Банковские займы - могут ли они это требовать?

[Perpetuum D.]

ТОО хочет взять займ в банке. Там потребовали стандартный пакет документов (справки, копии уч. доков, фин. отчетность и т.д., и т.п.) + за исключением информации об участнике (физик), также требуют копию свидетельства о браке, информацию о супруге, её родственниках и много другой непонятной информации, не имеющей никакого отношения к ТОО. Я, в принципе, понимаю позицию банка (проверить на наличие взаимоотношений с банком, его работниками), но, по-моему, это - перебор.

В части требований к предоставляемым для займа документам никаких НПА не нашел. Есть только Правила ведения документации по кредитованию, в которых определен перечень документов, которые должны содержаться в кредитном досье.

Может кто-нибудь что-нибудь подскажет? :biggrin:

Изменено 13 Января 2010 пользователем Perpetuum D.

[Алибек Бегдесенов]

ТОО хочет взять займ в банке. Там потребовали стандартный пакет документов (справки, копии уч. доков, фин. отчетность и т.д., и т.п.) + за исключением информации об участнике (физик), также требуют копию свидетельства о браке, информацию о супруге, её родственниках и много другой непонятной информации, не имеющей никакого отношения к ТОО. Я, в принципе, понимаю позицию банка (проверить на наличие взаимоотношений с банком, его работниками), но, по-моему, это - перебор.

В части требований к предоставляемым для займа документам никаких НПА не нашел. Есть только Правила ведения документации по кредитованию, в которых определен перечень документов, которые должны содержаться в кредитном досье.

Может кто-нибудь что-нибудь подскажет?

В принципе банки при выдаче кредитов сами определяют свою кредитную политику, в том числе и перечень требуемых документов. А какой банк столько документов требует?

[юрисконсульт1]

...Может кто-нибудь что-нибудь подскажет?

имхо, нужно выбирать: или кредит или отказ,

потому что обычно банк это требует из-за обычной рутинной работы по выявлению всех рисков