Перейти к контенту
КАЗАХСТАНСКИЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ФОРУМ
Комплаенс

Предлагаю объединиться и создать тематический форум, затрагивающий работу службы комплаенс

Рекомендуемые сообщения

нужна тема, еще как, полностью поддерживаю.

Изменено пользователем Jasmine

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

тема нужна, если будет конкретная задача у темы, либо четко определен круг рассматриваемых вопросов.

плюс с принятием закона, в нашей компании вопросов сильно тревожующих компаленс-контролера не будет ... я надеюсь Т3раза

Вопросов по законопроекту много у всех, в том числе у меня и у наших работников финмонторинга, но как говорят в Комитете по финмониторингу при Минфине (Астана) у них все на контроле, ждут только подписание закона, дальше сразу начнутся действия. Они обещают полное содействие с банками.

Изменено пользователем Комплаенс

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

тема нужна, если будет конкретная задача у темы, либо четко определен круг рассматриваемых вопросов.

плюс с принятием закона, в нашей компании вопросов сильно тревожующих компаленс-контролера не будет ... я надеюсь Т3раза

В продолжение данного сообщения...

Круг вопросов в данной теме может быть разнообразным, к тому же с принятием закона он как раз еще наоборот возрастет, так как у многих руководителей, а также работников службы комплаенс уже в настоящее время есть вопросы в части:

- обязанностей Совета директоров по обеспечению комплаенса в банке и Исполнительного органа при осуществлении управления комплаенс-риском;

- подотчетности службы комплаенс;

- внутренних нормативных документов регламентирующих работу функции комплаенс;

- порядка взаимодействия с другими структурными подразделениями банка, разделение выполняемых функций и поставленных задач с такими службами как: внутренний аудит, юридическая служба, рисковики, безопасность;

- организации работы в банке по противодействию отмывания денег полученных незаконным путем и финансированию терроризма;

- осуществления финансового мониторинга;

- приобретения программного обеспечения для целей финансового мониторинга;

- контроля за сделками со связанными лицами;

- общих принципов комплаенс;

- списков террористических организаций, действия работников при выявлении подозрительных и причастных лиц;

- а также многие другие вопросы, затрагивающие нашу работу которые могут обсуждаться на постоянной основе.

Так, что вопросы будут, и они могут обсуждаться здесь на сайте.

Кроме того, возможно обсуждение каких либо новостей.

Если есть какие-то конкретные предложения и комментарии по теме предлагаю рассмотреть и обсудить их.

Изменено пользователем Комплаенс

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Просмотрев информационную систему «Параграф», я не нашел требований предусмотренных законодательством Республики Казахстан относительно подотчетности комлпаенс-функции в судовладельческих компаниях.

Тем не менее, ....

спасибо, за разъяснения

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Гость Андрей Скуратов

Центр корпоративного права и управления (ЦКПУ) выражает Вам свое почтение и имеет честь, предложить Вам на рассмотрение семинар на тему:

«Комплаенс-функция в Республики Казахстан: практические рекомендации по организации эффективного управления комплаенс-риском».

Семинар ориентирован на участников финансового рынка, однако он может быть полезен иным средним и крупным субъектам бизнеса, стремящимся улучшить свое финансовое состояние и минимизировать риск возникновения потерь/убытков, избежать ухудшения деловой репутации, вытекающих из внутрикорпоративных ошибок/нарушений.

В настоящее время комплаенс-функция является самостоятельным направлением профессиональной деятельности, выражающимся в осуществлении контроля за соответствием деятельности компании определенным стандартам/нормативам с целью минимизации возможных убытков вследствие их нарушения.

Информации и навыков, полученных на семинаре, будет достаточно, чтобы у соответствующих ответственных лиц компании сформировалось четкое представление о видах, последовательности и содержании мероприятий, необходимых для появления функции комплаенс во внутренней деятельности компании либо – при наличии такой функции в компании - повышения ее эффективности. Иными словами, данный семинар ориентирован на получение каждым слушателем целостной системы познаний, являющейся практическим руководством по внедрению в текущую деятельность компании эффективного управления комплаенс-риском.

Наши спикеры: профессионалы международного уровня, с большим опытом работы и высоким уровнем знаний. Практики отечественного и зарубежного бизнеса.

Учитывая положительное влияние управления комплаенс-риском на получение соответствующей компанией международных рейтингов, успешному листингу ее ценных бумаг на международных фондовых биржах, уменьшение количества ковенантов или иным образом улучшение положения компании при определении кредиторами (инвесторами) содержания заключаемых с ней контрактов/соглашений,

рекомендуем обратить внимание на данное мероприятие и по возможности рекомендовать коллегам!

Программу данного семинара с ценовой политикой можно получить, обратившись к Андрею Скуратову по телефону: +7 (727) 279 79 21 или по электронной почте: askuratov@clgc.kz

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Центр корпоративного права и управления (ЦКПУ) выражает Вам свое почтение и имеет честь, предложить Вам на рассмотрение семинар на тему:

«Комплаенс-функция в Республики Казахстан: практические рекомендации по организации эффективного управления комплаенс-риском».

Семинар ориентирован на участников финансового рынка, однако он может быть полезен иным средним и крупным субъектам бизнеса, стремящимся улучшить свое финансовое состояние и минимизировать риск возникновения потерь/убытков, избежать ухудшения деловой репутации, вытекающих из внутрикорпоративных ошибок/нарушений.

В настоящее время комплаенс-функция является самостоятельным направлением профессиональной деятельности, выражающимся в осуществлении контроля за соответствием деятельности компании определенным стандартам/нормативам с целью минимизации возможных убытков вследствие их нарушения.

Информации и навыков, полученных на семинаре, будет достаточно, чтобы у соответствующих ответственных лиц компании сформировалось четкое представление о видах, последовательности и содержании мероприятий, необходимых для появления функции комплаенс во внутренней деятельности компании либо – при наличии такой функции в компании - повышения ее эффективности. Иными словами, данный семинар ориентирован на получение каждым слушателем целостной системы познаний, являющейся практическим руководством по внедрению в текущую деятельность компании эффективного управления комплаенс-риском.

Наши спикеры: профессионалы международного уровня, с большим опытом работы и высоким уровнем знаний. Практики отечественного и зарубежного бизнеса.

Учитывая положительное влияние управления комплаенс-риском на получение соответствующей компанией международных рейтингов, успешному листингу ее ценных бумаг на международных фондовых биржах, уменьшение количества ковенантов или иным образом улучшение положения компании при определении кредиторами (инвесторами) содержания заключаемых с ней контрактов/соглашений,

рекомендуем обратить внимание на данное мероприятие и по возможности рекомендовать коллегам!

Программу данного семинара с ценовой политикой можно получить, обратившись к Андрею Скуратову по телефону: +7 (727) 279 79 21 или по электронной почте: askuratov@clgc.kz

По мойму это немного не по теме, предлагаю перенести данный вопрос в отдельную тему, назвав ее например "Обучение или повышение квалификации".

Изменено пользователем Комплаенс

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Комплаенс, не злоупотребляйте сверхцитированием.

Самый верный признак истины - это простота и ясность. В данном случае это было предложение.

Изменено пользователем Комплаенс

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

2 Андрей Скуратов

сейчас зак-во по комплаенс существует только для банков...

все ждут закона!

что может дать семинар - теорию? которую и так можно почитать!

кстати руководитель комлаенс службы одного банка сказала мне, что в казахстане НЕТ курсов по подготовке специалистов!!!

более того, я прочла вашу програмку и в ней все вилами по воде писано!

все положения высосаны из пальца из Постановления № 359!!!

я комплаенс контролер в своей компании уже полгода, специально не училась, НО при прочтении каждого пункта вашей программы я знала ответы!

и самое главное НЕ УКАЗАН ЛЕКТОР!!!

Я ОЧЕНЬ СОМНЕВАЮСЬ В ПОЛЕЗНОСТИ ДАННОГО СЕМИНАРА!!!

http://www.clgc.kz/doc/Agenda27-280809.pdf

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Хорошая идея, я про сайт, можно разместить на нем много различной и полезной информации, все впереди. Нужно подумать насчет этого, но это в будующем пока есть только эта альтернатива.

Предлагаю начать делать этот сайт и сообщество на www.myweb.kz, могу с этим посодействовать на старте. Обсуждение можно вести в этой теме, создавать раздел, думаю, пока не имеет смысла, во всяком случае сейчас.

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Гость Гость

=> Tsukiko

Позвольте ответить на Ваши вопросы:

1) Спикер: Дина Каракузова (А.Скуратов может предоставить Вам данную информацию в случае запроса, как было его указано в сообщении);

2) Раньше курсов не было, сейчас есть и будут;

3) Если Вы внимательно ознакомились с программой, то должны были после каждого модуля увидеть графу практикума.

Мои координаты: + 7 727 279 79 21.

Открыт к диалогу!

С уважением,

Ярослав.

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

=> Tsukiko

Позвольте ответить на Ваши вопросы:

1) Спикер: Дина Каракузова (А.Скуратов может предоставить Вам данную информацию в случае запроса, как было его указано в сообщении);

2) Раньше курсов не было, сейчас есть и будут;

3) Если Вы внимательно ознакомились с программой, то должны были после каждого модуля увидеть графу практикума.

Мои координаты: + 7 727 279 79 21.

Открыт к диалогу!

С уважением,

Ярослав.

1) Дина Каракузова -сотрудница Альянс Банка...Банка!!! хаха что я говорила вся программа настроена на банк для иных компаний она бесполезна!

2) ну их наличие не есть их качество;

3) вы не переживайте я увидела ваши практические задания по 45 минут 4 раза,еще в первый раз! только не считаю их нужными для себя, раз я знаю КАЖДЫЙ МОДУЛЬ ваших курсов!

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Гость случайный прохожий

1) Дина Каракузова -сотрудница Альянс Банка...Банка!!! хаха что я говорила вся программа настроена на банк для иных компаний она бесполезна!

2) ну их наличие не есть их качество;

3) вы не переживайте я увидела ваши практические задания по 45 минут 4 раза,еще в первый раз! только не считаю их нужными для себя, раз я знаю КАЖДЫЙ МОДУЛЬ ваших курсов!

Уважаемая - а я считаю, что каждый имеет право выбора - идти или не идти.

Я на семинарах Каракузовой была в IFC - грамотны специалист - много практики

если бакнки были первопроходчиками - почему не взять лучшее и не применить у себя выкинув в мусорное ведно отрицательный опыть тех же банков.

может вы знаете как лучше - предложите организаторам свои программы - пусть вас тоже включат в программу - будет здорово - 2 тренера с разным виденьем. спасиб

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Уважаемая - а я считаю, что каждый имеет право выбора - идти или не идти.

Я на семинарах Каракузовой была в IFC - грамотны специалист - много практики

если бакнки были первопроходчиками - почему не взять лучшее и не применить у себя выкинув в мусорное ведно отрицательный опыть тех же банков.

может вы знаете как лучше - предложите организаторам свои программы - пусть вас тоже включат в программу - будет здорово - 2 тренера с разным виденьем. спасиб

Уважаемая, я не отрицаю этого права!

Я излагаю свое мнение касательно семинара! никого ни к чему не призывая!

может и знаю как лучше!

но считаю что каждый ДОЛЖЕН заниматься своим делом: ПРАКТИК ПРАКТИКОВАТЬ, А ПРЕПОДАВАТЕЛЬ ПРЕПОДАВАТЬ!!!

Изменено пользователем Tsukiko

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Уважаемая, я не отрицаю этого права!

Я излагаю свое мнение касательно семинара! никого ни к чему не призывая!

может и знаю как лучше!

но считаю что каждый ДОЛЖЕН заниматься своим делом: ПРАКТИК ПРАКТИКОВАТЬ, А ПРЕПОДАВАТЕЛЬ ПРЕПОДАВАТЬ!!!

Каждый семинар это дополнительная трата денег, а если ты не получил новых знаний, то зачем тогда эти бесполезные расходы.

По моему мнению каждый волен решать сам идти ему на этот семинар или нет...

Тем не менее коллеги которые организовали семинар молодцы, ведь в Казахстане комплаенс - новое направление и столько еще не понятного, и обмен опытом в данной части не помешает.

Кроме того, по моим данным Дина Каракузова уже не работает в Альянс Банке, и ушла из него... наверное преподавание это её новое направление или призвание .... Хотя может я и ошибаюсь насчет этого.

Изменено пользователем Комплаенс

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Каждый семинар это дополнительная трата денег, а если ты не получил новых знаний, то зачем тогда эти бесполезные расходы.

:signthankspin:

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

может и знаю как лучше!

но считаю что каждый ДОЛЖЕН заниматься своим делом: ПРАКТИК ПРАКТИКОВАТЬ, А ПРЕПОДАВАТЕЛЬ ПРЕПОДАВАТЬ!!!

Дина - прекрасный юрист, и я бы с огромным интересом сходил на ее семинар, даже с учетом того, что мне до комплаенса дела особо нет. Попробуйте сходить, Tsukiko, я уверен, что польза для Вас будет.

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Сегодня нашла

Положение

о Комитете по финансовому мониторингу

Министерства финансов Республики Казахстан

(2009)

1. Общие положения

1. Комитет по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан (далее - Комитет) является ведомством Министерства финансов Республики Казахстан, осуществляющим в пределах компетенции центрального исполнительного органа реализационные и контрольные функции в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма.

2. Комитет осуществляет свою деятельность в соответствии с Конституцией и законами Республики Казахстан, актами Президента, Правительства Республики Казахстан, иными нормативными правовыми актами, а также настоящим Положением.

3. Комитет является юридическим лицом в организационно-правовой форме государственного учреждения, имеет печати и штампы со своим наименованием на государственном языке, бланки установленного образца, а также в соответствии с законодательством счета в органах казначейства Министерства финансов Республики Казахстан.

4. Комитет имеет территориальное подразделение, являющееся юридическим лицом в форме государственного учреждения, создаваемое и упраздняемое Правительством Республики Казахстан, к которому относится Департамент по финансовому мониторингу по городу Алматы (далее – территориальное подразделение), подконтрольное и подотчетное Комитету.

В целях эффективной организации работы, Комитет координирует деятельность территориального подразделения по вопросам осуществления деятельности в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма, а также осуществляет контроль за надлежащим выполнением территориальным подразделением возложенных на него в установленном порядке функций.

5. Комитет вступает в гражданско-правовые отношения от собственного имени.

6. Комитет по вопросам своей компетенции в установленном законодательством порядке издает правовые акты индивидуального применения, оформляемые приказами председателя Комитета или лица, его замещающего.

7. Структура и штатная численность Комитета утверждается Ответственным секретарем Министерства финансов Республики Казахстан после согласования с Министром финансов Республики Казахстан.

8. Юридический адрес Комитета: 010000, город Астана, проспект Победы, 11.

9. Полное наименование Комитета - государственное учреждение «Комитет по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан».

10. Настоящее Положение является учредительным документом Комитета.

11. Финансирование деятельности Комитета осуществляется из республиканского бюджета.

12. Комитету запрещается вступать в договорные отношения с субъектами предпринимательства на предмет выполнения обязанностей, являющихся функциями Комитета.

2. Основные задачи Комитета

13. Основной задачей Комитета является осуществление финансового мониторинга в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма.

3. Имущество Комитета

14. Комитет имеет на праве оперативного управления обособленное имущество.

Имущество, закрепленное за Комитетом, относится к республиканской собственности, формируется за счет имущества, переданного ему государством, и состоит из основных фондов и оборотных средств, а также иного имущества, стоимость которых отражается в балансе Комитета.

15. Комитет не вправе самостоятельно отчуждать или иным способом распоряжаться закрепленным за ним имуществом.

16. Комитету может быть предоставлено право распоряжения имуществом в случаях и пределах, установленных законодательством.

4. Организация деятельности Комитета

17. Комитет осуществляет руководство территориальным подразделением.

18. Комитет возглавляет председатель, назначаемый на должность и освобождаемый от должности Министром финансов Республики Казахстан.

Председатель имеет двух заместителей, которые назначаются на должности и освобождаются от должностей Министром финансов Республики Казахстан в установленном законодательством порядке.

19. Руководитель территориального подразделения Комитета назначается на должность и освобождается от должности Министром финансов Республики Казахстан по представлению председателя Комитета.

20. Председатель организует и руководит работой Комитета, несет персональную ответственность за выполнение возложенных на Комитет задач и осуществление им своих функций.

21. Председатель:

1) определяет обязанности и полномочия своих заместителей, руководителя территориального подразделения и структурных подразделений Комитета;

2) в соответствии с законодательством назначает на должности и освобождает от должностей сотрудников Комитета и заместителя руководителя территориального подразделения;

3) в установленном законодательством порядке налагает дисциплинарные взыскания;

4) представляет на утверждение Ответственному секретарю Министерства финансов Республики Казахстан структуру и штатную численность Комитета и структуру территориального подразделения;

5) утверждает положения о структурных подразделениях Комитета и его территориального подразделения;

6) утверждает штатное расписание Комитета в пределах лимита штатной численности Комитета;

7) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке решает вопросы командирования, предоставления отпусков, оказания материальной помощи, подготовки (переподготовки), повышения квалификации, поощрения, выплаты надбавок и премирования работников Комитета и руководителя территориального подразделения Комитета;

8) подписывает приказы Комитета;

9) представляет Комитет во всех государственных органах и иных организациях в соответствии с законодательством;

10) осуществляет иные полномочия в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

22. Во время отсутствия Председателя его обязанности исполняет один из его заместителей, определяемый Министром финансов Республики Казахстан.

23. Комитет может иметь коллегию, которая будет являться консультативно-совещательным органом. Численный и персональный состав коллегии утверждается Председателем.

5. Реорганизация и ликвидация Комитета

24. Реорганизация и ликвидация Комитета осуществляются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Сегодня нашла

Любопытственно.

Справка по этому документу выдает какой-то "левый" результат:

Проект совместного приказа Министерства государственных доходов Республики Казахстан и Агентства финансовой полиции Республики Казахстан "Об утверждении Правил проведения совместных проверок органами финансовой полиции и органами налоговой службы" (август 2001 г.)

Корреспонденты:

Письмо Министерства государственных доходов Республики Казахстан от 11 июля 2001 года N ЮД-2-2-12/5563

Вот текст этого письма (ссылка выделена подчеркиванием):

Письмо Министерства государственных доходов Республики Казахстан от 11 июля 2001 года N ЮД-2-2-12/5563

Налоговым комитетам по областям

и г.г. Астана и Алматы

Министерство государственных доходов РК направляет для предложений проект совместного приказа Министерства государственных доходов РК и Агентства финансовой полиции РК "Об утверждении Правил проведения совместных проверок органами финансовой полиции и органами налоговой службы", разработанный Агентством финансовой полиции РК. При этом просим не ограничиваться пунктами данного проекта и выслать предложения о взаимодействии с органами финансовой полиции по другим вопросам, встречающимся в практической деятельности.

Предложения в срок до 18 июля т.г. представить в Юридический департамент Министерства государственных доходов РК.

Вице-Министр У. Байжанов

При переходе по этой ссылке открывается то самое Положение о Комитете по финансовому мониторингу (2009)

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

так, для информации, сорри, что на английском...

Jurisdiction update: Kazakhstan — AML

Jul 24 2009

Money laundering (the practice of disguising illegally-obtained funds to give the appearance that the funds have been obtained lawfully) is an increasing problem of the modern world. According to the KPMG Global Anti Money Laundering Survey, published in 2007, estimated money laundering flows are reported to be in excess of US$1trn, such funds being laundered every year by drug dealers, arms traffickers and other criminals. As concerns the Republic of Kazakhstan, KZT602,452,408,000 were laundered only in 2003.

The Kazakhstan authorities cooperate with the Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing Terrorism, the main purpose of which is to create and develop national anti-money laundering/combating the financing of terrorism systems. As a result of such cooperation, in April 2008, the RK government established the Financial Monitoring Committee under the RK Ministry of Finance and a regional agency of the Financial Monitoring Committee Department of Almaty City. In addition, the RK parliament recently passed a long-expected anti-money laundering law (referred to below).

Regulatory framework

There is a new comprehensive law (concerning money laundering and the financing of terrorism) due to enter into force — namely, the Law "On Countering Legalisation (Laundering) Proceeds Obtained in an Illicit Way and Financing Terrorism" (the "Anti-Money Laundering Law"). The RK parliament has discussed intensively the draft of the Anti-Money Laundering Law over the past four years (i.e., since September 29, 2005). Recently, the RK parliament approved the Anti-Money Laundering Law and the relevant draft amendments to a number of Kazakhstan codes and laws, and they were sent to the RK president for signing. According to Kazakhstan law, the RK president has one month to consider the draft law and to either sign or return it to the RK parliament. The Anti-Money Laundering Law states that it shall enter into force six months following the official publication thereof.

The main purpose of enacting the Anti-Money Laundering Law is to create measures to prevent Kazakhstan's financial system being used to carry out money laundering, or the support of terrorist activities.

Anti-Money Laundering Law

Financial monitoring

Under the Anti-Money Laundering Law, "financial monitoring" is defined as a set of arrangements on the gathering, processing and analysis of information relating to operations with money and/or other property income from a subject of financial monitoring.

Subjects of financial monitoring by the authorised body

In accordance with the Anti-Money Laundering Law, the following entities and/or individuals are subject to financial monitoring by the authorised body, the RK Financial Monitoring Committee:

Banks and organisations conducting banking operations.

Stock exchanges.

Insurance (re-insurance) companies, insurance brokers.

Pension funds.

Professional participants of the securities markets (e.g., brokers and dealers), central depositary.

Public notaries.

Advocates, and other independent legal consultants participating (on behalf of or upon the instruction of a client) in transactions with money and/or other property relating to the following activities:

Purchase and sale of immovable property.

Money, securities and administration of other properties of a client.

Bank account or securities account administration.

Storage of funds for the creation, maintenance, function and management of a company.

The establishment, function and management of legal entities or creation and purchase and sale of enterprise.

Audit companies.

Gambling industry and lottery organisations.

Mail post (including money transfer) operators.

Transactions with money and/or other property that are subject to financial monitoring

The Anti-Money Laundering Law sets the following financial thresholds for transactions to be subject to financial monitoring:

The receipt of gains (including via electronic way) as a result of the making of bets or the carrying out of gambling activities in gambling-houses and lotteries, where such amounts exceed KZT1,000,000 (approximately US$6,645).

The following transactions above KZT2,000,000 (approximately US$13,290) in value:

The deposit and transfer of money to a client's bank account carried out by an individual or a legal entity registered or located offshore or by an individual or a legal entity possessing a bank account registered offshore, as well as the transfer of the same (as a single transaction or a transaction carried out within seven consecutive days) by the client for the benefit of the above mentioned individuals and/or legal entities.

The transfer of money abroad to a bank account opened for an anonymous person.

The payment and money transfer by a client to any person on a non-repayment basis.

The following transactions above KZT7,000,000 (approximately US$46,515) in value:

The sale and purchase, and exchange of cash in foreign currency, through a bureau of exchange.

The receipt of money by cheque or bill of exchange as a single transaction and transaction carried out within seven consecutive days.

The exchange of bank notes of one merit to a bank note of other merit by way of a single transaction and transaction carried out within seven consecutive days.

A money withdrawal from (or deposit in) a bank account of a client by way of a single transaction and transaction carried out within seven consecutive days.

The opening of a savings account in favour of a third-party and/or money deposit on a such account by way of a single transaction and transaction carried out within seven consecutive days.

The sale (purchase), import into or export from Kazakhstan of cultural values.

Transactions carried out by legal entities within three months from the date of their registration.

The import into or export from Kazakhstan of cash (except for the operations of the RK National Bank, banks and mail post operators).

The payment of insurance proceeds or the receipt of an insurance premium.

Cash proceeds from a bank account opened abroad in favour of an anonymous person by way of a single transaction and transaction carried out within seven consecutive days.

The deposit and transfer of voluntary pension payments to a pension fund, and the making of pension payments from pension funds at the expense of voluntary pension payments.

The receipt of or granting of property under a financial leasing contract.

Transactions concerning the provision of services, including transactions concerning carriage and transport expedition, storage and commission, asset management of property.

The following transactions above KZT45,000,000 (approximately US$299,025) in value:

The sale and purchase and other transactions with precious metal, precious stones and their products.

Transactions with immovable and other properties which are subject to mandatory state registration.

Liability under Criminal Code

Pursuant to the Republic of Kazakhstan Criminal Code the following crimes associated with money laundering and terrorism financing can be prosecuted:

Money laundering or laundering other property acquired in an illicit way.

The financing of extremism and terrorist activity.

Money laundering or laundering other property acquired in an illicit way

The commission of financial operations and other transactions with monetary funds or other property obtained illegally (a given guilty person being aware of that fact), as well as the use of such funds or other property for the purpose of exercising entrepreneurial or other economic activities shall be punished by a fine in an amount ranging from 500 up to 700 monthly assessment indices (approximately US$907,200), or in an amount of wages or other income of a given convict for a period from five to seven months, or by detention under arrest for a period up to six months, or by imprisonment for a period up to three years with a fine in an amount up to one hundred monthly assessment indices, or in an amount of wages or other income of a given convict for a period up to two months.

The same acts committed:

by a group of persons upon a preliminary collusion;

repeatedly; and/or

by a person with the use of his official position

shall be punished by imprisonment for a period to five years with forfeiture of property.

Acts specified above committed as follows:

by a person authorised to perform state functions, or by a person equivalent to such person, where those functions are associated with the exercise of his duties of office;

by an organised group; and/or

by a criminal community (a criminal organisation)

shall be punished by deprivation of freedom for a period from three to seven years with deprivation of the right to hold certain positions or engage in certain types of activity for a period of up to three years and up to seven years with the confiscation of property.

Liability for financing extremism and terrorist activities

Financing extremism and terrorist activity shall be punished by imprisonment for a period up to five years. The same acts committed repeatedly shall be punished by imprisonment for a period from three to eight years.

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

не ту кнопку нажала, как полностью удалить сообщение? а то повторяется :-)))

Изменено пользователем Сольдо

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Уважаемые коллеги, поделитесь опытом, либо мнением по следующей предполагаемой ситуации:

к вам обратился клиент за получением определенной услуги, сама услуга оказывается всем без исключения, однако, клиент вызывает серьезные сомнения в "чистоплотности" (по неофициальной информации), при этом оказываемые услуги так же могут повлечь в итоге некоторые негативные моменты как для клиентов, вовлеченных в схему, так и для самой организации, что предпримите? Сорри за абстрактность. Внешне не придерешься, все чисто!

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

так, для информации, сорри, что на английском...

Jurisdiction update: Kazakhstan — AML

Jul 24 2009

Money laundering (the practice of disguising illegally-obtained funds to give the appearance that the funds have been obtained lawfully) is an increasing problem of the modern world. According to the KPMG Global Anti Money Laundering Survey, published in 2007, estimated money laundering flows are reported to be in excess of US$1trn, such funds being laundered every year by drug dealers, arms traffickers and other criminals. As concerns the Republic of Kazakhstan, KZT602,452,408,000 were laundered only in 2003.

The Kazakhstan authorities cooperate with the Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing Terrorism, the main purpose of which is to create and develop national anti-money laundering/combating the financing of terrorism systems. As a result of such cooperation, in April 2008, the RK government established the Financial Monitoring Committee under the RK Ministry of Finance and a regional agency of the Financial Monitoring Committee Department of Almaty City. In addition, the RK parliament recently passed a long-expected anti-money laundering law (referred to below).

Regulatory framework

There is a new comprehensive law (concerning money laundering and the financing of terrorism) due to enter into force — namely, the Law "On Countering Legalisation (Laundering) Proceeds Obtained in an Illicit Way and Financing Terrorism" (the "Anti-Money Laundering Law"). The RK parliament has discussed intensively the draft of the Anti-Money Laundering Law over the past four years (i.e., since September 29, 2005). Recently, the RK parliament approved the Anti-Money Laundering Law and the relevant draft amendments to a number of Kazakhstan codes and laws, and they were sent to the RK president for signing. According to Kazakhstan law, the RK president has one month to consider the draft law and to either sign or return it to the RK parliament. The Anti-Money Laundering Law states that it shall enter into force six months following the official publication thereof.

The main purpose of enacting the Anti-Money Laundering Law is to create measures to prevent Kazakhstan's financial system being used to carry out money laundering, or the support of terrorist activities.

Anti-Money Laundering Law

Financial monitoring

Under the Anti-Money Laundering Law, "financial monitoring" is defined as a set of arrangements on the gathering, processing and analysis of information relating to operations with money and/or other property income from a subject of financial monitoring.

Subjects of financial monitoring by the authorised body

In accordance with the Anti-Money Laundering Law, the following entities and/or individuals are subject to financial monitoring by the authorised body, the RK Financial Monitoring Committee:

Banks and organisations conducting banking operations.

Stock exchanges.

Insurance (re-insurance) companies, insurance brokers.

Pension funds.

Professional participants of the securities markets (e.g., brokers and dealers), central depositary.

Public notaries.

Advocates, and other independent legal consultants participating (on behalf of or upon the instruction of a client) in transactions with money and/or other property relating to the following activities:

Purchase and sale of immovable property.

Money, securities and administration of other properties of a client.

Bank account or securities account administration.

Storage of funds for the creation, maintenance, function and management of a company.

The establishment, function and management of legal entities or creation and purchase and sale of enterprise.

Audit companies.

Gambling industry and lottery organisations.

Mail post (including money transfer) operators.

Transactions with money and/or other property that are subject to financial monitoring

The Anti-Money Laundering Law sets the following financial thresholds for transactions to be subject to financial monitoring:

The receipt of gains (including via electronic way) as a result of the making of bets or the carrying out of gambling activities in gambling-houses and lotteries, where such amounts exceed KZT1,000,000 (approximately US$6,645).

The following transactions above KZT2,000,000 (approximately US$13,290) in value:

The deposit and transfer of money to a client's bank account carried out by an individual or a legal entity registered or located offshore or by an individual or a legal entity possessing a bank account registered offshore, as well as the transfer of the same (as a single transaction or a transaction carried out within seven consecutive days) by the client for the benefit of the above mentioned individuals and/or legal entities.

The transfer of money abroad to a bank account opened for an anonymous person.

The payment and money transfer by a client to any person on a non-repayment basis.

The following transactions above KZT7,000,000 (approximately US$46,515) in value:

The sale and purchase, and exchange of cash in foreign currency, through a bureau of exchange.

The receipt of money by cheque or bill of exchange as a single transaction and transaction carried out within seven consecutive days.

The exchange of bank notes of one merit to a bank note of other merit by way of a single transaction and transaction carried out within seven consecutive days.

A money withdrawal from (or deposit in) a bank account of a client by way of a single transaction and transaction carried out within seven consecutive days.

The opening of a savings account in favour of a third-party and/or money deposit on a such account by way of a single transaction and transaction carried out within seven consecutive days.

The sale (purchase), import into or export from Kazakhstan of cultural values.

Transactions carried out by legal entities within three months from the date of their registration.

The import into or export from Kazakhstan of cash (except for the operations of the RK National Bank, banks and mail post operators).

The payment of insurance proceeds or the receipt of an insurance premium.

Cash proceeds from a bank account opened abroad in favour of an anonymous person by way of a single transaction and transaction carried out within seven consecutive days.

The deposit and transfer of voluntary pension payments to a pension fund, and the making of pension payments from pension funds at the expense of voluntary pension payments.

The receipt of or granting of property under a financial leasing contract.

Transactions concerning the provision of services, including transactions concerning carriage and transport expedition, storage and commission, asset management of property.

The following transactions above KZT45,000,000 (approximately US$299,025) in value:

The sale and purchase and other transactions with precious metal, precious stones and their products.

Transactions with immovable and other properties which are subject to mandatory state registration.

Liability under Criminal Code

Pursuant to the Republic of Kazakhstan Criminal Code the following crimes associated with money laundering and terrorism financing can be prosecuted:

Money laundering or laundering other property acquired in an illicit way.

The financing of extremism and terrorist activity.

Money laundering or laundering other property acquired in an illicit way

The commission of financial operations and other transactions with monetary funds or other property obtained illegally (a given guilty person being aware of that fact), as well as the use of such funds or other property for the purpose of exercising entrepreneurial or other economic activities shall be punished by a fine in an amount ranging from 500 up to 700 monthly assessment indices (approximately US$907,200), or in an amount of wages or other income of a given convict for a period from five to seven months, or by detention under arrest for a period up to six months, or by imprisonment for a period up to three years with a fine in an amount up to one hundred monthly assessment indices, or in an amount of wages or other income of a given convict for a period up to two months.

The same acts committed:

by a group of persons upon a preliminary collusion;

repeatedly; and/or

by a person with the use of his official position

shall be punished by imprisonment for a period to five years with forfeiture of property.

Acts specified above committed as follows:

by a person authorised to perform state functions, or by a person equivalent to such person, where those functions are associated with the exercise of his duties of office;

by an organised group; and/or

by a criminal community (a criminal organisation)

shall be punished by deprivation of freedom for a period from three to seven years with deprivation of the right to hold certain positions or engage in certain types of activity for a period of up to three years and up to seven years with the confiscation of property.

Liability for financing extremism and terrorist activities

Financing extremism and terrorist activity shall be punished by imprisonment for a period up to five years. The same acts committed repeatedly shall be punished by imprisonment for a period from three to eight years.

Перевод любезно предоставленный google.ru

Юрисдикция обновления: Казахстан - БОД

24 июля 2009

Отмывание денег (практика утаивания незаконно полученных средств для придания видимости, что эти средства были получены на законном основании) является все более серьезной проблемой в современном мире. По данным KPMG глобальной борьбе с отмыванием денег Обзор, опубликованный в 2007 году, по оценкам, денежные потоки денег, как сообщается, превышает US $ 1trn, таких средств, отмываемых ежегодно наркодельцов, торговцев оружием и других преступлений. Что касается Республики Казахстан, KZT602, 452408000 отмыто были только в 2003 году. [/ B]

В Казахстане власти сотрудничать с Евразийской группой по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, главной целью которой является создание и развитие национальной стратегии борьбы с отмыванием денег / борьба с финансированием терроризма систем. В результате такого сотрудничества, в апреле 2008 года правительство РК создан Комитет финансового мониторинга в соответствии с РК Министерство финансов и регионального агентства по финансовому мониторингу комитета департамента города Алматы. Кроме того, недавно парламентом РК принят давно ожидаемый по борьбе с отмыванием денег, закон (о чем говорится ниже).

Нормативно-правовая база

Существует новый всеобъемлющий закон (о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма) в связи с вступление в силу - а именно, закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных в незаконной путь, и финансированию терроризма" (по борьбе с отмыванием денег Закон "). В Парламенте РК обсудил интенсивно проект Закона о борьбе с отмыванием денег, закон в течение последних четырех лет (т.е. с 29 сентября 2005 года). Недавно парламента РК одобрил борьбе с отмыванием денег, и закон соответствующий проект поправок в ряд кодексов Казахстана и законы, и они были отправлены в Казахстан для подписания президентом. Согласно закону Казахстана, Президент РК имеет один месяц до рассмотрения проекта закона, и либо подписать или вернуть его на рассмотрение парламента РК. Закон о борьбе с отмыванием денег, закон гласит, что оно вступает в силу через шесть месяцев после официального опубликования.

Основной целью принятия борьбе с отмыванием денег, Закона является создание мер для предотвращения казахстанской финансовой системы используются для проведения с отмыванием денег или поддержки террористической деятельности.

По борьбе с отмыванием денег, Закон

Финансовый мониторинг

В рамках борьбы с отмыванием денег, Закона "финансовый контроль" определяется как комплекс мероприятий по сбору, обработке и анализу информации, связанной с операциями с деньгами и / или иного имущества, доходы от объекта финансового контроля.

Субъекты финансового контроля со стороны уполномоченного органа

В соответствии с борьбы с отмыванием денег, Закона, следующие субъекты и / или лицами, подлежат финансового контроля со стороны уполномоченного органа РК финансового мониторинга Комитета:

Банки и организации, проведения банковских операций.

Фондовые биржи.

Страхование (пере-страхование) компаний, страховых брокеров.

Пенсионные фонды.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг (например, брокеры и дилеры), центральный депозитарий.

Государственные нотариусы.

Адвокаты, а также других независимых юридических консультантов, участвующих (от имени или по поручению клиента), в операции с деньгами и / или иным имуществом, связанных со следующими видами деятельности:

Купля-продажа недвижимого имущества.

Деньги, ценные бумаги и управление других свойств клиента.

Банковский счет или счет ценных бумаг, управление.

Хранение денежных средств для создания, поддержания, функции и управление компанией.

Создание, функции управления и юридических лиц, либо создание и покупка и продажа предприятий.

Аудит предприятий.

Игорный бизнес и лотереи организациями.

Почта должности (в том числе денежные переводы) операторов.

Операции с деньгами и / или иного имущества, которые подлежат финансовому мониторингу

Закон о борьбе с отмыванием денег, закон устанавливает следующие пороговые значения для финансовых сделок, подлежащих финансового мониторинга:

На получение прибыли (в том числе с помощью электронных путь) в результате принятия ставок или проведению азартных игр в игорных домах, и лотереи, в которых эти суммы превышали KZT1, 000000 (приблизительно US $ 6,645).

Следующие операции над KZT2, 000000 (около US $ 13290), в стоимость:

Месторождение и передача денег с клиента банковского счета осуществляется лицом или юридическим лицом, зарегистрированным или расположены оффшорные либо физическим или юридическим лицом, обладающим на банковский счет, зарегистрированный за рубежом, а также перевод одного и того же (как разовая сделка или сделка осуществляется в течение семи календарных дней) со стороны клиента в интересах вышеупомянутых лиц, и / или юридических лиц.

Перевод денег за границу на банковский счет, открытый на анонимного лица.

Выплата денежных переводов, и на клиенте в отношении любого лица, на не-возвратной основе.

Следующие операции над KZT7, 000000 (около US $ 46515), в стоимость:

Продажа и покупка, обмен наличной иностранной валюты через бюро обмена.

Получение денег по чеку или вексель в качестве единой сделки и сделки осуществляются в течение семи дней подряд.

Обмен банкнот одного достоинства на банкнотах других достоинств в рамках одной операции и сделки осуществляются в течение семи дней подряд.

А деньги с (или в депозит) на банковский счет клиента в рамках одной операции и сделки осуществляются в течение семи дней подряд.

Открытие сберегательного счета в пользу третьей стороны и / или денежные средства на депозитный счет, таким образом из одной операции и сделки осуществляются в течение семи дней подряд.

Продажа (покупка), ввоз в страну или вывоз из Казахстана культурных ценностей.

Сделки осуществляются юридическими лицами в течение трех месяцев с даты их регистрации.

Ввоз в страну или вывоз из Казахстана наличности (за исключением операций в РК, Национального банка, банков и почтовых операторов должность).

Выплата страхового возмещения или получение страховой премии.

Наличных денежных средств с банковского счета, открытого за рубежом в интересах анонимного лица с помощью одной операции и сделки осуществляются в течение семи дней подряд.

Месторождение и передачи добровольных пенсионных выплат в пенсионный фонд, а также изготовление пенсионных выплат из пенсионных фондов за счет добровольных пенсионных выплат.

Получение или предоставление имущества по договору финансового лизинга.

Сделки, касающиеся предоставления услуг, в том числе сделки, касающиеся перевозки и транспортной экспедиции, хранения и комиссии, доверительное управление имуществом.

Следующие операции над KZT45, 000000 (приблизительно US $ 299025) в стоимость:

Продажа и покупка и другие операции с драгоценными металлами, драгоценными камнями и их продукции.

Операции с недвижимым и других свойств, которые подлежат обязательной государственной регистрации.

Ответственность в соответствии с Уголовным кодексом

В соответствии с Республикой Казахстан Уголовного кодекса за следующие преступления, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, может быть возбуждено уголовное преследование:

Отмывание денег или другого имущества, отмывание денег, приобретенных в незаконный способ.

Финансирование экстремизма и террористической деятельности.

Отмывание денег или другого имущества, отмывание денег, приобретенных в незаконный способ

Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, полученных незаконным путем (виновность данного лица зная об этом факте), а также использование таких средств или иного имущества для целей осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности, наказывается штрафом в размере от 500 до 700 месячных оценки показателей (приблизительно US $ 907200), или в размере заработной платы или иного дохода осужденного определенный срок от пяти до семи месяцев, либо арестом под арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до ста месячных оценке показателей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного определенный на период до два месяца.

Те же деяния, совершенные:

совершенное группой лиц по предварительному сговору;

неоднократно, и / или

совершенное лицом с использованием своего служебного положения

наказывается лишением свободы на срок до пяти лет с конфискацией имущества.

Деяния, указанные выше, совершенных в следующем:

на лицо, уполномоченное для выполнения государственных функций, или лицом, эквивалентные таким человеком, когда эти функции, связанные с осуществлением своих служебных обязанностей;

путем организованной группой, и / или

в результате преступного сообщества (преступной организации)

наказывается лишением свободы на срок от трех до семи лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенными видами деятельности на срок до трех лет и до семи лет с конфискацией имущества.

Ответственность за финансирование экстремизма и террористической деятельности

Финансирование экстремизма и террористической деятельности, подлежит наказанию в виде лишения свободы на срок до пяти лет. Те же действия, совершенные повторно, наказываются лишением свободы на срок от трех до восьми лет.

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Уважаемые коллеги, поделитесь опытом, либо мнением по следующей предполагаемой ситуации:

к вам обратился клиент за получением определенной услуги, сама услуга оказывается всем без исключения, однако, клиент вызывает серьезные сомнения в "чистоплотности" (по неофициальной информации), при этом оказываемые услуги так же могут повлечь в итоге некоторые негативные моменты как для клиентов, вовлеченных в схему, так и для самой организации, что предпримите? Сорри за абстрактность. Внешне не придерешься, все чисто!

Для того чтобы дать Вам подробный ответ, скажите пожалуйста - данный клиент есть в списках лиц причастных к террористическим организациям или он был связан с отмыванием денег полученных незаконным путем? Просто интересно по каким именно критериям Вы его отнесли к "нечистоплотному" клиенту и в чем Вы его подозреваете???

Изменено пользователем Комплаенс

Поделиться этим сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах
Гость
Ответить в этой теме...

×   Вы вставили отформатированный текст.   Удалить форматирование

  Допустимо не более 75 смайлов.

×   Ваша ссылка была автоматически заменена на медиа-контент.   Отображать как ссылку

×   Ваши публикации восстановлены.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставить изображения напрямую. Загрузите или вставьте изображения по ссылке.

Зарузка...

  • Недавно просматривали   0 пользователей

    Ни один зарегистрированный пользователь не просматривает эту страницу.

  • Upcoming Events

    No upcoming events found
  • Recent Event Reviews

×

Важная информация

Правила форума Условия использования