Валютный счёт в дальнем зарубежье

[Гость]

Добрый день,господа!

Подскажите пожалуйста, возможно ли по закону, гражданину РК иметь валютный счёт в дальнем зарубежье? Возможно ли сделать легальный перевод "оттуда" в любой из казахстанских банков.

Не придётся ли "делиться" с государством частью этих денег? Или объяснять их происхождение?

Спасибо. :tongue:

[Гость горЕ]

Увы, режим ужесточен буквально на днях. Если раньше, по Правилам лицензирования деятельности, связанной с использованием валютных ценностей (утверждены постановлением Правления Нацбанка РК от 24 апреля 1997 года N 130): "Физическим лицам-резидентам, находящимся за пределами Республики Казахстан с целью работы, учебы или лечения, а также в целях осуществления других гуманитарных контактов, лицензия на открытие счета за границей на период их временного пребывания по указанным целям не требуется. По возвращении из-за рубежа в связи с завершением работы, учебы, лечения или осуществления других гуманитарных контактов, физическим лицам-резидентам в месячный срок необходимо закрыть счет, открытый за рубежом для указанных целей или получить лицензию Национального Банка Республики Казахстан в порядке, предусмотренном настоящими Правилами."

То теперь они утратили силу в соответствии с постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 18 января 2002 года N 26. А в этом постановлении для физических лиц, практически нет исключений-

Глава 3. Лицензирование открытия резидентами счетов в иностранных банках

19. Национальный Банк (его территориальный филиал), за исключением случаев, предусмотренных пунктами 22 и 23 настоящих Правил, выдает лицензии на открытие резидентами счетов в иностранных банках, в том числе металлических счетов.

20. Лицензии Национального Банка на открытие резидентами счетов в иностранных банках являются операционными.

21. Резиденты обязаны получить лицензию Национального Банка до открытия счета, в том числе металлического, в иностранном банке.

22. Открытие банками или организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, корреспондентских и металлических счетов в иностранных банках осуществляется без получения лицензии, предусмотренной в пункте 19 настоящих Правил, на основании и в порядке, предусмотренном соответствующими договорами (при наличии лицензии Национального Банка на проведение банковских операций, в том числе на открытие корреспондентских счетов).

23. Открытие дипломатическими представительствами и консульскими учреждениями Республики Казахстан за границей счетов в иностранных банках осуществляется без получения лицензии, предусмотренной в пункте 19 настоящих Правил, на основании и в порядке, предусмотренном соответствующими договорами между дипломатическими представительствами и консульскими учреждениями Республики Казахстан и иностранными банками.

24. Для получения лицензии на открытие счета в иностранном банке в Национальный Банк (его территориальный филиал) в дополнение к документам, предусмотренным пунктом 2 настоящих Правил, представляют следующие документы:

1) юридические лица, в том числе открывающие счета для своих филиалов, а также индивидуальные предприниматели:

заявление с указанием предполагаемого лимита остатка средств на счете на конец месяца, предоставлением реквизитов иностранного банка, в котором предполагается открытие счета;

копии документов (кредитного договора, иных документов), подтверждающих необходимость открытия счета в иностранном банке;

нотариально засвидетельствованные копии приказа либо иного документа об открытии филиала и положения о нем (для филиалов юридических лиц);

письмо иностранного банка о согласии на открытие и ведение счета, предоставление информации по запросу Национального Банка, и ежемесячное, до десятого числа месяца, следующего за отчетным, предоставление выписок по счету клиента Национальному Банку;

письменная информация подразделения банковского надзора Национального Банка, подтверждающая отсутствие у заявителя просроченной задолженности перед банками Республики Казахстан по привлеченным от них займам по данным кредитного регистра. Данный документ предоставляется подразделением банковского надзора Национального Банка подразделению валютного регулирования Национального Банка по его обращению;

2) юридические лица, открывающие счета для своих представительств, расположенных за пределами Республики Казахстан:

заявление с указанием предполагаемого лимита остатка средств на счете на конец месяца, места нахождения и реквизитов представительства юридического лица и иностранного банка, в котором предполагается открытие счета;

нотариально засвидетельствованные копии приказа либо иного документа об открытии представительства и положения о нем;

копию сметы расходов представительства юридического лица, утвержденной уполномоченным органом юридического лица;

письмо иностранного банка о согласии на открытие и ведение счета, предоставление информации по запросу Национального Банка, и ежемесячное, до десятого числа месяца следующего за отчетным, предоставление выписок по счету клиента Национальному Банку;

письменная информация подразделения банковского надзора Национального Банка, подтверждающая отсутствие у заявителя просроченной задолженности перед банками Республики Казахстан по привлеченным от них займам по данным кредитного регистра. Данный документ предоставляется подразделением банковского надзора Национального Банка подразделению валютного регулирования Национального Банка по его обращению;

3) физические лица:

заявление с указанием реквизитов иностранного банка, где предполагается открытие счета;

письмо иностранного банка о согласии на открытие и ведение счета, предоставление информации по запросу Национального Банка.

25. Счет в иностранном банке, на открытие которого была получена лицензия Национального Банка, должен быть открыт лицензиатом в течение шести месяцев со дня выдачи Национальным Банком лицензии.

По счетам, открытым в иностранных банках юридическими лицами (представительства, филиалы юридических лиц), а также индивидуальными предпринимателями, осуществляются платежи и переводы только по тем операциям, которые оговорены условиями лицензии.

Остаток средств на счете юридического лица (представительства, филиала юридического лица), а также индивидуального предпринимателя, в иностранном банке на конец месяца, превышающий сумму лимита, установленного в лицензии Национального Банка, подлежит переводу в течение пяти календарных дней на счет лицензиата, открытый в уполномоченном банке Республики Казахстан.

Остаток средств на счете представительства банка-резидента Республики Казахстан, открытого в иностранном банке, превышающий сумму лимита, установленного в лицензии Национального Банка, подлежит переводу в течение пяти календарных дней на корреспондентский счет банка, в том числе, открытый в иностранном банке.

26. Ежеквартально, до двадцатого числа месяца, следующего за отчетным кварталом, владельцы счета представляют отчет о движении средств на счете в соответствии с приложениями 3 и 4 к настоящим Правилам.

27. Лицензии на открытие представительствами юридических лиц, открытых за пределами Республики Казахстан, счетов в иностранных банках выдаются только для проведения операций, связанных с расходами по содержанию представительства.

28. Территориальные филиалы Национального Банка представляют ежеквартально, до двадцатого числа месяца, следующего за отчетным кварталом, в Национальный Банк сведения о выданных физическим лицам лицензиях на открытие счетов в иностранных банках в соответствии с приложением 5 к настоящим Правилам.

29. Лицензия Национального Банка на открытие счета в иностранном банке прекращает свое действие в случаях:

не открытия счета в иностранном банке в течение шести месяцев со дня выдачи Национальным Банком данной лицензии;

отсутствия средств на счете в иностранном банке в течение шести последовательных месяцев;

выдачи новой лицензии на открытие счета в иностранном банке в связи с изменением режима этого счета;

выезда физических лиц в другие страны на постоянное место жительства.

[Гость горЕ]

надо дополнить, что термин резидент очевидно используется в значении Закона О валютном регулировании- т.е. "физические лица, имеющие постоянное место жительства в Республике

Казахстан, в том числе временно находящиеся за границей или находящиеся на государственной службе Республики Казахстан за ее пределами;"

[Гость горЕ]

и еще выдержка, раз уж взялся отвечать Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 20 апреля 2001 года N 115 Об утверждении Правил проведения

валютных операций в Республике Казахстан

(с изменениями, внесенными постановлением Правления Национального Банка

РК от 18.01.02 г. N 24)

32. Физические лица-резиденты и нерезиденты могут иметь валютные ценности, ввезенные, переведенные или пересланные в Республику Казахстан из-за границы, полученные или приобретенные на территории Республики Казахстан в соответствии с законодательством Республики Казахстан, хранить их в уполномоченных банках и использовать на цели, не запрещенные законодательством Республики Казахстан.

33. Средства физических лиц-резидентов и нерезидентов подлежат зачислению на их банковские счета и изъятию с этих счетов в уполномоченных банках без ограничений с учетом требований и в порядке, предусмотренными настоящими Правилами.

34. По банковским счетам физических лиц в иностранной валюте не могут производиться операции, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности, а также по оплате контрактов между юридическими лицами в качестве третьего лица.

Физическим лицам-резидентам или нерезидентам, осуществляющим инвестиционную или предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, открывается банковский счет в иностранной валюте, режим использования которого определяется в соответствии с главами 3 и 4 настоящих Правил.

35. Платежи и/или переводы денег физических лиц-нерезидентов, осуществляемые за пределы территории Республики Казахстан, и физических лиц-резидентов в пользу нерезидентов, в размере, превышающем эквивалент десяти тысяч долларов США, проводятся уполномоченными банками только при представлении физическими лицами в уполномоченные банки надлежащим образом оформленных документов (договоры, контракты, соглашения, инвойсы и другие). В случае невозможности представления таких документов уполномоченный банк проводит платежи и/или переводы денег только при проставлении физическим лицом в платежном поручении записи, разрешающей уполномоченному банку представление информации о проводимом платеже и/или переводе денег в правоохранительные органы и Национальный Банк по их требованию. В случае проведения физическим лицом в течение месяца платежей и/или переводов денег в пользу нерезидента без предоставления оговоренных в настоящем пункте документов на сумму, превышающую эквивалент пятидесяти тысяч долларов США, уполномоченный банк обязан в течение трех рабочих дней по истечении календарного месяца представить информацию о данном физическом лице (фамилия, имя, отчество отправителя, РНН отправителя - при наличии) и проведенных им платежах и/или переводах денег в Национальный Банк.

Уполномоченные банки вправе затребовать дополнительно необходимую информацию и документы относительно проводимой валютной операции в целях проверки соблюдения валютного законодательства Республики Казахстан.

36. Физические лица-резиденты и нерезиденты вправе приобретать иностранную валюту на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан без ограничений через уполномоченные банки с соблюдением требований законодательства Республики Казахстан.

37. Физические лица-резиденты и нерезиденты вправе использовать наличную иностранную валюту на территории Республики Казахстан только для проведения обменных операций через уполномоченные банки, для зачисления на свои банковские счета в иностранной валюте, осуществления переводов через уполномоченные банки без открытия банковского счета в случаях, предусмотренных настоящими Правилами, для расчетов за товары и услуги, реализуемые резидентами, имеющими соответствующую лицензию Национального Банка.

38. Уполномоченные банки вправе предоставлять кредиты в иностранной и национальной валюте физическим лицам-резидентам и нерезидентам. Для предоставления кредита физическим лицам-нерезидентам на срок свыше 120 дней необходимо наличие соответствующей лицензии Национального Банка.

39. Физические лица-резиденты и нерезиденты могут осуществлять текущие валютные операции, оговоренные в пунктах 40 и 41 настоящих Правил, без открытия банковского счета в уполномоченных банках в виде разовых переводов.

40. Разовые переводы физических лиц-резидентов и нерезидентов, осуществляемые ими на территории Республики Казахстан в национальной валюте через уполномоченные банки, проводятся без ограничений, с учетом требований, установленных Правилами.

41. Разовые переводы физических лиц-резидентов и нерезидентов из Республики Казахстан или в Республику Казахстан могут осуществляться через уполномоченные банки в размере, не превышающем эквивалент десяти тысяч долларов США. Указанные переводы могут быть осуществлены физическими лицами не более одного раза в один операционный день.

Такие переводы не должны быть связаны с осуществлением предпринимательской или инвестиционной деятельности, либо приобретением прав на недвижимость.

42. Разовый перевод денег из Республики Казахстан и получение денег, переведенных по разовому переводу в Республику Казахстан, осуществляется физическим лицом или его уполномоченным представителем при предъявлении документа, удостоверяющего личность, и поручения на перевод или заявления на получение перевода.

43. В поручении на перевод денег из Республики Казахстан должны быть указаны:

фамилия, имя, отчество отправителя;

сведения о документе, удостоверяющем личность отправителя (номер, серия, дата выдачи и выдавший орган);

РНН отправителя (в случае, если отправитель в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан является налогоплательщиком);

реквизиты получателя (если получатель юридическое лицо);

фамилия, имя, отчество (если получатель физическое лицо);

реквизиты обслуживающего банка;

сумма перевода и цель перевода;

дата и подпись физического лица.

В поручении на перевод денег из Республики Казахстан отправителем должна быть произведена запись, подтверждающая, что данный перевод не связан с предпринимательской или инвестиционной деятельностью, либо приобретением прав на недвижимость.

Обязанность по предоставлению достоверных данных, отраженных в поручении на перевод денег из Республики Казахстан, возлагается на отправителя денег.

44. В заявлении на получение переведенных в Республику Казахстан денег должны быть указаны:

фамилия, имя, отчество получателя;

сведения о документе, удостоверяющем личность получателя (номер, серия, дата выдачи и выдавший орган);

РНН получателя (в случае, если получатель в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан является налогоплательщиком);

сумма перевода;

фамилия, имя, отчество;

дата и подпись физического лица.

В заявлении на получение денег, переведенных из-за границы в Республику Казахстан, получателем должна быть произведена запись, подтверждающая, что данный перевод не связан с предпринимательской или инвестиционной деятельностью за границей.

Обязанность по предоставлению достоверных данных, отраженных в заявлении на получение переведенных в Республику Казахстан денег, возлагается на получателя денег.

45. При непредставлении или предоставлении физическим лицом документов, не отвечающих требованиям, установленным настоящими Правилами, уполномоченный банк не вправе осуществить разовый перевод или выдачу денег по разовому переводу.

46. При невозможности выдачи физическому лицу денег, переведенных из-за границы, в связи с неявкой получателя разового перевода, деньги возвращаются уполномоченным банком банку-корреспонденту по истечении 180 дней со дня поступления.

[Гость KM]

Осюда следует что делиться несомненно прийдется, даже если это был частный перевод, например как материальная помощь от родственника.

Что делать если например был р/с за границей до изменений в законодательстве? получать лицензию? каким образом Нацбанк может проверить наличие такого счета, если например в банкомате нерегулярно, но снимаются с него деньги?

[ 19 Март 2002: Сообщение отредактировано: KM ]

[Гость HJ. J]

По-моему данные ограничения полная ерунда в тех случаях, когда деньги надо перевести из за границы. Ведь при открытии банковского счета в ин банке, главное соблюсти требования соотв государства, а какие там требования в Казахстане их не интересует, так что открыть банк счет за рубежом дело не хитрое. Другой вопрос возникнет, когда вы пожелаете перечислить деньги из Каз-на на свой зарубежный счет, вот здесь-то у вас банк как агент валютного контроля обязательно поинтересуется о наличии лицензии у Вас. Вот здесь можно встрять, но и то не очень сильно (явно не до конфискации содержимого вашего счета), т.к. под мохинации, мошенничество, сокрытие и т.д. это не подходит, просто скорее всего маленький штрафик и то в худшем случае. И то, Нацбанк этим заниматься не будет, у них с банками хлопот хватает, а фин полиция не доросла еще до такого.