Факторинг лицензия нужна или нет?

[Smoke]

Доброе утро!

Есть ТОО резидент РК.

Хотим осуществить факторинговую операцию, то есть по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать деньги в распоряжение другой стороны (клиента), а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту свое денежное требование к третьему лицу, вытекающее из отношений клиента (кредитора) с этим третьим лицом (должником).

Данное ТОО выступает финансовым агентом.

Но вот в чем вопрос:

2) иные операции, осуществляемые банками:

покупка, прием в залог, учет, хранение и продажа аффинированных драгоценных металлов (золота, серебра, платины, металлов платиновой группы) в слитках, монет из драгоценных металлов;

покупка, прием в залог, учет, хранение и продажа ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни;

операции с векселями: принятие векселей на инкассо, предоставление услуг по оплате векселя плательщиком, а также оплата домицилированных векселей, акцепт векселей в порядке посредничества;

осуществление лизинговой деятельности;

выпуск собственных ценных бумаг (за исключением акций);

факторинговые операции: приобретение прав требования платежа с покупателя товаров (работ, услуг) с принятием риска неплатежа;

Здесь сказано, что иные операции, осуществляемые банками! Мы не банк.

Нужно ли нам получать лицензию?

[Гость Гость]

Лицензия не нужна

[Smoke]

А что Вы скажете на это?

Определение Коллегии по гражданским делам Верховного Суда

Республики Казахстан от 10 января 2001 года № 3к-57-2000-4

Судья: Андаров О.

Докладчик: Ноздрин В.

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Казахстан в составе: председательствующего - Сухановой Н.Т., судей: Ким В.М. и Ноздрина В.В.,- рассмотрев материалы гражданского дела по иску частного предпринимателя Ибраева Берика Акановича к ОАО "Валют-транзит Банк" о признании залогового билета № 1052 от 19 августа 1997 года недействительным, взыскании 11 173 500 тенге, поступившего по кассационной жалобе истца на решение Карагандинского областного суда от 10 ноября 2000 года, установила:

Частный предприниматель Ибраев Б.А. обратился в суд с иском к ОАО "Валют-транзит Банк" о признании залогового билета недействительным, взыскании 11 173 500 тенге. Он указал, что в обеспечение исполнения обязательства по возврату полученного кредита в сумме 836 200 тенге ответчику в качестве залога был предоставлен автомобиль "Даймлер Бенц", 1993 года выпуска, принадлежащий Сидненко М.И., оцененный в 1 676 400 тенге, и оформлен залоговый билет № 1052 от 13 августа 1997 года. По договору факторинга от 22 июля 2000 года все права, вытекающие из залогового билета, а также по возмещению вреда, причиненного Сидненко М.И., были переданы ему, что побудило его обратиться в суд. Залоговый билет был подписан не собственником автомашины, а его матерью Сидненко Н.А., поэтому он должен быть признан недействительным. Кроме того, в связи с тем, что указанная выше автомашина, являющаяся предметом залога, фактической стоимостью 11 173 500 тенге продана, ущерб в этой сумме подлежит взысканию в его пользу. Более того, ответчик нарушил сроки реализации заложенного имущества, лишив возможности собственника в установленный срок выкупить автомобиль, что является основанием для возмещения ущерба.

Решением Карагандинского областного суда от 10 ноября 2000 года в удовлетворении требований Ибраева Е.А. отказано.

В кассационной жалобе истец ставит вопрос об отмене состоявшегося постановления, указав, что суд неправильно применил и истолковал закон, неверно оценил собранные доказательства.

Судебная коллегия, изучив материалы дела, находит, что решение суда первой инстанции по данному делу подлежит оставлению без изменения по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 729 ГК РК по договору финансирования под уступку денежного требования (факторинга) одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать деньги в распоряжение другой стороне (клиента), а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту свое денежное требование к третьему лицу, вытекающие из отношений клиента (кредитора) с этим третьим лицом (должником).

Как видно из п. 3 ст. 30 Указа Президента Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности" от 31 августа 1995 года и ст. 11 Закона Республики Казахстан от 17.04.95г. "О лицензировании" факторинговая деятельность относится к банковской лицензируемой деятельности, поэтому частный предприниматель Ибраев не имел законных оснований для заключения с Сидненко М.Н. такого договора, не приобрел права денежного требования к ответчику и предъявления от своего имени в своих интересах иска в суд.

При таких обстоятельствах выводы суда об отказе Ибраеву в иске являются правильными, основанными на законе, а доводы, изложенные в кассационной жалобе, не могут служить основанием для отмены состоявшегося судебного постановления.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 378 ГПК РК, коллегия определила:

Решение Карагандинского областного суда от 10 ноября 2000 года по гражданскому делу по иску Ибраева Б.А. к ОАО "Валют-транзит Банк" о признании залогового билета недействительным и взыскании 11 173 500 тенге оставить без изменения, кассационную жалобу без удовлетворения.

Председательствующий: Н.Т. Суханова

Судьи: В.М. Ким

В.В. Ноздрин

[Гость Гость]

Ну знаете... Вы б еще акт времем царя гороха выложили.

Раньше даже банальные займы юрлиц считались нарушением банковского законодательства. Пока сам Нацбанк и практика не поставили точку в этой дискуссии.

[Smoke]

Что же делать.... Придется попробовать.

[Гость юрист практик]

Добрый день

и как? смогли заняться факторингом без лицензии? Проблем не было?

Спасибо!

[Tigr]

интересно...