Противодействие отмыванию грязных денег и финансированию терроризма

[Гость desert]

У меня есть 2 вопроса по кодам подозрительности:

если у вас нет конкретных методик оценки подозрительных операций внутри компании, то вы действуете только в рамках закона, а подозрительность операции необходимо уметь доказать, что сделать достаточно сложно при отсутствии четких, детальных методик. субъектом финансового мониторинга являетесь не лично Вы, а Ваша компания (Банк) и ответственность предусмотрена для организации и её должностных лиц.

[Гость desert]

Товарищи, хочу услышать ваше мнение по следующему вопросу!

Кто как понимает прочитанное?

на самом деле в практике почти все операции указанные в законе могут совершаться как в наличной так и в безналичной форме, однако следует оценивать операции по букве закона, т.е. если указано что операции ... совершаемые в наличной форме, то следует мониторить и сообщать только об операциях проводимых в наличной форме, по моему мнению.

а вообще то такого рода вопросы лучше задавать на сайте КФМ.

[Гость desert]

по топику интересно существует ли операция с иным имуществом (не деньгами), совершаемая в наличной форме?

почему бы и нет, например ценная бумага, чем не имущество

[Гость Абзал]

Добрый день, господа. В настоящее время в закон вносятся поправки, вот одна из планируемых поправок:

«2-1) выявление выгодоприобретателя (бенефициарного собственника) и фиксирование данных, необходимых для его идентификации, в соответствии с подпунктом 1) настоящего пункта, за исключением юридического адреса.

Выявление выгодоприобретателя (бенефициарного собственника), осуществляется на основе сведений и документов, предоставляемых клиентом.

В рамках выявления выгодоприобретателя (бенефициарного собственника) клиента - юридического лица субъектом финансового мониторинга на основании учредительных документов и реестра держателей акций такого клиента фиксируются сведения о структуре его собственности и управления.

В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим пунктом мер выгодоприобретатель (бенефициарный собственник) клиента-юридического лица не выявлен, бенефициарным собственником может быть признан единоличный исполнительный орган клиента -юридического лица.

Фиксирование данных, необходимых для идентификации выгодоприобретателя (бенефициарного собственника), осуществляется на основе сведений или документов, предоставляемых клиентом.

Субъекты финансового мониторинга вправе для идентификации выгодоприобретателя (бенефициарного собственника) использовать сведения, которые могут быть получены из иных источников.»;«2-1) выявление выгодоприобретателя (бенефициарного собственника) и фиксирование данных, необходимых для его идентификации, в соответствии с подпунктом 1) настоящего пункта, за исключением юридического адреса.

Выявление выгодоприобретателя (бенефициарного собственника), осуществляется на основе сведений и документов, предоставляемых клиентом.

В рамках выявления выгодоприобретателя (бенефициарного собственника) клиента - юридического лица субъектом финансового мониторинга на основании учредительных документов и реестра держателей акций такого клиента фиксируются сведения о структуре его собственности и управления.

В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим пунктом мер выгодоприобретатель (бенефициарный собственник) клиента-юридического лица не выявлен, бенефициарным собственником может быть признан единоличный исполнительный орган клиента -юридического лица.

Фиксирование данных, необходимых для идентификации выгодоприобретателя (бенефициарного собственника), осуществляется на основе сведений или документов, предоставляемых клиентом.

Субъекты финансового мониторинга вправе для идентификации выгодоприобретателя (бенефициарного собственника) использовать сведения, которые могут быть получены из иных источников.»;

Скажите пожалуйста как это будет выглядеть на практике?