Гость Konstantin Опубликовано 30 Мая 2002 Жалоба Share Опубликовано 30 Мая 2002 Вопрос в отношении денежных взаимотношений резидентов и нерезидентов (далее р. и н.). Во-первых давайте все-таки оперделимся с определениями р. и н.? Валютное законодательство говорит одно. Налоговый кодекс трактует это понятие гораздо шире. Какой из этих документов имеет пререготиву? Далее по операциям между р. и н.: 1. Может ли нерезидент (резидент) внести наличные средства (тенге, иностранная валюта) на счет резидента (нерезидента) через РКО банка (т.е. не через счета в уполномоченных банках а напрямую через кассу)? 2. Разрешаются ли переводы в иностранной валюте между резидентом и нерезидентом, по их сче-там открытым в одном банке (т.е. внутрибанковские переводы в иностранной валюте)? 3. Какой суммой ограничены следующие виды переводов: - внутрибанковский перевод между резидентом и нерезидентом в тенге и иностранной валюте; - внутрибанковский перевод между двумя нерезидентами в тенге и иностранной валюте; - внутрибанковский перевод между двумя резидентами в тенге; - международный перевод нерезидента из РК на свой счет в иностранном банке; - международный перевод резидента (нерезидента) из РК в иностранный банк; - международный перевод на счет резидента (нерезидента) в РК из иностранного банка; - межбанковский перевод между резидентом и нерезидентом - разовый перевод между резидентом и нерезидентом в тенге и иностранной валюте; - разовый перевод между двумя нерезидентами в тенге и иностранной валюте; - разовый перевод между двумя резидентами в тенге. Заранее благодарю Ссылка на комментарий Поделиться на других сайтах More sharing options...
Гость Askar Опубликовано 31 Мая 2002 Жалоба Share Опубликовано 31 Мая 2002 Автор - Konstantin: Во-первых давайте все-таки оперделимся с определениями р. и н.? Валютное законодательство говорит одно. Налоговый кодекс трактует это понятие гораздо шире. Какой из этих документов имеет пререготиву? Следует смотреть налоговый кодекс как более поздний нормативный акт. 1. Может ли нерезидент (резидент) внести наличные средства (тенге, иностранная валюта) на счет резидента (нерезидента) через РКО банка (т.е. не через счета в уполномоченных банках а напрямую через кассу)? ограничений не знаю 2. Разрешаются ли переводы в иностранной валюте между резидентом и нерезидентом, по их сче-там открытым в одном банке (т.е. внутрибанковские переводы в иностранной валюте)? запретов нет, разве что могут быть технические вопросы 3. Какой суммой ограничены следующие виды переводов: - внутрибанковский перевод между резидентом и нерезидентом в тенге и иностранной валюте; - внутрибанковский перевод между двумя нерезидентами в тенге и иностранной валюте; - внутрибанковский перевод между двумя резидентами в тенге; - международный перевод нерезидента из РК на свой счет в иностранном банке; - международный перевод резидента (нерезидента) из РК в иностранный банк; - международный перевод на счет резидента (нерезидента) в РК из иностранного банка; - межбанковский перевод между резидентом и нерезидентом - разовый перевод между резидентом и нерезидентом в тенге и иностранной валюте; - разовый перевод между двумя нерезидентами в тенге и иностранной валюте; - разовый перевод между двумя резидентами в тенге. о таковых ограничениях даже и не слышал. Да в принципе любой банк сможет дать исчерпывающие ответы на указанные выше вопросы, и вы можете услышать их скажем так "из первых уст" :smile: Ссылка на комментарий Поделиться на других сайтах More sharing options...
Гость Konstantin Опубликовано 31 Мая 2002 Жалоба Share Опубликовано 31 Мая 2002 Аскар, дело в том, что я сам из банка , но исчерпывающей информации по этим вопросам никто из наших юристов дать не может. Судя по скудности ответам - нет определенности и среди "не наших " юристов. 1. По первому вопросу. Каким образом менеджер в РКО может выяснить есть ли родственники в Казахстане у предъявителя иностранного паспорта или имеет ли он у нас недвижимость? Все эти пункты указываются в налоговом законодательстве, но не фигурируют в валютном. 2. По второму вопросу: п. 10 Правил проведения валютных операций в РК № 115 от 20.04.01(далее Правил) гласит: "Платежи и переводы денег по операциям между резидентами и нерезидентами осуществляются только через их банков-ские счета, за исключением случаев, предусмотренных нормативными правовыми актами Национального Банка" Т.е. ограничения на лицо - нерезидент не может положить деньги на счет резидента напрямую, а только перегнав со своего счета на счет клиента. С другой стороны в п. 40 Правил упоминаются "разовые переводы", т.е. без открытия счета. Но по ним разрешается проводить только тенге. . Так все-таки можно или нельзя и как быть с валютой? 3. По ограничениям на сумму перевода: п. 35. Правил "Платежи и/или переводы денег физических лиц-резидентов в пользу нерезиден-тов в размере, превышающем эквивалент десяти тысяч долларов США, проводятся упол-номоченными банками только при представлении физическими лицами–резидентами в уполномоченные банки надлежащим образом оформленных документов (договоры, кон-тракты, соглашения, инвойсы и другие)." А как быть если доллары не уходят заграницу, а переводятся со счета резидента на счет нерезидента внутри банка? А если со счета нерезидента на счет нерезидента? А может ли резидент направить валюту на счет резидента в банке-нерезиденте? Все эти вопросы никак , на мой взгляд, не регулируются нашим зак-ом. Именно поэтому я к Вам и обратился, господа юристы :smile: Ссылка на комментарий Поделиться на других сайтах More sharing options...
Александр Чашкин Опубликовано 31 Мая 2002 Жалоба Share Опубликовано 31 Мая 2002 Автор - Konstantin: Во-первых давайте все-таки оперделимся с определениями р. и н.? Валютное законодательство говорит одно. Налоговый кодекс трактует это понятие гораздо шире. Какой из этих документов имеет пререготиву? Автор - Askar: Следует смотреть налоговый кодекс как более поздний нормативный акт. а по моему мнению приоритета того или иного акта здесь быть не должно. валютное и налоговое законодательство регулируют различные комплексы правоотношений, поэтому при рассмотрении каждого конкретного вопроса/ситуации необходимо определить каким законодательством регулируется данный вопрос/ситуация и принимать определения резидента/нерезидента, установленные эти конкретным законодательством. Скажите, Konstantin, а зачем менеджеру в РКО надо выяснять вопросы налоговых взаимоотношений клиента с бюджетом РК? Он чем-то на это уполномочен? Если операция валютная - для банка существуют нормы валютного законодательства. А как клиент платит налоги и платит ли их вовсе - imho банку должно быть "поровну", т.к. банк, в данном случае, не является ни налоговым органом, ни налоговым агентом. ...хорошо еще, что этот бедный менеджер РКО не должен требовать от клиента справку от ветеринара в соответствии с ветеринарным законодательством.... :wink: [ 31 Май 2002: Сообщение отредактировано: Александр Чашкин ] Ссылка на комментарий Поделиться на других сайтах More sharing options...
Гость Konstantin Опубликовано 31 Мая 2002 Жалоба Share Опубликовано 31 Мая 2002 Автор - Александр Чашкин Скажите, Konstantin, а зачем менеджеру в РКО надо выяснять вопросы налоговых взаимоотношений клиента с бюджетом РК? Он чем-то на это уполномочен? Если операция валютная - для банка существуют нормы валютного законодательства. А как клиент платит налоги и платит ли их вовсе - imho банку должно быть "поровну", т.к. банк, в данном случае, не является ни налоговым органом, ни налоговым агентом. Дело в том, Александр, что все наше валютное законодательство построено на отношениях резидента и нерезидента. Почему - вопрос не ко мне. Единственное в чем я согласен, так это в том, при определении резиденства нужно руководствоваться валютным законодательством. Но остальные вопросы остаются. [ 31 Май 2002: Сообщение отредактировано: Konstantin ] Ссылка на комментарий Поделиться на других сайтах More sharing options...
Александр Чашкин Опубликовано 31 Мая 2002 Жалоба Share Опубликовано 31 Мая 2002 вот Вы уже нашли ответы на два вопроса, Константин. осталась самая малость под цифрами 2 и 3. :wink: Ссылка на комментарий Поделиться на других сайтах More sharing options...
Гость Askar Опубликовано 31 Мая 2002 Жалоба Share Опубликовано 31 Мая 2002 Задайте их Нацбанку, типа ввиду неурегулированности, как вы считате, данных вопросов просим дать разъяснение. Я как-то даже от Нацбанка ответ получал, может и вам ответят :smile: Ссылка на комментарий Поделиться на других сайтах More sharing options...
Гость Konstantin Опубликовано 31 Мая 2002 Жалоба Share Опубликовано 31 Мая 2002 Автор - Александр Чашкин вот Вы уже нашли ответы на два вопроса, Константин. осталась самая малость под цифрами 2 и 3. Спасибо за помощь, Александр , но 100% уверенности в первых двух вопросах еще нет. Автор - Аскар Задайте их Нацбанку, типа ввиду неурегулированности, как вы считате, данных вопросов просим дать разъяснение. Задал дней 10 назад . Причем не только на Info@ но и на личный мейл Марченко . Но воз и ныне там :smile: Ссылка на комментарий Поделиться на других сайтах More sharing options...
Гость Askar Опубликовано 31 Мая 2002 Жалоба Share Опубликовано 31 Мая 2002 Так ето надо делать не виртуально, а реально Т.е. написать описальный кагаз, доставить его напротив рахат-паласа, опустить в ящичек, узнать исполнителя и работать уже с ним и пр. пр. пр. Обязательно ответят. Там если бумага пришла - ответ хоть какой-нибудь, но будет, а там (если ответ не полный) задавать вопросы исполнителю, начальнику и пр. (ну не мне банкира учить) :smile: Ссылка на комментарий Поделиться на других сайтах More sharing options...
Гость Konstantin Опубликовано 3 Июня 2002 Жалоба Share Опубликовано 3 Июня 2002 Аскар спасибо за науку, но здесь вопрос в субординации. Не могу я прыгать через головы юристов. А юристы пока ищут ответы самостоятельно. Все-таки полтора года банки уже работают с новыми валютными инструкциями и вдруг окажется, что работали неправильно! Ай-ай-ай... Поэтому я и вышел на этот многоуважаемый форум. Но видно безрезультатно Или кто-то хочет возразить? :wink: Ссылка на комментарий Поделиться на других сайтах More sharing options...
Рекомендуемые сообщения