Банки должны предоставить данные всех клиентов-физических лиц

[Лоскутов Игорь Юрьевич]

Налоговый комитет Министерства финансов обязал банки второго уровня предоставить информацию обо всех клиентах физических лиц для сопоставления с собственными данными. Об этом он сообщил банкам документом еще 1 апреля 2011 года. Такое решение принято на заседании Национального платежного совета 11 марта 2011 года.

Как говорится в сообщении (копия находится в редакции «Къ»), банки второго уровня должны предоставить данные всех клиентов-физических лиц.

http://www.zakon.kz/top_news/213385-nalogo...zal-bankov.html

Я как обычно- о базе пекусь :)

Есть у кого-нибудь полный текст решения-распоряжения, чтоб в нее закинуть?

[Лел]

Информация шокирующая, если это на самом деле так, ИМХО.

Интересно, на основании какой статьи НК НК МФ потребовал эти данные?

Статья 581. Обязанности банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций

Банки или организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, обязаны:

1) при открытии банковских счетов налогоплательщику - юридическому лицу, включая нерезидента, его структурным подразделениям, физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую, частную нотариальную, адвокатскую деятельность, деятельность по исполнению исполнительных документов, иностранцу и лицу без гражданства, кроме банковских счетов, предназначенных для хранения пенсионных активов накопительных пенсионных фондов, активов, являющихся обеспечением выпуска облигаций специальной финансовой компании, и активов инвестиционного фонда, сберегательных счетов юридических лиц-нерезидентов, иностранцев и лиц без гражданства и (или) корреспондентских счетов иностранных банков-корреспондентов, уведомить уполномоченный орган об открытии указанных счетов посредством электронных каналов связи, обеспечивающих гарантированную доставку сообщений, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их открытия, с указанием идентификационного номера.

....

12) представлять в течение десяти рабочих дней со дня получения запроса органа налоговой службы сведения о наличии и номерах банковских счетов, об остатках и движении денег на этих счетах:

проверяемого юридического лица и (или) его структурного подразделения по вопросам, связанным с налогообложением;

проверяемого индивидуального предпринимателя по вопросам, связанным с налогообложением, - по текущим счетам, используемым (использованным) в предпринимательской деятельности;

проверяемого частного нотариуса по вопросам, связанным с налогообложением, - по текущим счетам, используемым (использованным) в нотариальной деятельности;

проверяемого частного судебного исполнителя по вопросам, связанным с налогообложением, - по текущим счетам, используемым (использованным) в деятельности по исполнению исполнительных документов;

проверяемого адвоката по вопросам, связанным с налогообложением, - по текущим счетам, используемым (использованным) в адвокатской деятельности;

индивидуального предпринимателя, на которого распространяется особый порядок исполнения налогового обязательства при прекращении деятельности в соответствии со статьей 43 настоящего Кодекса;

юридического лица и (или) его структурного подразделения, индивидуального предпринимателя, частного нотариуса, частного судебного исполнителя, адвоката, фактическое отсутствие которых по месту нахождения подтверждено в порядке, установленном статьей 558 настоящего Кодекса, и не представивших налоговую отчетность до истечения шести месяцев после установленного настоящим Кодексом срока ее представления, за исключением периода продления такого срока в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом;

бездействующих юридического лица, индивидуального предпринимателя в порядке, установленном уполномоченным органом по согласованию с уполномоченным государственным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций;

лица, зарегистрированного в установленном законом порядке в качестве кандидата в Президенты Республики Казахстан, депутаты Парламента Республики Казахстан и маслихата, а также в члены органов местного самоуправления, и его супруги (супруга);

лица, являющегося кандидатом на государственную должность либо на должность, связанную с выполнением государственных или приравненных к ним функций, и его супруги (супруга);

лица, занимающего государственную должность, в период выполнения им своих полномочий, и его супруги (супруга) в этот же период;

лица, освобожденного условно-досрочно от отбывания наказания.

Как видим, у налогового органа нет права запрашивать такую информацию, а у банков ее представлять.

[Ahmetova]

Как это со ст. 50 Закона "О банках и банковской деятельности" стыкуется?

Изменено 6 Мая 2011 пользователем Ahmetova

[Paladin]

Как видим, у налогового органа нет права запрашивать такую информацию, а у банков ее представлять.

Господа банковские работники, был ли такой запрос/приказ НК и какая реальная практика сложилась в БВУ по этому поводу, честно сказать действия НК шокируют в этом плане

[Эдуард]

Че, самые умные, да?

Видимо, НК считает, что честным людям бояться не чего.

[Paladin]

Че, самые умные, да?

Видимо, НК считает, что честным людям бояться не чего.

а как же все что нажито честным трудом? три куртки замшевые, три портсигара, три магнитофона и все это в евро и долларах??? :biggrin:

[Вовун]

Ну порезвились малость налоговики. Кто ж мог знать, что в банках так туго с чувством юмора

Об этом он сообщил банкам документом еще 1 апреля 2011 года.

[Нурике]

Мляяяя!!!! пипец,..... Я ПОПАЛ!!!! ))))) Кто согласиться принять на неопределенный срок, коллегу находящегося в бегах )))))

Изменено 6 Мая 2011 пользователем Нурике

[Q100]

...Как видим, у налогового органа нет права запрашивать такую информацию, а у банков ее представлять.

у банков нет обязанности представлять информацию.

право, все-таки, бывает, в случае дачи клиентом согласия при письменном оформлении двухстороннего обязательства.

[Paladin]

Мляяяя!!!! пипец,..... Я ПОПАЛ!!!! ))))) Кто согласиться принять на неопределенный срок, коллегу находящегося в бегах )))))

На счет не определенного срока не знаю, но финики вроде принимают на определенный тьфу-тьфу-тьфу конечно

скорее бегите в банк, я приму на неопределенный срок чемоданы с евро и баксами. :biggrin:

[Лел]

Видимо, НК считает, что честным людям бояться не чего.

Это, конечно, так. Беспокоит услиливающаяся тенеденция по игнорированию существующих норм закона.

[Insider]

Как это со ст. 50 Закона "О банках и банковской деятельности" стыкуется?

Да не как не стыкуется, не обязаны банки предоставлять такую информацию НК, перечень лиц и основании, указанные в данной статье, является исчерпывающим

[Нурике]

Да не как не стыкуется, не обязаны банки предоставлять такую информацию НК, перечень лиц и основании, указанные в данной статье, является исчерпывающим

я приму на неопределенный срок чемоданы с евро и баксами.

Как хорошо что я хроню свои честно заработанные в нац валюте )))

Изменено 6 Мая 2011 пользователем Нурике

[Адвокат Айтбаев]

Эти сведения давно уже не секрет для налоговиков, иначе как финполиция установила, что члены банды в главе с начальником таможенного поста «Хоргос» Айдаровым и зам начальником департамента КНБ Акмолинской области Курманалиевым владели 12 счетами в банке второго уровня и 3 сейф-ячейками.

Вряд ли тока в результате только ОРМ.

Теперь эти знания хотят узаконить.

[Эдуард]

Эти сведения давно уже не секрет для налоговиков, иначе как финполиция установила, что члены банды в главе с начальником таможенного поста «Хоргос» Айдаровым и зам начальником департамента КНБ Акмолинской области Курманалиевым владели 12 счетами в банке второго уровня и 3 сейф-ячейками.

Вряд ли тока в результате только ОРМ.

Почему бы и нет?

[DjeSoP]

Эти сведения давно уже не секрет для налоговиков, иначе как финполиция установила, что члены банды в главе с начальником таможенного поста «Хоргос» Айдаровым и зам начальником департамента КНБ Акмолинской области Курманалиевым владели 12 счетами в банке второго уровня и 3 сейф-ячейками.

Вряд ли тока в результате только ОРМ.

Теперь эти знания хотят узаконить.

Одно дело фин пол, другое налоговая...

[Нуржан]

Действительно, это, как сказал Вовун, порезвились либо они что-то курят.

[Нурике]

Эти сведения давно уже не секрет для налоговиков, иначе как финполиция установила, что члены банды в главе с начальником таможенного поста «Хоргос» Айдаровым и зам начальником департамента КНБ Акмолинской области Курманалиевым владели 12 счетами в банке второго уровня и 3 сейф-ячейками.

Вряд ли тока в результате только ОРМ.

Теперь эти знания хотят узаконить.

В рамках уголовного следствия - это не проблема. Но налоговики не относятся к органам осуществляющим уголовное преследование.

[Ahmetova]

Почему бы и нет?

Ну, в принципе... Мне, к примеру, в банк нести особо и нечего. А тот, кому есть чего, теперь уже в банк не понесет.

[Адвокат Айтбаев]

Вот у меня, например, удостоверение личности без ИНН, а по базе налоговой у меня есть ИНН. Вот так

[Исмаилов]

Налоговый комитет Министерства финансов обязал банки второго уровня предоставить информацию обо всех клиентах физических лиц для сопоставления с собственными данными. Об этом он сообщил банкам документом еще 1 апреля 2011 года. Такое решение принято на заседании Национального платежного совета 11 марта 2011 года.

Как говорится в сообщении (копия находится в редакции «Къ»), банки второго уровня должны предоставить данные всех клиентов-физических лиц.

http://www.zakon.kz/top_news/213385-nalogo...zal-bankov.html

Я как обычно- о базе пекусь :)

Есть у кого-нибудь полный текст решения-распоряжения, чтоб в нее закинуть?

Где найти текст незнаю, но свои 3 копейки вставлю

Я вот это не понял: "Также банк должен указать, по какому признаку физическое лицо является клиентом банка, например, наличие депозита, карточного счета, осуществление денежных переводов".

"Налоговый комитет мотивирует данную меру тем, что ему нужно сопоставить данные представленных в банках с данными в информационных системах налогового комитета министерства финансов. Также в сообщении пояснено, что в случае совпадения сведений будет внесена информация об ИИН, отсутствующих в базе данных налогового комитета".

Всеобщее декларирование вроде еще у нас не введено. С какого перепугу НК требует такую информацию у банка. Есть уполномоченные государственные органы, например МЮ, у которых есть вся необходимая, причем достоверная до невозможности инфа, касающаяся установочных данных каждого гражданина и так жизненно необходимая для корректировки ИИН.

Что касается признака, это видимо только начало, далее после определения признака, к определенной категории граждан, непременно появятся вопросы касательно их личных сбережений, потом в ход пойдет индивидуальный подоходный налог, а посля, для особо скупых, по всей видимости "ТУ-ту в Воркуту".

Изменено 6 Мая 2011 пользователем Исмаилов

[Лоскутов Игорь Юрьевич]

Доки поступили, рахметище сотрудникам соответствующих органов, а то читать все хотят, а как свой вклад внести- желающих немного.

[Лоскутов Игорь Юрьевич]

Соответственно в общественное достояние-

http://online.prg.kz/Document/?doc_id=30981399

http://online.prg.kz/Document/?doc_id=30981398

[Исмаилов]

"В графе 11 указывается признак по которому данные физическое лицо является клиентом банка (например, открыт депозит, открыт карточный счет, осуществление денежных переводов и пр.)"

НК явно интересует графа 11 больше всего

НБ разъясняет "При этом, отмечаем, что заполнение графы 11 формы не обязательно, в случае ее заполнения необходимо указывать следующее значение «является клиентом банка".

Спасибо ИЮЛ, за возможность почитать письма.

Вот не понял все таки после прочтения, причем тут БВУ, во всей этой истории. НК сами могли всё это проделать с помощью гос органов, и предоставить всю эту инфу БВУ, для соответствующей корректировки.

Расширенное толкование НК сведений по графе 12 подчеркивает, интерес НК к денежкам наших граждан.

[Лоскутов Игорь Юрьевич]

Статья по теме-

http://www.zakon.kz/kazakhstan/214095-i-kl...-poradovat.html