Конечный собственник акционер. Как не показать?

[Гость Асель]

Добрый день.

В последнее время банки Казахстана при обращении за кредитами требуют раскрытия конечных собственников компании от казахстанских компаний, имеющих иностранных учредителей или учредителей в оффшорных зонах, однако действующее законодательство РК не содержит понятия "конечный собственник". Насколько правомерны такие требования, и как можно сохранить конфедициальность информации? Не нарушается ли норм закона о банковской тайне?

[Гость Гость]

Добрый день.

В последнее время банки Казахстана при обращении за кредитами требуют раскрытия конечных собственников компании от казахстанских компаний, имеющих иностранных учредителей или учредителей в оффшорных зонах, однако действующее законодательство РК не содержит понятия "конечный собственник". Насколько правомерны такие требования, и как можно сохранить конфедициальность информации? Не нарушается ли норм закона о банковской тайне?

Кажется, это сказано в ЗРК "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма". Вроде бы как....

[Гость Асель]

Кажется, это сказано в ЗРК "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма". Вроде бы как....

Ну неужели никто не знает точного ответа? Господа помогите пожалуйста.

[Гость Гость]

Ну неужели никто не знает точного ответа? Господа помогите пожалуйста.

Мне тоже интересен этот вопрос. Народ подскажите что за НПА говорит о том, что надо раскрывать конечных собственников и акционеров?

[Гость Гость]

Мне тоже интересен этот вопрос. Народ подскажите что за НПА говорит о том, что надо раскрывать конечных собственников и акционеров?

Правила

ведения документации по кредитованию:

Кредитное досье по кредитам (в том числе бланковым), за исключением межбанковских кредитов и кредитов, указанных в пункте 9 настоящих Правил, должно содержать следующую основную документацию (не ограничиваясь нижеследующим):

4) нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов или реестра держателей акций, владеющих десятью и более процентами простых акций заемщика, раскрывающие информацию о всех собственниках доли в уставном капитале заемщика владеющих десятью и более процентами простых акций (долей участия) до конечных собственников простых акций (долей участия) в уставном капитале заемщика (при наличии в банке указанных документов – копии таких документов);

[Гость Асель]

Правила

ведения документации по кредитованию:

Гость спасибо Вам большое. Посмотрела Правила но Ваша ссылка больше подходит для юр лиц с формой собственностью АО, а меня больше интересует, ТОО. Или я что то не так понимаю как всегда

Изменено 5 Июня 2013 пользователем Эвитта
сверхцитирование

[Гость Гость]

Гость спасибо Вам большое. Посмотрела Правила но Ваша ссылка больше подходит для юр лиц с формой собственностью АО, а меня больше интересует, ТОО. Или я что то не так понимаю как всегда

там же в скобках имеется оговорка - долей участия, этот пункт также применим и к ТОО.

[Гость Асель]

там же в скобках имеется оговорка - долей участия, этот пункт также применим и к ТОО.

Да точно, извините, скажите, а так сказать обязанность про раскрытие "конечного собственника" указано только в данных правилах или про это сказано еще где то?

[Zarin-A]

нам в банках поясняли, что конечный собственник - это последний физик в иерархии. Если попадаются юрики, то их надо раскрывать все.

Было дело. мы просто давали диаграмму (структуру бизнеса) и справку, что конечным собствнником является господин такой-то, а документы подтверждающие не предоставляли.

Изменено 27 Апреля 2011 пользователем Zarin-A

[Гость Гость]

нам в банках поясняли, что конечный собственник - это последний физик в иерархии. Если попадаются юрики, то их надо раскрывать все.

Было дело. мы просто давали диаграмму (структуру бизнеса) и справку, что конечным собствнником является господин такой-то, а документы подтверждающие не предоставляли.

Еще в законе об АО об этом сказано.

[Гость КФН]

вы все правы на счет конечного собственника:

1) в нормативных правовых актах РК не предусмотрено определение "Конечный собственник"

2) в инспекционных проверках банков второго уровня КФН требует раскрытие состава учредителей заемщиков до посл. физ.лица

3) раскрытие до конечного собственника предусмотрено в пп.4 п.8 Правил ведения документации № 49, а также в пп.3) п.2 статьи 8-1 Закона о банках

если есть предложение прошу изложить здесь я как раз таки в данный момент готовлю предложение по внесению изменений и дополнений в ПВД №49 на счет определения "конечный собственник"))

[Гость Кредитор]

если есть предложение прошу изложить здесь я как раз таки в данный момент готовлю предложение по внесению изменений и дополнений в ПВД №49 на счет определения "конечный собственник"))

Если и вправду КФН-щик на zakone, да еще и во втором часу ночи... Не все еще потеряно :-))

Изменено 5 Июня 2013 пользователем Эвитта
сверхцитирование

[Realman]

Если и вправду КФН-щик на zakone, да еще и во втором часу ночи... Не все еще потеряно :-))

да еще и отвечает на сообщения 2-х летней давности ...