разглашение банком информации

[Gedeon]

Здравствуйте! подскажите имеет ли банк разглашать информацию об мне как владельце зарплатной карты этого банка, финансовых движения на моем карт счете (какие суммы поступают и.т.д.) + информацию откуда поступает зарплата(т.е где работаю) перед 3 лицом (в частности Сбербанк России). И что можно сделать в этом случае? С кем в банке мне нужно разбираться?

Помогите. А то как то неприятно все это.

[Antares]

Здравствуйте! подскажите имеет ли банк разглашать информацию об мне как владельце зарплатной карты этого банка, финансовых движения на моем карт счете (какие суммы поступают и.т.д.) + информацию откуда поступает зарплата(т.е где работаю) перед 3 лицом (в частности Сбербанк России). И что можно сделать в этом случае? С кем в банке мне нужно разбираться?

Помогите. А то как то неприятно все это.

Законом РК "О банках и банковской деятельности" (ст. 50,) установлен перечень лиц, которые имеют право на получение такого рода информации.

6. Справки о наличии и номерах банковских счетов юридического лица и (или) его структурного подразделения, а также текущих счетов физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, частного нотариуса, адвоката об остатках и движении денег на этих счетах выдаются:

а) органам дознания и предварительного следствия: по находящимся в их производстве уголовным делам с санкции прокурора;

б) судам: по находящимся в их производстве делам на основании определения суда;

в) прокурору: на основании постановления о производстве проверки, в пределах его компетенции, по находящемуся у него на рассмотрении материалу;

г) таможенным органам по экспортным и (или) импортным операциям клиентов с санкции прокурора;

д) органам налоговой службы в отношении:

проверяемого юридического лица и (или) его структурного подразделения по вопросам, связанным с налогообложением;

проверяемого индивидуального предпринимателя по вопросам, связанным с налогообложением, — по текущим счетам, используемым (использованным) в предпринимательской деятельности;

проверяемого частного нотариуса по вопросам, связанным с налогообложением, — по текущим счетам, используемым (использованным) в нотариальной деятельности;

проверяемого адвоката по вопросам, связанным с налогообложением, — по текущим счетам, используемым (использованным) в адвокатской деятельности;

индивидуального предпринимателя, на которого распространяется особый порядок исполнения налогового обязательства при прекращении деятельности в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан;

юридического лица и (или) его структурного подразделения, индивидуального предпринимателя, частного нотариуса, адвоката, фактическое отсутствие которых по месту нахождения подтверждено в порядке, установленном налоговым законодательством Республики Казахстан, и не представивших налоговую отчетность до истечения шести месяцев после установленного налоговым законодательством Республики Казахстан срока ее представления, за исключением периода продления такого срока в случаях, предусмотренных налоговым законодательством Республики Казахстан;

бездействующих юридического лица, индивидуального предпринимателя, частного нотариуса, адвоката;

д-1) органам исполнительного производства: по находящимся в их производстве делам исполнительного производства на основании постановления судебного исполнителя, заверенного печатью органа исполнительного производства и санкционированного прокурором, либо его копии, заверенной печатью территориального отдела органа исполнительного производства.

6-1. Справки о наличии и номерах банковских счетов физического лица, об остатках и движении денег на этих счетах выдаются органам налоговой службы в отношении:

лица, зарегистрированного в установленном законом порядке в качестве кандидата в Президенты Республики Казахстан, депутаты Парламента Республики Казахстан и маслихата, а также в члены органов местного самоуправления, и его супруги (супруга);

лица, являющегося кандидатом на государственную должность либо на должность, связанную с выполнением государственных или приравненных к ним функций, и его супруги (супруга);

лица, освобожденного условно-досрочно от отбывания наказания.

Сведения, предусмотренные настоящим пунктом, представляются на основании запроса органа налоговой службы по форме, установленной уполномоченным органом по согласованию с уполномоченным государственным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

7. Справки о наличии и номерах банковских счетов физического лица, об остатках и движении денег на этих счетах, а также имеющиеся сведения о характере и стоимости его имущества, находящегося на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банка, выдаются:

а) представителям физического лица: на основании нотариально удостоверенной доверенности;

б) органам дознания и предварительного следствия: по находящимся в их производстве уголовным делам в случаях, когда на деньги и иное имущество физического лица, находящиеся на счетах или на хранении в банке, может быть наложен арест, обращено взыскание или применена конфискация имущества на основании письменного запроса, подписанного первым руководителем или следователем, заверенного печатью органа дознания или предварительного следствия и санкционированного прокурором;

в) судам: по находящимся в их производстве делам на основании определения, постановления, решения, приговора суда в случаях, когда на деньги и иное имущество физического лица, находящиеся на счетах или на хранении в банке, может быть наложен арест, обращено взыскание или применена конфискация имущества;

г) прокурору: на основании постановления о производстве проверки, в пределах его компетенции, по находящемуся у него на рассмотрении материалу;

д) исключен в соответствии с Законом РК от 29.03.00 г. № 42-II (см. стар. ред.)

е) исключен в соответствии с Законом РК от 29.03.00 г. № 42-II (см. стар. ред.)

7-1. Справки о движении денег по банковским счетам клиента, предусмотренные пунктами 6 и 7 настоящей статьи, представляются в форме выписки о движении денег по банковским счетам клиента. Сведения, которые должна содержать выписка о движении денег по банковским счетам клиента, определяются нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.

8. Справки о наличии и номерах банковских счетов физического лица и об остатках денег на них, а также имеющиеся сведения о наличии, характере и стоимости его имущества, находящегося на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банка, в случае смерти владельца выдаются:

а) лицам, указанным владельцем счета (имущества) в завещательном распоряжении;

б) судам и нотариусам: по находящимся в их производстве наследственным делам на основании письменного запроса нотариуса, заверенного его печатью. К письменному запросу нотариуса должна быть приложена копия свидетельства о смерти владельца счета;

в) иностранным консульским учреждениям: по находящимся в их производстве наследственным делам.

9. Исключен в соответствии с Законом РК от 29.06.98 г. № 236-I

10. Информация, содержащая банковскую тайну, предоставляется на основании международных договоров Республики Казахстан, предусматривающих обмен информацией.

При этом:

Не является раскрытием банковской тайны:

1) обязательное уведомление банками налоговых органов об открытии банковских счетов физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, или юридическому лицу;

2) представление эмитенту ценных бумаг и представителю держателей ценных бумаг сведений по выданным кредитам, права требования по которым передаются в качестве обеспечения по ценным бумагам, в том числе в рамках осуществления сделки секьюритизации;

3) представление сведений об остатках денег на банковских счетах физических лиц и начисленному по ним вознаграждению банком, временной администрацией, введенной в связи с лишением лицензии на проведение всех банковских операций, организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, и банкам-агентам для осуществления мероприятий, связанных с возвратом денег вкладчикам; аудиторской организации на основании письменного согласия владельца счета;

4) представление другим банкам сведений, необходимых для проведения операций, предусмотренных статьями 61-2, 61-3 настоящего Закона;

5) представление сведений банками второго уровня, права, требования которых приобретаются или принимаются в управление юридическим лицом, созданным государством для приобретения классифицированных активов банков второго уровня, указанному юридическому лицу;

6) представление сведений реструктурируемым банком кредиторам банка, обязательства перед которыми предполагается реструктурировать, другим бакам в рамках реструктуризации по реструктурируемым активам и обязательствам.

5. Справки о наличии и номерах банковских счетов выдаются банку, по отношению к которому владелец счета(ов) является заемщиком, гарантом, поручителем или залогодателем, на основании письменного запроса, подписанного председателем правления банка или его заместителями, при условии представления документа, подтверждающего получение кредита.

Подходит ли это к Вашей ситуации?

Изменено 25 Октября 2010 пользователем Antares

[Gedeon]

Законом РК "О банках и банковской деятельности" (ст. 50,) установлен перечень лиц, которые имеют право на получение такого рода информации.

Подходит ли это к Вашей ситуации?

а коллекторская фирма попадает по пункт 5. Справки о наличии и номерах банковских счетов выдаются банку, по отношению к которому владелец счета(ов) является заемщиком, гарантом, поручителем или залогодателем, на основании письменного запроса, подписанного председателем правления банка или его заместителями, при условии представления документа, подтверждающего получение кредита.

Изменено 25 Октября 2010 пользователем Renat.kz
оверквотинг недопустим !!!

[Гость Адвокат]

а коллекторская фирма попадает по пункт 5. Справки о наличии и номерах банковских счетов выдаются банку, по отношению к которому владелец счета(ов) является заемщиком, гарантом, поручителем или залогодателем, на основании письменного запроса, подписанного председателем правления банка или его заместителями, при условии представления документа, подтверждающего получение кредита.

А что есть закон? О коллекторской деятельности? :ahez:

[Gedeon]

Извиняюсь забыл знак вопроса поставить. Коллекторская фирма может получать такие сведения?

А что есть закон? О коллекторской деятельности?

[Гость Адвокат]

Извиняюсь забыл знак вопроса поставить. Коллекторская фирма может получать такие сведения?

Официально у нас нет, такого понятия и соответственно закона, разрешающего получать сведения.

Это где то выше было сказано коллегой.

[Нурике]

а коллекторская фирма попадает по пункт 5.

Нет в данном пункте конкретно сказано кому выдаются такие справки:

5. Справки о наличии и номерах банковских счетов выдаются банку, по отношению к которому владелец счета(ов) является заемщиком, гарантом, поручителем или залогодателем, на основании письменного запроса, подписанного председателем правления банка или его заместителями, при условии представления документа, подтверждающего получение кредита.

Изменено 26 Октября 2010 пользователем Нурике

[Insider]

Коллекторская фирма может получать такие сведения?

Права банков по передаче проблемных займов коллекторским компаниям как правило предусмотрены в договорах банковского займа