Платежные системы

[Smoke]

Добрый день уважаемые форумчане!

1. Карточная платежная система (пластиковые расчетные карты), на которую не нужна банковская лицензия и этой деятельностью может заниматься обычная компания (ТОО).

2. Ставятся терминалы (фактически банкоматы, но на которых так же не нужна лицензия) по приему и выдаче денег .

3. По карте можно расплачиваться за товары и услуги (с магазинами, компаниями, с которыми заключены договора об обслуживании с карточной платежной компанией), в том числе играть в онлайн игорной компании (игорная компания находится в другом государстве), вносить и получать деньги (выигрыш).

5. Эта компания занимается так же и международными перечислениями

6. Покупка товаров/услуг происходит на выставленных терминалах (компьютерах). Одна из опций на экране – онлайн казино (напрямую или завуалированно, через другие сайты).

Вопрос:

1. возможно ли создание такой компании у нас без получения банковской лицензии и как это регулируется?

2. Как выглядит с точки зрения законодательства РК игра в онлайн казино на терминалах? Причем надо заметить что деятельность карточной компании – только платежи, а игорная компания находится в другом государстве.

[Legal Сonsultant]

у меня небольшой комментарий. дебетные и кредитные карты могут выпускаться исключительно банком эмитентом:

3) дебетная карточка - платежная карточка, предоставляющая ее держателю возможность осуществлять платежи в пределах суммы денег клиента на карт-счете. Дебетная карточка также может предоставлять ее держателю возможность осуществлять платежи в пределах суммы займа, предоставленного эмитентом;

10) кредитная карточка - платежная карточка, позволяющая ее держателю осуществлять платежи в пределах суммы займа, предоставленного эмитентом на условиях договора банковского займа, заключенного между эмитентом и клиентом;

26) эмитент - банк, осуществляющий выпуск платежных карточек.

если планируется что это будет другая карта, то у такой карты не будет доступа к Национальной межбанковской системе платеж.карточек согласно Правилам функционирования Национальной межбанковской системы платежных карточек на основе микропроцессорных карточек от 23 декабря 2002 г. N 510:

2) банк-участник системы - банк или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, выполняющие в системе функции эмитента и/или эквайера, а также Национальный Банк Республики Казахстан;