало виновнику время скрыться. Самолет с Франкелем и двумя его подружками на борту успешно приземлился в Европе. Там он и жил, не особенно даже скрываясь, правда, по поддельному паспорту, пока в том же 1999 г. его не арестовали в Гамбурге - с чего мы и начали эту историю. К этому времени за Франкелем уже охотилась полиция чуть ли не всех стран мира.

В Германии Франкель получил в 2000 г. три года тюрьмы и 1,6 млн. долл. штрафа за фальшивый паспорт и контрабанду бриллиантов. Он с готовностью признал себя виновным, так как вполне обоснованно опасался выдачи на родину. Тем временем в США против него и его сообщников было заведено огромное количество гражданских и уголовных дел, как на федеральном уровне, так и на уровне штатов. И неудивительно: все семь страховых компаний, попавших в сети Франкеля, оказались банкротами.

Франкель же в своем интервью немецкой газете заявил, что его деятельность была «законной попыткой накормить голодных всего мира». «Вероятно, основная причина того что я здесь, - доверительно сообщил он журналисту, имея в виду камеру гамбургской тюрьмы, - это то, что я слишком люблю людей».

В 2001 г., перед лицом неминуемой экстрадиции в США, он попытался перепилить решетку куском проволоки, чтобы бежать, но его схватили благодаря камере видеонаблюдения.

В 2002 г. Франкель признал себя виновным по 24 пунктам из 36, представленных обвинением. Если он окажет содействие в возвращении похищенных 208 миллионов, ему могут дать наказание меньше максимального. Пока же ему грозит 150 лет тюрьмы и 6,5 млн. долл. штрафа.

Бедный монсеньер Коладжованни был арестован в 2001 г., когда он приехал в США навестить сестру, и помещен под домашний арест. Ему, а также самому Ватикану, предъявлено федеральное обвинение в мошенничестве. «Религия здесь не при чем, - пояснил представитель обвинения. - Речь идет о серьезных финансовых преступлениях». Монсеньер признал себя виновным, Ватикан отрицает свою причастность. Священнику грозит пять лет тюрьмы, но, скорее всего, суд ограничится символическим наказанием: монсеньеру Коладжованни 82 года.

Также предъявлены обвинения нескольким сотрудникам и коллегам Франкеля. Заодно гражданский иск в США был вчинен и швейцарскому банку (хорошо известный в России Banque SCS Alliance), где Франкель держал деньги. Вина банка, по мнению обвинения, состоит в том, что он открыл счета для 14 офшорных компаний Франкеля и проводил по ним операции, тем самым способствуя мошеннику в его преступной деятельности.

Основные судебные процессы должны начаться в 2003 г.

Счетной палатой Конгресса США в 2000 г. было произведено специальное расследование этой экстраординарной аферы. Вина за случившееся была возложена на органы отдельных штатов (Арканзас, Миссисипи, Миссури, Оклахома и Теннеси), ответственные за регулирование страховой деятельности, под носом у которых Франкель чуть ли не открыто орудовал почти десять лет. «Афера зашла очень далеко, и не потому, что г-н Франкель был умен и изворотлив, а потому, что он действовал в обстановке, где надзорным органам недоставало умения, полномочий, доступа к важнейшей информации, ресурсов - и здорового скептицизма», - таков был вывод Конгресса.

[Schekspir]

Шустрый малый, но как это обычно бывает - жадность фраера сгубила.

[Гость juno27]

Но суд то каков, все расставил по своим местам.

[Гость juno27]

Я такое тоже получал.

"Президенту компании

Лично и конфиденциально

Коммерческое предложение

Уважаемый г-н Президент!

Мое имя Сали Ибрахим, я директор по специальным проектам Нигерийской национальной нефтяной корпорации. Ваш адрес мне сообщили в Торговой палате, так как я искал надежного партнера за рубежом для совершения строго конфиденциальной сделки.

Нам необходимо срочно осуществить перевод крупной суммы денег на офшорный счет. Средства происходят от контрактов, заключенных Федеральным правительством Нигерии через нашу корпорацию, и являются результатом завышения сумм предоставленных правительству счетов. Сумма превышения составляет 15 млн. долл. США. Средства в настоящее время хранятся на резервном счете в Африканском банке развития. Нам требуется содействие иностранной компании, которая бы могла действовать в качестве нашего доверенного лица и предоставить свой счет для перевода средств. Мы гарантируем вам 25% в качестве комиссионных за перевод, 70% суммы получу я и мои коллеги, 5% на покрытие ваших расходов по операции.

Просим сохранить конфиденциальность этой транзакции, чтобы не подвергать риску ее участников. Если это предложение вас интересует, просим срочно ответить по телефону или факсу, указанному ниже.

С уважением,

Сали Ибрахим"

Что бы вы стали делать, получив такое или примерно такое письмо? Передали бы в правоохранительные органы? Посмеявшись, отправили бы в мусорную корзину? Что ж, это прекрасно характеризует ваше чувство здравого смысла. Таким же образом поступят девяносто девять процентов людей, получивших подобное предложение предложение, выглядящее слишком заманчивым, чтобы быть правдой.

Однако один из ста получателей непременно решит проверить, в чем же дело. Действительно, ведь от него требуется всего лишь предоставить номер банковского счета. А вдруг на этот счет из загадочной Африки действительно придет ну, если не пятнадцать миллионов, то хотя бы миллион-другой? Что касается сомнительного происхождения средств, то пускай нигерийцы сами разбираются со своим государством, а владелец транзитного счета за них не в ответе…

Этот один процент любопытных и не слишком разборчивых в средствах предпринимателей и есть "клиентура" нигерийского преступного синдиката, вот уже второй десяток лет раскручивающего одну из самых масштабных и организованных криминальных афер в мире. Афера получила, в том числе и среди самих преступников, условное название "Схема 419" (Four-one-nine), по номеру соответствующей статьи нигерийского уголовного кодекса.

В чем же заключается афера? После того как заинтригованный предприниматель выходит на связь с отправителями письма, начинается интенсивная деятельность по подготовке перевода денег на его счет, о чем свидетельствуют приходящие из Африки факсы на бланках государственных органов и заверенные официальными печатями. В самый последний момент, когда деньги почти получены, а наш предприниматель уже присмотрел себе виллу на Лазурном берегу, выясняется одна маленькая деталь. Оказывается, что для осуществления платежа из Африканского банка развития необходимо заплатить налог на перевод средств за рубеж. Причем сумма налога смешная, каких-нибудь 10 тысяч долларов, однако заплатить его должен именно получатель средств, и притом немедленно. Махнув рукой, предприниматель переводит требуемую сумму в Нигерию. И вот радостное известие: деньги готовы к переводу, осталось оплатить лишь банковскую комиссию 20 тысяч долларов. Кажется, теперь-то все уже ясно, но не всякий готов признаться даже самому себе, что его обвели вокруг пальца, как младенца. Предприниматель платит вновь и вновь (взнос за открытие счета в африканском банке, пошлину, государственный сбор, взятку чиновнику и т.п.), пока, наконец, не признает себя одураченным или не истощит свои финансовые ресурсы.

Хуже всего, если клиент примет любезное приглашение жуликов решить все вопросы на месте и отправится к ним в Африку. В игре на чужом поле поражение ему обеспечено. Конечно, его примут с распростертыми объятиями и организуют конфиденциальные встречи с "важными правительственными чиновниками". Однако гостеприимство продолжается, пока клиент платит. После этого возможно все, что угодно: известно о случаях убийства иностранцев в Нигерии в связи со "Схемой 419".

История "Схемы 419" берет свое начало в середине 80-х годов. Нигерия крупнейшее государство Африки с населением около 100 млн. человек и значительными природными запасами нефти и газа. Однако после получения независимости от Великобритании в 1960 г. страна никак не обретет политической стабильности. Перманентные военные диктатуры, зачаточное состояние демократических институтов, неэффективная и коррумпированная правоохранительная система… Вместе с годовым доходом на душу населения не более 300 долларов все это привело к широкому распространению различного рода организованной преступности. А после обвала цен на нефть в 80-х без работы оказалось множество высокооплачиваемых и образованных нигерийцев. Часть из них и образовала костяк преступного синдиката "Схемы 419".

Масштабы деятельности преступников впечатляют. После того, как синдикат открыл для себя Интернет, нигерийские письма расходятся по миру тысячами, если не миллионами. Несмотря на смехотворность предлагаемой жертвам истории, "урожай", собираемый нигерийцами в одних только США, составляет, по данным правоохранительных органов, порядка ста миллионов долларов ежегодно и имеет тенденцию к росту. США основная, но не единственная цель преступников письма в массовом порядке рассылаются и по другим, в том числе российским, адресам. В мировых масштабах счет идет на многие сотни миллионов долларов в год. Расчет преступников безошибочен жадность легко заглушает голос разума. По некоторым экспертным оценкам, "Схема 419" является по третьей величине оборота отраслью народного хозяйства Нигерии.

Вот один из последних случаев. Энн Мэри Поет, 59 лет, бухгалтер небольшой юридической фирмы в Беркли, США, получила факс за подписью "доктора Мбусо Нельсона", представителя министерства горной промышленности ЮАР. Ей было предложено 4,5 млн. долл. за содействие в переводе 18 млн. долл. из ЮАР на счет в США. Факс пришел в январе 2002 г. На протяжении последующих восьми месяцев г-жа Поет перевела со счета фирмы, где она в течение девяти лет отвечала за работу с банком и строго требовала, чтобы сотрудники предоставляли основания платежа по каждому чеку, в общей сложности 2,1 млн. долл. на счета в ЮАР и на Тайване на оплату "накладных расходов" по переводу. Естественно, никаких денег из Африки она так и не дождалась. Лишь в сентябре юристы с изумлением обнаружили, что их счет пуст… Г-жа Поет, вероятно, получит года три. Юридическая фирма пытается отсудить деньги у своего банка, доказывая, что у бухгалтерши не было права распоряжения счетом. Надежды на поимку главных преступников и возврат денег более чем призрачны.

Существуют сотни, а то и тысячи вариантов "нигерийского письма". Некоторые из посланий отмечены несомненным литературным дарованием. Слезы наворачиваются на глаза при чтении письма "вдовы генерала Санни Абачи", покойного нигерийского диктатора, которую нынешние нигерийские власти лишили средств к существованию. К счастью, у нее остались кое-какие деньги на западных счетах, из коих 20 млн. долларов она хочет поместить в одну финансовую компанию. Естественно, ей нужна ваша помощь и она готова заплатить 20% суммы за содействие…

Свежая вариация на ту же тему афера, известная как "Черные деньги". В этом случае миллионы долларов наличными уже "вывезены" из Нигерии, скажем, в США. Однако в целях безопасности при перевозке деньги были подвергнуты специальной химической обработке, в результате которой банкноты… стали совершенно черными! От клиента требуется оплатить приобретение дорогостоящего реактива для отмывания в буквальном смысле слова денег. При личной встрече нигерийцы демонстрируют ошеломленному американцу процесс превращения черной бумажки в настоящую стодолларовую купюру при помощи последних капель оставшегося у них реактива…

Некоторые эпизоды так и просятся на киноэкран. Представьте себе чемоданы, наполненные черными банкнотами… На черном фоне медленно проступает ехидно прищурившаяся физиономия Франклина… Два нигерийца в полном облачении африканских племенных вождей принимают в роскошном гостиничном номере американского бизнесмена и его жену ("жена" агент Секретной службы)… Как только нигерийцы получают деньги, в комнату врываются агенты спецслужб…

Это реальные моменты работы правоохранительных органов США, для которых нигерийская организованная преступность стала настоящей головной болью. В Америке, где существует крупная нигерийская диаспора (около 100 тыс. человек), нигерийская мафия, помимо "Схемы 419", широко практикует и другие виды "интеллектуального" мошенничества, связанного с кредитными карточками, банковскими счетами и т.п. Так, в ноябре 2002 г. были предъявлены обвинения нескольким лицам, замешанным в крупнейшем мошенничестве по "похищению личности" в американской истории. Филип Каммингз, гражданин Великобритании, сотрудник американской телекоммуникационной компании, предоставляющей банкам доступ к информации национальных кредитных агентств (о кредитной истории клиентов), занимался систематическим похищением данных о клиентах (имена, адреса, номера социального страхования, банки, номера счетов, кредитная история). Эту информацию он продавал преступникам, в основном выходцам из Нигерии, проживающим в Бруклине и Бронксе, по 60 долларов за комплект. Используя полученные данные, мошенники опустошали счета своих жертв или получали на их имя кредиты, с которыми и исчезали. Технически это было не так сложно: от имени клиента писалось письмо в банк, где сообщалось о смене адреса проживания, затем на этот адрес выписывалась новая кредитная карточка, чековая книжка, открывалась кредитная линия и т.п. На момент предъявления обвинения было известно о 30 тыс. жертв, а общая сумма ущерба достигла 2,7 млн. долл.

Для борьбы с нигерийской преступностью в США запущена специальная программа (NCI Nigerian Crime Initiative), в рамках которой созданы и действуют разного рода рабочие группы и межведомственные комиссии, призванные координировать работу правоохранительных органов в данном направлении. Успехи служителей закона пока ограничены. Преступников иногда удается захватить с поличным, но только если они действуют непосредственно в США. Было успешно доведено до суда несколько подобных случаев нигерийцы получили от восьми месяцев до трех лет (с последующей депортацией). Неудивительно, что чаще всего преступники назначают встречи в Африке (на худой конец, в Европе). А добиться взаимопонимания с юстицией Нигерии американцам пока не удается.

Нигерийские власти выпустили несколько пресс-релизов, предупреждающих о деятельности мошенников и сообщавших, что правительство Нигерии за них не отвечает. Однако этим дело, в общем, и ограничилось. Возможно, это послужило одной из причин того, что Нигерия прочно вошла в "черный список" ФАТФ, как страна, не принимающая должных мер по борьбе с финансовой преступностью.

Пожалуй, первый прорыв в деле о нигерийских письмах был совершен правоохранительными органами ЮАР. На протяжении 2002 г. они арестовали нескольких граждан Нигерии, ЮАР и Камеруна, подозреваемых в организации мошенничества. И по одному из дел уже вынесен приговор. Сэмюел Уильямс, 35-летий нигериец, был арестован в августе, а уже в сентябре признал себя виновным и был осужден на 12 лет тюрьмы. При аресте в его доме было обнаружено 181 "нигерийское письмо", компакт-диск со списками адресов фирм США и Великобритании, а также несколько десятков сотовых телефонов и СИМ-карт к ним.

Неизвестно, является ли г-н Уильямс мозговым центром аферы, или, что более вероятно, всего лишь одним из исполнителей. Неясно даже, существует ли вообще этот центр, или же "Схема 419" представляет собой своего рода нигерийский фольклор, не имеющий единого автора. Говорят, что в любом интернет-кафе Западной Африки всегда можно найти несколько человек, трудолюбиво рассылающих через бесплатные почтовые серверы заманчивые коммерческие предложения…

Никакие попытки агентов западных спецслужб проникнуть в преступный синдикат пока не увенчались успехом. Это преступное сообщество строится на основе племенных отношений, и посторонним в него доступа нет…

[АдвоКот]

... Типа, - "пишет вам супруга свергнутого в 1998 году президента Конго. Ваш электронный адрес мне порекомендовали очень важные персоны из Казахстана. У нас на счете в Швейцарии остались невостребованными 20 млн. баксов..." Ну, а дальше не знаю их методику мошенничества, поскольку первый шаг, - клюнуть и ответить на их письмо, я никогда не делал.

Ну и правильно.  Ничего хорошего не будет.  Во-первых, спам тебе в ящик польется рекой, т.к. ответом ты подтвердишь реальное существование своего ящика, и тем самым откроешь дверь спамерам, а во-вторых, "супруга либерийско-угандийско-заирско-нигерийского президента" начнет тебя разрабатывать.  Правда, не обязательно, т.к. им нужны те, у кого есть возможность получить хорошие банковские гарантии или возможность обеспечения в виде ценного имущества.

Схема работает так - ты откликаешься, после чего "супруга президента" тебе пишет письмо на красивом бланке и бумаге с водяными знаками, что готова такому уважаемому человеку доверить и душу и тело, но вот деньги...  

Деньги, блин, штука такая, что она готова их с тобой поделить, но только при наличии гарантии, что ты ее не кинешь. А создания у нее такой уверенности нужно-то всего лишь дать ей банковскую гарантию на определенную сумму или согласие оформить залог на имущество, которым ты, как, скажем директор крупного завода, вправе распорядиться.  Образец гарантии к письму прилагается.

После чего гарантия, в которой забита возможность использования ее в интересах третьих лиц, используется для получения займа, расплачиваться по которому предстоит уважаемому директору крупного завода и лучшему другу африканских экс-президентш.

Возможны иные варианты, достойные пера, но и этот экскурс уже является оффтопом, за каковой прошу прощения.

[Гость горЕ]

Да отчего же-офтопь, тема то живая, интересная.

Не исключено, что в ближайшее время начнут ходить -

Средства происходят от контрактов, заключенных Федеральным правительством Нигерии через нашу корпорацию, и являются результатом завышения сумм предоставленных правительству счетов.  

и с местной спецификой, тема то живая-все знают что нефтяные сделки непрозрачны, есть какие-то счета на каких-то бермудах, чего-то там завышается, по каким-то фондам тарится, так что-вполне, как еще никто не додумался, удивляюсь   :poklon:  :biggrin2:

[АдвоКот]

Ну вот...  Игорь, лучше сплюнь три раза по дереву.

И правда щас начнется.  И так уже в интернет-транзакциях к экс-СССР отношение почти такое же как к Нигерии: только захочешь чего-то купить, и укажешь, что Казахстан, сразу все...  "Извините, с гражданами 1/6 части суши дел не имеем."  

Да, juno27, позволю себе дополнить Вашу информацию сылочкой на источник, как обычно принято при цитировании чужих мыслей... ;)  - http://www.roche-duffay.ru/articles Надеюсь, обиды нет? :)

PS

Насчет схемы - да, видимо, поизмельчали нигерийские Бендеры...  Раньше письма рассылались по обычной почте и целенаправленно крупным шишкам.  И идея была такая, как я описал.  А что в материалах сайта Roche & Duffay расписано, то это уже примитив, ремесленничество...  :(

Да, вот еще толковый ресурс по жульничество - www.aferizm.ru  Там есть описание эксперимента с "миллионами из Лимпопо".

PPS

Игорь, а все-таки исходное сообщение было про поиски fundraiser'a...   :p  Потому и оффтоп...  

[Гость juno27]

А что обижаться я ее за свою не выдавал просто зашел разговор о нигерийцах и их письмах, а вот такие письма в РК от жен чиновников по нефтяной теме это интересно..., тем более что амер. суд совсем в отношении Гриффена и его подельников распоясался

[Гость горЕ]

Ну вот...  Игорь, лучше сплюнь три раза по дереву.

А то легко в принципе можно было бы :biggrin2:

Обращается, мол, дочь такая-то! Кознями врагов деньги заморожены на таких-то счетах, которые открывались какой-нибудь ннк, компанией или llp там, от имени и по поручению в целях неизвестных пока поколений и опять же стабилизации. Для соблюдения конфиденциальности и секретных инструкциев надо бы их вывести чемоданом, а для того чтоб купить специальный чемодан нужно сделать то-то и т.д. и т.п.  

Живых подрбностей всяких для правдоподобности в интере пруд пруди

[АдвоКот]

Ну, в принципе, все предпосылки для начала бурной деятельности есть.  Есть высокопоставленные лица (назовем их условно "КО-1" и "КО-2"), есть дочери (даже несколько штук), есть счета в Швейцарии, правда, свежезамороженные...  :;):

Может, начнем, Игорь? :) А то все эти хлопоты - у тебя с базой, у меня с клиентами...   А лохи и деньги, как всегда, недолго остаются вместе: наклонись и подбирай.  

-----------------------------------------------------------

Любые совпадения с вымышленными персонажами исключительно случайны.

[Гость горЕ]

Присоединяюсь - случайность возможных совпадений объясняется исключительно вымышленностью персонажей  

[В.К.]

тем более что амер. суд совсем в отношении Гриффена и его подельников распоясался

:p Ага. Совсем страх забыли и нюх потеряли Лучше бы за баксом своим следили, а то совсем, бедный, чахнет. Во, блин, следишь за этими вещами (есс-с-но, только за "надводной" частью айсберга), - не устаешь поражаться... Перефразируя "что позволено Юпитеру, - не позволено быку", - что позволено Джорджу Соросу, - не позволено всяким там мелким Френкелям...

С уважением, VK

[Вадим Цель]

Мдя... Тема прикольная, а вот кто же такой этот "професситнальный фаунрайзер" не разобрались! Так что это, как здесь на форуме говорят, за зверь такой?  :D

[В.К.]

По списанию налогов  

Почитайте основы корпоративного права США бесприбыльные корпорации имеют номер 501 и ничего общего не имеют с нигерийской преступной группировкой, занимающейся обуванием простаков, я же ищу фаундрайзера и никакие деньги высылать куда-то не предлагал

Дык я тоже пытался выяснить, ху есть профессиональный фаунрайзер (или фаундрайзер) - меня "носом" ткнули, - читайте, дескать, книжки умные, уважаемый, или идите на курсы для малограмотных...Теперь повторно спрашивать неудобно...

[Schekspir]

Я тоже хочу знать кто такой фаундрайзер.

Пробовал перевести с английского - воще муть получается.

Found - нашёл, riser - вставать.

Кто-нибудь объяснит смысл!

[Гость горЕ]

Владимир Викторович КОЛЕСОВ, заведующий кафедрой русского языка (филологический факультет СПбГУ)

Вот Е.Гайдар говорит: «Наши фаундрайзеры не справляются со своими обязанностями». Я полез в словарь. Оказалось, что это какой-то переключатель потоков в сантехнике. Тот, что находит и направляет. А в деловой американской терминологии — это толкач, находящий рынок сбыта для произведенных товаров. Ты сказал «толкач» — все поняли, а сказал «фаундрайзер» — не поняли, но подумали: какой умный человек!

[АдвоКот]

Вообще-то и "шибко умно" и грамотно будет "fundraiser" ("фандрэйзер"), то есть тот, кто "raise" (поднимать, увеличивать) "funds" ("фонды", "денежные средства", или, как теперь правильно положено говорить - "деньги").

Вот как это действо определено в American Heritage Dictionary:

fund·rais·ing or fund-rais·ing (f¾nd“r³”z¹ng) n. The organized activity or an instance of soliciting money or pledges, as for charitable organizations or political campaigns.

А сам "fundraiser" - вот так

fund·rais·er also fund-rais·er (f¾nd“r³”z…r) n. 1. One, such as a person or an organization, that raises funds. 2. A social function, such as a dinner, held for raising funds.

Словом, сборщик подаяний.  :biggrin2: