Определения суда об истребовании информации по счетам физ лиц

[hirurg]

И так, на днях я задался вопросом - на сколько законны определения суда об истребовании у БВУ сведений по счетам физических лиц, вынесенных по представлениям судебных исполнителей?

Проанализировав НПА пришел к следующему выводу:

Согласно пункта 2 статьи 18 Конституции Республики Казахстан, каждый имеет право на тайну личных вкладов и сбережений, переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных и иных сообщений. Ограничения этого права допускаются только в случаях и в порядке, прямо установленных законом.

Так согласно пункта 1 статьи 50 Закона РК «О банках и банковской деятельности в РК» (далее – «Закон»), банковская тайна включает в себя сведения о наличии, владельцах и номерах банковских счетов депозиторов, клиентов и корреспондентов банка, об остатках и движении денег на этих счетах и счетах самого банка, об операциях банка (за исключением общих условий проведения банковских операций), а также сведения о наличии, владельцах, характере и стоимости имущества клиентов, находящегося на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банка.

Банковская тайна может быть раскрыта только владельцу счета (имущества), любому третьему лицу на основании письменного согласия владельца счета (имущества), данного в момент его личного присутствия в банке, кредитному бюро по банковским заемным, лизинговым, факторинговым, форфейтинговым операциям, учету векселей, а также выпущенным банком гарантиям, поручительствам, аккредитивам в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан, а также лицам, указанным в пунктах 5 - 8 статьи 50 Закона.

С введением института частных судебных исполнителей увеличилось число запросов поступающих в Банки второго уровня о предоставлении сведений о наличии и номерах банковских счетов должников направляемых государственными и частными судебными исполнителями в процессе исполнительного производства.

Право судебного исполнителя безвозмездно получать необходимую информацию, объяснения и справки по вопросам, возникающим при совершении исполнительных действий установлено статьей 126 Закона РК «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей», однако судебные исполнители вправе запрашивать сведения составляющие коммерческую, банковскую и иную охраняемую законом тайну только с соблюдением установленных законодательными актами РК требований к разглашению таких сведений.

Так, согласно статье 50 Закона, государственные и частные судебные исполнители вправе, на основании постановлений санкционированных судом, получать справки о наличии и номерах банковских счетов только по юридическим лицам и (или) его структурным подразделениям, а также справки по текущим счетам физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (т.е. по счетам индивидуальных предпринимателей), частного нотариуса, частного судебного исполнителя, адвоката об остатках и движении денег на этих счетах.

Право государственных и частных судебных исполнителей на получение справки о наличии банковских счетов физических лиц, Законом не предусмотрено.

Согласно пункта 7 статьи 50 Закона, справки о наличии и номерах банковских счетов физического лица, об остатках и движении денег на этих счетах, а также имеющиеся сведения о характере и стоимости его имущества, находящегося на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банка, выдаются только:

а) представителям физического лица: на основании нотариально удостоверенной доверенности;

б) органам дознания и предварительного следствия: по находящимся в их производстве уголовным делам в случаях, когда на деньги и иное имущество физического лица, находящиеся на счетах или на хранении в банке, может быть наложен арест, обращено взыскание или применена конфискация имущества на основании письменного запроса, подписанного первым руководителем или следователем, заверенного печатью органа дознания или предварительного следствия и санкционированного прокурором;

в) судам: по находящимся в их производстве делам на основании определения, постановления, решения, приговора суда в случаях, когда на деньги и иное имущество физического лица, находящиеся на счетах или на хранении в банке, может быть наложен арест, обращено взыскание или применена конфискация имущества;

Однако в последнее время в Банки стали поступать определения судов, вынесенные на основании представлений судебных исполнителей, об истребовании у банков второго уровня информации о наличии банковских счетов физических лиц в связи с тем, что органы исполнительного производства отсутствуют в перечне установленном пунктом 7 статьи 50 Закона (копия прилагается). Суды обязуют банки направить информацию непосредственно судебным исполнителям.

Считаю, что данные определения суды выносят с нарушением требований установленных пунктом 2 статьи 18 Конституции Республики Казахстан, а так же пункта 7 статьи 50 Закона, который четко ограничивает круг должностных лиц, органов и случаи при которых банк вправе предоставлять сведения, являющиеся банковской тайной.

К примеру, пункт 6 статьи 50 Закона ограничивает право судебных исполнителей на получение сведений о сберегательных счетах (вкладах) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность (индивидуальных предпринимателей) и разрешает запрашивать сведения лишь только о текущих счетах, тем самым защищая информацию о вкладах Индивидуальных предпринимателей, что не учитывается судами при вынесении указанных выше определений.

Обращаю особое внимание, что на основании Закона Республики Казахстан от 29 марта 2000 года № 42-II «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам банковской тайны», из пункта 7 статьи 50 Закона были исключены налоговые и таможенные органы, тем самым защищая права граждан на сохранность банковской тайны.

В своих определениях суды руководствуются статьей 240-4 ГПК РК - Рассмотрение представлений судебного исполнителя. Согласно пункту 5 статьи 126 Закона РК «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей», судебный исполнитель в установленном законом порядке вправе вносить представления в суд по вопросам, возникшим при совершении исполнительных действий, в том числе на предмет изменения способа и порядка исполнения, а также розыска должника по исполнительным документам.

Согласно пункта 3 статьи 2 ГПК РК, «Законодательство о гражданском судопроизводстве устанавливает порядок рассмотрения дел по спорам, возникающим из гражданских, семейных, трудовых, жилищных, административных, финансовых, хозяйственных, земельных правоотношений, отношений по использованию природных ресурсов и охране окружающей среды и других правоотношений, а также дел особого производства». Суд при разрешении дел в порядке гражданского судопроизводства обязан точно соблюдать требования Конституции Республики Казахстан, настоящего Кодекса, других нормативных правовых актов, включая Закон РК «О банках и банковской деятельности в РК», который строго регламентирует порядок разглашения сведений и обстоятельства при которых они могут быть разглашены.

Таким образом, ограниченные Законом права судебных исполнителей в истребовании информации по банковским счетам физических лиц не является вопросом, либо спором при отправлении судебными исполнителями исполнительного производства.

Однако суды удовлетворяют представления судебных исполнителей об истребовании у банков информации о наличии банковских счетов физических лиц.

Так же считаю, что находящееся на рассмотрении у суда представление судебного исполнителя об истребовании информации не является гражданским делом и как следствие не является основанием для вынесения судом определения об истребовании информации о наличии банковских счетов физических лиц в рамках подпункта «в» пункта 7 статьи 50 Закона.

Изменено 20 Марта 2014 пользователем hirurg

[ялО]

есть вот такое письмо от от 3 апреля 2012 года

банки.doc

[hirurg]

есть вот такое письмо от от 3 апреля 2012 года

банки.doc

Это пимьмо я видел. Бред. Ссылка на пункт 13 неверна, так как смысл вобще в другом - о рассмотрении представлений судебных исполнителей о взыскании исполнительской санкции.

Изменено 22 Марта 2014 пользователем hirurg

[hirurg]

И кто сказал что размышления Консультативного Совета Карагандинского областного суда правильны и именно ими должны руководствоваться все судьи КЗ?