Перевод денег на бОльшую сумму чем в регистрац.свид-ве Нацбанка (прямые инвестиции)

[Эвитта]

Нац.банком выдано регистрационное свидетельство на прямые инвестиции нерезидента РК в компанию-резидента РК. Нерезидент перечислил в оплату уставного капитала резидента сумму в валюте, чуть больше той, что указана в регистрационном свидетельстве (в свидетельстве сумма указана в тенге), т.к. точно не знал какой курс конвертации будет в банке на момент поступления денег (деньги идут 1-2 дня, а курс конвертации в банках второго уровня каждый день меняется). Деньги сейчас висят на транзитном счёте и не зачисляются на текущий счёт компании-резидента.

Ситуация сложилась дурацкая, банк утверждает, что так как пришла сумма больше, чем по регистрационному свидетельству, то он должен либо (1) ВСЮ сумму вернуть обратно, либо (2) опять же ВСЮ сумму зачислить на счёт компании-резидента, но при этом на т.н. "излишек" нужно представить основание его зачисления, например, оформить это как заем.

Банку предлагают зачислить на счёт только сумму, соответствующую сумме по регистрационному свидетельству, а "излишек" вернуть обратно (если необходимо, то от отправителя денег будет получена соответствующая резолюция). Банк ни в какую, при этом внятно не могут объяснить что нарушается, если идти по предложенной схеме. В общем "тормозят".

Если кто из форумчан-юристов банков сможет разъяснить, будут признательна.

Изменено 9 Января 2012 пользователем Эвитта

[Джуно]

Нац.банком выдано регистрационное свидетельство на прямые инвестиции нерезидента РК в компанию-резидента РК. Нерезидент перечислил в оплату уставного капитала резидента сумму в валюте, чуть больше той, что указана в регистрационном свидетельстве (в свидетельстве сумма указана в тенге), т.к. точно не знал какой курс конвертации будет в банке на момент поступления денег (деньги идут 1-2 дня, а курс конвертации в банках второго уровня каждый день меняется). Деньги сейчас висят на транзитном счёте и не зачисляются на текущий счёт компании-резидента.

Была похожая ситуация, но в нашем случае рег.свидетельства не было поэтому деньги всетаки зачислили.

Курсы конвертации в банке не фиксированные поэтому что мешает Вам договориться с Банком о том чтобы они купили валюту у Вас по такому курсу чтобы получилась сумма в тенге указанная в рег.свидетельстве!

Если всё же цена вопроса будет велика в принципе не вижу оснований для запрета зачисления денег на Ваш счет,положенную сумму Вы конвертируете исходя из курса а излишек возвращаете обратно отправителю.

Ну а чтобы вопрос быстрее решался берите документы и идите сразу в Нац.Банк так как ситуация неоднозначная с Банком препиратся будете долго,ну а если НацБанк даст добро хоть и устное думаю Банк послушается.

Изменено 9 Января 2012 пользователем Джуно

[Эвитта]

Была похожая ситуация, но в нашем случае рег.свидетельства не было поэтому деньги всетаки зачислили.

Курсы конвертации в банке не фиксированные поэтому что мешает Вам договориться с Банком о том чтобы они купили валюту у Вас по такому курсу чтобы получилась сумма в тенге указанная в рег.свидетельстве!

Нам то ничего не мешает, это банк говорит "либо всё, либо ничего". То бишь - либо вся сумма назад уйдёт отправителю, либо всё зачисляется получателю и третьего не дано якобы в данной ситуации. Но на "излишек" нам предлагают придумать основания, по которому деньги поступят резиденту-получателю (т.е. делать какой-то договор, который нам совсем не нужен).

[Джуно]

Нам то ничего не мешает, это банк говорит "либо всё, либо ничего". То бишь - либо вся сумма назад уйдёт отправителю, либо всё зачисляется получателю и третьего не дано якобы в данной ситуации. Но на "излишек" нам предлагают придумать основания, по которому деньги поступят резиденту-получателю (т.е. делать какой-то договор, который нам совсем не нужен).

Рекомендую идти в НБ, тем более если у нас с Вами ситуация совпала практически на 100 % то вполне возможно у кого то были анологичные проблемы и у НБ уже есть готовое официальное разъяснение.